作者blackteam (黑色天空)
看板CFP
標題[請益] 計算年化報酬率計算
時間Wed Jun 23 16:30:05 2021
如題我用了EXCEL的XIRR計算年化報酬率（如圖一）
不知道是否正確，如果錯誤
再麻煩各位大大幫我點出哪裡錯誤，謝謝
圖一：
https://i.imgur.com/QmgGKtM.jpg
PS:日期部分是假設的
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 163.23.66.126 (臺灣)
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※ 編輯: blackteam (163.23.66.126 臺灣), 06/23/2021 16:34:41
1F：推 Jimmy540i: 還沒投入但有預備金準備投入了的金額也要算 會稀釋06/23 17:06
先謝謝J大回覆，目前已經沒有新的資金投入了，緊急預備金應該不算吧？
※ 編輯: blackteam (111.252.203.86 臺灣), 06/23/2021 17:29:58
2F：→ RXIJDIL: 不含股票股利是甚麼意思? 是現金股息?Y06/24 08:43
3F：→ RXIJDIL: 我的想法是後面三筆股息不需要打，最後一筆市值要包含之06/24 08:43
4F：→ RXIJDIL: 前發放的股息(你可以股息再投入，或是股息花費都無所謂)06/24 08:44
5F：→ RXIJDIL: 但報酬率就會有所變化
06/24 08:44
先謝謝R大的回覆
今年這支股票有分股票股利，我沒有將它的金額算進去，只計算現金股息的部分而已
R大的意思是將股息的部分都算進去市值裡面嗎？
6F：→ pent: 陽明目前最高163, 其實野蠻接近的06/24 10:34
7F：→ aloness: 這張表正確啊，xirr不用key本金06/24 16:27
先謝A大的回覆，我一開始沒有Key本金，但XIRR顯示的報酬為0
8F：→ aloness: 股息要建每年收入的日期，才能真實反映"年"報酬率06/24 16:29
9F：→ aloness: irr的精神是"投入投資金額"，放在帳戶沒投入的資金，自06/24 16:52
10F：→ aloness: 然是不能列入，如果要列入一開始的本，那麼這2年都買股06/24 16:52
11F：→ aloness: 扣的款，都不能key06/24 16:52
12F：推 ken90007: 又有人在瞎掰......現金水位高低也會影響投報率好嗎06/24 16:56
13F：→ aloness: 是的，但xirr建本金就算不出來了06/24 16:57
14F：→ aloness: 要算一開始準備的本金，就不能用xirr，或是把所有的扣款06/24 16:59
15F：→ aloness: 都砍掉，建一個最初日期-104萬的本金06/24 16:59
16F：→ aloness: 中間所有的買入記錄都不看06/24 16:59
一開始就是非定期定額的投入，單純的買而已，有大幅回檔就多買一點
※ 編輯: blackteam (111.252.203.86 臺灣), 06/24/2021 17:10:09
17F：→ aloness: 如果本金是分期存入的，那就是把這張交易紀錄，換成本金 06/24 17:03
18F：→ aloness: 存入記錄 06/24 17:03
19F：→ ken90007: 你用irr 或rate算投資前後資產變化不就好了? 06/24 17:08
20F：→ aloness: rate 跟irr的狀況一樣，就是用在固定間隔周期，xirr是用06/24 17:12
21F：→ aloness: 在非固定間隔周期06/24 17:12
22F：→ aloness: 而且rate不適用原po，rate的函數只能鍵固定額扣款，一般06/24 17:14
23F：→ aloness: 是貸款計算用 06/24 17:14
24F：→ aloness: 回給原po，xirr的計算是"現金流"，所以以你貼的交易記錄06/24 17:19
25F：→ aloness: 跟本金存入是兩種不同的現金流，不能混在同一個xirr函數 06/24 17:19
26F：→ aloness: 計算 06/24 17:19
27F：→ ken90007: 你可以換個想法，用帳戶價值的變化去算XIRR06/24 17:22
28F：→ aloness: 那就要原po的原始資料，手動調整成"定期" 06/24 17:23
29F：→ aloness: 唔，上面↑那句打錯了，請忽略 06/24 17:24
30F：→ ken90007: 我今天開了一個證券戶，內有本金外含不定期往裡面投入 06/24 17:25
31F：→ ken90007: 資金。然後期末結算帳戶的價值。而不是用股票的買賣去 06/24 17:25
32F：→ ken90007: 當作投入資金 06/24 17:25
33F：→ ken90007: 就像把投資帳戶看成一檔基金的意思，基金經理人怎樣買 06/24 17:32
先謝謝K大的回覆！ 我懂你的意思了
34F：→ ken90007: 賣與我無關。 06/24 17:32
35F：推 RXIJDIL: 同意ken的作法才正確 06/24 20:56
36F：推 RXIJDIL: 因為你年期拉太長了，我以為是有錢就投入。如果你是閒置 06/24 21:02
37F：→ RXIJDIL: 資金等機會投入的話，那最好的作法是第一筆日期就是總資06/24 21:02
38F：→ RXIJDIL: 金（負的），最後一筆日期就是累積的資金包含現金、股息06/24 21:02
39F：→ RXIJDIL: 、股票（正的）。假如中間有額外閒錢投入，則再添加進去 06/24 21:02
40F：→ RXIJDIL: ，我是這麼做的。這樣你才知道你現金水位影響報酬率多大 06/24 21:02
41F：推 RXIJDIL: 總不可能你有100萬 的投資資金，但你只買5萬特斯拉漲了1 06/24 21:03
42F：→ RXIJDIL: 倍，結果說投報率有100%吧？在我看來是5%，大概這個觀念06/24 21:03
43F：→ RXIJDIL: 。06/24 21:03
先謝謝R大的回覆，我懂意思了！ 再次謝謝各位大大替我解惑。
※ 編輯: blackteam (163.23.66.126 臺灣), 06/25/2021 14:57:21