作者lphone7 (没错!!我就是爱疯妻)
看板CFP
标题[请益] 如何挑选财富管理/私人银行
时间Mon Dec 2 17:03:05 2019
家里长辈最近准备退休
在找中长期适合懒人的规划配置
目前我所知的部位 五千左右大多分散在
不同银行买国外公司债 基金
保险少部分 股票少部分
想建议他们把资金交给高门槛的私人银行
去做资产配置
目标应该还是会放在 保值 稳定配息
但目前还没接触过相关机构
想问有没有高手知道怎麽评估挑选比较好
可以在开户前 请他们做个简单的配置规划吗
比较偏好找外商 瑞银或星展、花旗
但也只是很片面的感觉外商好
还是其实不需要有外商迷思
再请板上高手指教 谢谢
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1F：推 jackalpop: 高门槛？？5000？？？ 12/02 17:26
2F：→ Gunsroses: 原本就很好了 12/02 17:38
3F：推 badfood: 5000万台币还是美金? 台币的话还是留在零售银行当VIP吧 12/02 17:41
4F：→ forent: 台湾没有更糟的是沦为理专话术以及调钱的对象，有钱人都 12/02 18:35
5F：→ forent: 分散不给银行知道的 12/02 18:35
6F：→ forent: 配个屁，根本也没照真正高深的去计算的。 12/02 18:37
7F：→ forent: 很可怕喔～你自己充实知识就知道他们胡扯的很可怕 12/02 18:40
8F：推 ichirowu51: 他需要完整的传承规划 12/02 23:18
9F：→ opm: 高门槛的门槛真的很高，普通人碰不起 12/03 08:07
10F：推 moneyseven: 外银的话，瑞银高资产客户最低3000万可以承作的样子 12/03 08:15
11F：推 PhilomenaHsu: 为什麽不清楚还想给建议阿 12/03 09:01
12F：推 INGNI: 目的是资产配置的话，五千万台币就不要浪费大家时间了 12/03 11:13
13F：→ forent: 因为我碰过瑞银退下来的，是屎啊。好像也招专科啊 12/03 11:48
14F：→ forent: 五千万也可以给你搞没有 12/03 11:48
15F：→ forent: 就给你50趴放保险50趴放投资型好了。这样划多少钱很好配 12/03 11:54
16F：→ forent: 置啊。只是佣金多寡而已 12/03 11:54
17F：推 DRnebula: 先考虑一年花多少吧 12/03 14:26
18F：推 F0r: 5000万美金还不到门槛吗? 12/03 14:32
19F：推 kof70380: 记得台湾私人银行普遍都是订三千万为门槛 外银就不清楚 12/03 20:29
20F：→ opm: 1-3000万美元好像只够基本款...-.-钱再少连门槛都看不到 12/03 20:57
21F：推 badfood: 看门槛(硬是挤进去)没有甚麽意义 一两百万美金在零售银行 12/03 21:52
22F：→ badfood: 可以当高阶VIP 在私人银行却只是最低阶私人银行的最低阶 12/03 21:54
23F：→ badfood: 客户 12/03 21:56
24F：推 techih: 我家人是放新加坡银行 最低100万美金 可投资的范围广 12/04 01:27
25F：→ psycho1199: 5000 傻傻买官股金股票 领利息就好了 12/06 11:01
26F：推 Nocp: 买被动型ETF就够了 12/06 23:44
27F：推 erickruklin: 1-3000万"美金"只是基本款？ 是在哈罗？ 12/27 08:16