作者dmaple (楓)
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標題[討論] 美國財務顧問的收費方式
時間Mon Oct 11 10:57:34 2021
因為有版友問到純正的財務顧問的收費方式，這邊提供華爾街日報整理的，
美國目前收費的一些方式
(1) 按資產規模收費
這也是過去的主流，一般是採階梯式收費，通常投資資產在100萬-200萬美金以下一年的
收費大概都是收1%以左右，然後隨著資產愈高會下調。文中有提到現今
平均資產在75萬美金，支付的費用在1.04% (7800 美金/年)
平均資產在1000萬美金，支付的費用在0.62% (62000美金/年)
(2) 按年收費
文中的公司不論資產規模收取 7500 美金/年
(3) 按月收費
文中的顧問按客戶的複雜度及淨資產，收取 300-1000美金/月，其中500萬美金資產的客
戶收取為1000美金
(4) 按小時收費
文中的公司按顧問的經驗收取 300-450美金 /小時
(5) 折扣的按資產規模收費
結合規模操作及機器人操作，減少收費。
以Vanguard為例，前面的500萬美金為0.3%，但若資產太少則沒有專門負責顧問。
(1) 文中主要探討了傳統按管理資產收費1%的不合理，然後往固定費用的方向邁進。
資料來源：
https://reurl.cc/ox51kQ
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1F：推 lrm549: 推 10/11 11:24
2F：→ tomap41017: 推 10/11 14:16
3F：推 Ithinkthink: 推 10/12 07:57
4F：推 xu3wu0fu6: 難怪巴菲特說買指數ETF就好，不用找顧問公司，光費用 10/12 22:35
5F：→ xu3wu0fu6: 就會讓長期績效輸給指數ETF 10/12 22:36
6F：推 xu3wu0fu6: 一次性收費的或許還可以考慮 10/12 22:39