作者blackteam (黑色天空)
看板CFP
标题[请益] 计算年化报酬率计算
时间Wed Jun 23 16:30:05 2021
如题我用了EXCEL的XIRR计算年化报酬率（如图一）
不知道是否正确，如果错误
再麻烦各位大大帮我点出哪里错误，谢谢
图一：
https://i.imgur.com/QmgGKtM.jpg
PS:日期部分是假设的
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 163.23.66.126 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/CFP/M.1624437007.A.E9B.html
※ 编辑: blackteam (163.23.66.126 台湾), 06/23/2021 16:34:41
1F：推 Jimmy540i: 还没投入但有预备金准备投入了的金额也要算 会稀释06/23 17:06
先谢谢J大回覆，目前已经没有新的资金投入了，紧急预备金应该不算吧？
※ 编辑: blackteam (111.252.203.86 台湾), 06/23/2021 17:29:58
2F：→ RXIJDIL: 不含股票股利是甚麽意思? 是现金股息?Y06/24 08:43
3F：→ RXIJDIL: 我的想法是後面三笔股息不需要打，最後一笔市值要包含之06/24 08:43
4F：→ RXIJDIL: 前发放的股息(你可以股息再投入，或是股息花费都无所谓)06/24 08:44
5F：→ RXIJDIL: 但报酬率就会有所变化
06/24 08:44
先谢谢R大的回覆
今年这支股票有分股票股利，我没有将它的金额算进去，只计算现金股息的部分而已
R大的意思是将股息的部分都算进去市值里面吗？
6F：→ pent: 阳明目前最高163, 其实野蛮接近的06/24 10:34
7F：→ aloness: 这张表正确啊，xirr不用key本金06/24 16:27
先谢A大的回覆，我一开始没有Key本金，但XIRR显示的报酬为0
8F：→ aloness: 股息要建每年收入的日期，才能真实反映"年"报酬率06/24 16:29
9F：→ aloness: irr的精神是"投入投资金额"，放在帐户没投入的资金，自06/24 16:52
10F：→ aloness: 然是不能列入，如果要列入一开始的本，那麽这2年都买股06/24 16:52
11F：→ aloness: 扣的款，都不能key06/24 16:52
12F：推 ken90007: 又有人在瞎掰......现金水位高低也会影响投报率好吗06/24 16:56
13F：→ aloness: 是的，但xirr建本金就算不出来了06/24 16:57
14F：→ aloness: 要算一开始准备的本金，就不能用xirr，或是把所有的扣款06/24 16:59
15F：→ aloness: 都砍掉，建一个最初日期-104万的本金06/24 16:59
16F：→ aloness: 中间所有的买入记录都不看06/24 16:59
一开始就是非定期定额的投入，单纯的买而已，有大幅回档就多买一点
※ 编辑: blackteam (111.252.203.86 台湾), 06/24/2021 17:10:09
17F：→ aloness: 如果本金是分期存入的，那就是把这张交易纪录，换成本金 06/24 17:03
18F：→ aloness: 存入记录 06/24 17:03
19F：→ ken90007: 你用irr 或rate算投资前後资产变化不就好了? 06/24 17:08
20F：→ aloness: rate 跟irr的状况一样，就是用在固定间隔周期，xirr是用06/24 17:12
21F：→ aloness: 在非固定间隔周期06/24 17:12
22F：→ aloness: 而且rate不适用原po，rate的函数只能键固定额扣款，一般06/24 17:14
23F：→ aloness: 是贷款计算用 06/24 17:14
24F：→ aloness: 回给原po，xirr的计算是"现金流"，所以以你贴的交易记录06/24 17:19
25F：→ aloness: 跟本金存入是两种不同的现金流，不能混在同一个xirr函数 06/24 17:19
26F：→ aloness: 计算 06/24 17:19
27F：→ ken90007: 你可以换个想法，用帐户价值的变化去算XIRR06/24 17:22
28F：→ aloness: 那就要原po的原始资料，手动调整成"定期" 06/24 17:23
29F：→ aloness: 唔，上面↑那句打错了，请忽略 06/24 17:24
30F：→ ken90007: 我今天开了一个证券户，内有本金外含不定期往里面投入 06/24 17:25
31F：→ ken90007: 资金。然後期末结算帐户的价值。而不是用股票的买卖去 06/24 17:25
32F：→ ken90007: 当作投入资金 06/24 17:25
33F：→ ken90007: 就像把投资帐户看成一档基金的意思，基金经理人怎样买 06/24 17:32
先谢谢K大的回覆！ 我懂你的意思了
34F：→ ken90007: 卖与我无关。 06/24 17:32
35F：推 RXIJDIL: 同意ken的作法才正确 06/24 20:56
36F：推 RXIJDIL: 因为你年期拉太长了，我以为是有钱就投入。如果你是闲置 06/24 21:02
37F：→ RXIJDIL: 资金等机会投入的话，那最好的作法是第一笔日期就是总资06/24 21:02
38F：→ RXIJDIL: 金（负的），最後一笔日期就是累积的资金包含现金、股息06/24 21:02
39F：→ RXIJDIL: 、股票（正的）。假如中间有额外闲钱投入，则再添加进去 06/24 21:02
40F：→ RXIJDIL: ，我是这麽做的。这样你才知道你现金水位影响报酬率多大 06/24 21:02
41F：推 RXIJDIL: 总不可能你有100万 的投资资金，但你只买5万特斯拉涨了1 06/24 21:03
42F：→ RXIJDIL: 倍，结果说投报率有100%吧？在我看来是5%，大概这个观念06/24 21:03
43F：→ RXIJDIL: 。06/24 21:03
先谢谢R大的回覆，我懂意思了！ 再次谢谢各位大大替我解惑。
※ 编辑: blackteam (163.23.66.126 台湾), 06/25/2021 14:57:21