作者lphone7 (沒錯!!我就是愛瘋妻)
看板CFP
標題[請益] 如何挑選財富管理/私人銀行
時間Mon Dec 2 17:03:05 2019
家裡長輩最近準備退休
在找中長期適合懶人的規劃配置
目前我所知的部位 五千左右大多分散在
不同銀行買國外公司債 基金
保險少部分 股票少部分
想建議他們把資金交給高門檻的私人銀行
去做資產配置
目標應該還是會放在 保值 穩定配息
但目前還沒接觸過相關機構
想問有沒有高手知道怎麼評估挑選比較好
可以在開戶前 請他們做個簡單的配置規劃嗎
比較偏好找外商 瑞銀或星展、花旗
但也只是很片面的感覺外商好
還是其實不需要有外商迷思
再請板上高手指教 謝謝
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1F：推 jackalpop: 高門檻？？5000？？？ 12/02 17:26
2F：→ Gunsroses: 原本就很好了 12/02 17:38
3F：推 badfood: 5000萬台幣還是美金? 台幣的話還是留在零售銀行當VIP吧 12/02 17:41
4F：→ forent: 台灣沒有更糟的是淪為理專話術以及調錢的對象，有錢人都 12/02 18:35
5F：→ forent: 分散不給銀行知道的 12/02 18:35
6F：→ forent: 配個屁，根本也沒照真正高深的去計算的。 12/02 18:37
7F：→ forent: 很可怕喔～你自己充實知識就知道他們胡扯的很可怕 12/02 18:40
8F：推 ichirowu51: 他需要完整的傳承規劃 12/02 23:18
9F：→ opm: 高門檻的門檻真的很高，普通人碰不起 12/03 08:07
10F：推 moneyseven: 外銀的話，瑞銀高資產客戶最低3000萬可以承作的樣子 12/03 08:15
11F：推 PhilomenaHsu: 為什麼不清楚還想給建議阿 12/03 09:01
12F：推 INGNI: 目的是資產配置的話，五千萬台幣就不要浪費大家時間了 12/03 11:13
13F：→ forent: 因為我碰過瑞銀退下來的，是屎啊。好像也招專科啊 12/03 11:48
14F：→ forent: 五千萬也可以給你搞沒有 12/03 11:48
15F：→ forent: 就給你50趴放保險50趴放投資型好了。這樣劃多少錢很好配 12/03 11:54
16F：→ forent: 置啊。只是佣金多寡而已 12/03 11:54
17F：推 DRnebula: 先考慮一年花多少吧 12/03 14:26
18F：推 F0r: 5000萬美金還不到門檻嗎? 12/03 14:32
19F：推 kof70380: 記得台灣私人銀行普遍都是訂三千萬為門檻 外銀就不清楚 12/03 20:29
20F：→ opm: 1-3000萬美元好像只夠基本款...-.-錢再少連門檻都看不到 12/03 20:57
21F：推 badfood: 看門檻(硬是擠進去)沒有甚麼意義 一兩百萬美金在零售銀行 12/03 21:52
22F：→ badfood: 可以當高階VIP 在私人銀行卻只是最低階私人銀行的最低階 12/03 21:54
23F：→ badfood: 客戶 12/03 21:56
24F：推 techih: 我家人是放新加坡銀行 最低100萬美金 可投資的範圍廣 12/04 01:27
25F：→ psycho1199: 5000 傻傻買官股金股票 領利息就好了 12/06 11:01
26F：推 Nocp: 買被動型ETF就夠了 12/06 23:44
27F：推 erickruklin: 1-3000萬"美金"只是基本款？ 是在哈囉？ 12/27 08:16