作者pigpigpig000 (Peter)
看板CFP
標題[請益] 信貸如何操作短天期美債
時間Wed Jan 3 22:08:33 2024
我朋友是巴菲特的信徒
他因為銀行建議，之後利息會降
因此借了信貸2%共兩百萬元現金
但是他看到巴菲特現在空手
而且把現金大量放在短天期美債
所以他就想買進00864B以達到類似的效果
等到老巴出手，他就會把它全部all in到股市
問題是他發現如果台幣漲5%
直接就侵蝕掉一整年的利息
可是一直放在信用戶的理想又低到爆
老巴沒有匯率問題，但是他有
這時候就很尷尬，
大家都知道股票放久幾乎是必勝
短債好像沒人說過也是這樣子
會建議不要管匯率直接全部換00864B
還是會建議分批進場00864B
還是金字塔戰法，跌越多買越多
亦或是有其他更好的做法
謝謝
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1F：→ watashino: 開海外券商之後買美股就沒匯率問題了吧 01/03 22:12
那就有匯損問題
2F：→ ffaarr: 短債就是現金啊，現金要怎麼必勝現金。 01/03 22:25
3F：→ ffaarr: 要是沒匯率風險 怎麼可能2%借到錢，銀行自己套利不就好了 01/03 22:25
那會建議怎麼買短債，一次買進，還是分批布局？
4F：推 daze: currency carry 一般認為是有premium，但carry premium 有 01/03 23:40
5F：→ daze: 多少見仁見智。有人說大約跟利差相當，也有別的paper說大約 01/03 23:40
6F：→ daze: 是利差的3成，也看過估計說約 50-100 bp的。要怎麼做就看你 01/03 23:40
7F：→ daze: 比較相信何者嘍。 01/03 23:40
講得太深奧了，聽不懂耶@@
8F：推 slchao: 巴菲特沒有空手，持股蘋果還在 01/04 01:15
9F：→ slchao: 不投資就先還信貸，要用再借，或是先送審但不簽約，要用再 01/04 01:15
10F：→ slchao: 簽約 01/04 01:15
11F：→ slchao: 如果已經借了，確認之後要買美股，先買SHY或IB01也不錯 01/04 01:15
不敢買美股，只敢買台股
12F：→ toko6290: 直接買BRK.B啊 01/04 01:30
13F：推 ardidi: 會覺得巴菲特空手的都是假信徒 01/04 05:40
新聞都有報啊
14F：→ opm: 老巴不太貸款的 偽信徒嗎? 01/04 06:27
老巴長年開槓桿啊
15F：→ ffaarr: 波克夏持股比例還是很高的，怎可能是空手。 01/04 09:26
16F：→ ffaarr: 然後怕匯率風險就不要買美債啊，沒有任何方法可以解決。 01/04 09:28
17F：→ ffaarr: 分批單筆都差不多。重點是到底是否清楚知道自己的策略。 01/04 09:28
18F：→ hebeisme5566: 你朋友就是你吧 怕東怕西的一律建議定存 01/04 09:28
19F：→ ffaarr: 要是知道的話就不有這種疑問。 01/04 09:28
20F：→ ffaarr: 波克夏的槓桿主要是 保險公司的資金以及公司債。 01/04 09:29
21F：→ ffaarr: 然後如果真的是信徒，應該知道波克夏資產1兆多，現金1億多 01/04 09:31
22F：→ ffaarr: 然後公司淨值5000多億。這樣還能說是空手應該是真的搞錯了 01/04 09:31
23F：→ ffaarr: 上面漏字，類現金1千多億。 01/04 09:31
24F：推 Sana: 何不直接買BRKB??? 01/04 17:26
25F：推 Kiss666: 聽起來您就是你朋友？ 01/04 18:17
26F：→ Altair: BRK的槓桿跟正常人的槓桿又不一樣 01/04 20:47
27F：→ Altair: 然後 巴菲特就說一般人買VOO即可了 這哪來的偽信徒? 01/04 20:51
28F：推 ardidi: 如果是老巴信徒，應該全部把錢拿去買brk.b，你買的每一股 01/04 21:32
29F：→ ardidi: 都包含那些抄底用現金 01/04 21:32
31F：推 ardidi: 讓巴菲特幫你抄底就好，一點也不用怕 01/04 22:02
32F：推 slchao: 巴菲特信徒，等老巴出手，我還以為是要抄作業買美股 01/05 01:36
33F：→ slchao: 之後買台股，00864b不錯阿，賺美債利率，節省2次換匯成本 01/05 01:36
34F：→ slchao: 要投資才借，不投先還錢，小額短期借款找開辦費便宜的 01/05 01:36
35F：→ slchao: 假設借50萬，2年就還款，開辦費2000>>利率成本增加0.4% 01/05 01:36
沒辦法提早還吧，提早還就違約了
36F：噓 booth: 這明顯完全不懂巴菲特投資哲學 學錯方向 01/05 15:31
37F：推 tmlc: 台灣散戶要用短期美債套利太難 當買個經驗吧 01/05 15:56
38F：→ tmlc: 如果能其他收入足以cover貸款 就去買指數或長債ETF 01/05 15:58
39F：→ tmlc: 擺長期期望值不會太差 01/05 15:58
現在位階太高了，等巴菲特ALL IN的時候才是低點
40F：推 krf08: 那間信貸2% 01/05 20:07
※ 編輯: pigpigpig000 (203.75.79.13 臺灣), 01/06/2024 09:02:20
41F：→ meya: 你等低點再借不遲，請將貸款還清，立即提升2%投報率 01/06 21:51
42F：推 asd56445: 買短債匯差問題，可以吃掉好幾年報酬。假設短債固定5%報 01/07 02:12
43F：→ asd56445: 酬-貸款成本2% -通膨2%，實質報酬才1%喔。建議規劃長期 01/07 02:12
44F：→ asd56445: 資產配置喔 01/07 02:12
45F：推 daze: 樓上，這種算法的話，貸款成本也要扣通膨，基本上是抵銷。 01/07 08:49
46F：推 asd56445: 謝謝提醒，難怪覺得怪怪的 01/07 16:37
47F：→ paimin: 央行都這樣買有啥好怕的 漲了被抵銷怎麼沒算跌了加倍賺 01/11 12:14
48F：→ coolscott: 如果美國降息，台幣就會升值，會有匯損 01/14 15:48
49F：推 ivan1116: 降息美債也會漲壓 匯差會抵銷這樣而已 01/16 11:57
50F：→ ivan1116: 不過之後還是要換標的啦 01/16 11:58
51F：→ ivan1116: 就領領利息 01/16 11:59
52F：→ ffaarr: 這篇講的短天期 並不會因為降息就上漲。 01/16 12:41