難得有人在討論CFP這張證照，分享一下我自已的看法好了 希望有更多人可以一起加入這個。。。深淵，哈哈 : （1）CFP「合格之工作經驗」認證嚴格嗎？ : 有用在銀行櫃台、企業的管理部門、會計師事務所、...等 : 的經驗認證成功可以拿證的嗎？ : https://ibb.co/803Hgg9 通常會來考CFP的，大部份都是金融相關行業，也有一些是會計師 工作經驗認證倒是不會很難，只要有3年以上就可以考CFP了 比較要留意的是，考CFP之前要先考AFP，AFP過了之後才能再考CFP 除非之前有會計師證照，就可以直接考CFP CFP和AFP其實考試內容差沒很多，AFP是零散的選擇題，前後有關聯的題目不多 CFP是一個題組、一個題組，會給你一個文章，裡面有每個人的相關資料 包含收入、支出、想法...等，然後就用這些資料去解題目 合格沒有分數的問題，只要考嬴超過二分之一，基本上就可能會過 怎樣合格的可能只有公會內部的人知道吧，上課的老師是都說嬴過二分之一就會過 : （2）CFP每兩年換證需進修30hr這課程是去下列連結地方上嗎？ : https://ibb.co/qgYLJjP : 哪些課程可以認列？利用假日上？費用貴嗎？ 進修的30小時，不一定要去這些地方，基本上和CFP內容有相關的課程都可以認列 CFP模組有6個，但是一和六差不多，算成5個好了 基本上和投資、勞保&退休、風險管理與保險規劃、理財、稅務與財產轉移相關就可以了，上課證明傳到公會去 公會會認定有沒有符合認列時數 這些課有些在外面上，有些CFP公會會自已舉辦，有些金融公司內部自行舉辦 大部份都可以認列時數， 至於費用貴不貴，就看各人了，有些公司自已舉辦的不用花錢，2年30小時很容易 如果是像我在的小間財務顧問，基本上這些課程就自已去外面上了 差不多每堂課從1500~2000都有，時數1.5~3小時都有 可以想成是強迫你自覺的加強專業，當然，要想成花錢買時數也可以 : https://ibb.co/VJh09Vg : （3）過來人推薦考CFP嗎？(非終身證照) : (報名費$8000，每次換證費$6000，還要去上課(時間、金錢成本)) : 是什麼情況比較會需要這張證照？ 至於會不會推薦考這張證照，與其說推薦考證照，我更推薦去上課 有沒有考到證照還好，因為上課有系統的教學，加上課的可能是會計師、教授 或者有些相關實務經驗的人員，學的東西會比你想像的還要多 而不是單純的理論或公司主管亂教的一些似是而非的稅務觀念 只是這張證照個人覺得還蠻花錢的 有6個模組，基本上前5個模組都可以用不同的證照和學位來扣抵 之前我只有扣抵了模組二，剩下的每個模組都上，光學費就花3、4萬了 還好公司有補助，所以費用比較便宜，有些去研訓院上課的花費更高 上完課之後的考試報名費AFP+CFP，差不多1萬2左右 然後考上報名會員，CFP費用是8000，AFP是5000，選一個加入就好了 至於你說什麼情況會比較需要這張證照，嗯。。。老實說好像沒有，哈哈 因為考到這張CFP證照，老實說在台灣目前沒什麼用處，我說一下我的看法 第一、這不能扣抵其他證照 你要賣保險，還是要考人身保險，要賣基金，還是要有信託、投信投顧 有聽說公會有打算爭取可以扣抵其他證照，不確定是不是真的 第二、知名度不高 這張證照雖然是國際級證照，但是在台灣最近幾年才開始慢慢推廣，到目前為止 CFP考過的人還不到3000人，很多同樣金融業的人都不知道這張證照，更不用說一般民眾 （吐槽一下，CFP的官網，看起來就像十年前的網頁，也沒什麼更新，怎麼會有人想看） 第三、證照是證照，業績是業績 在金融業呆過就知道，考再多證照，沒業績什麼都是假的 公司要推的商品常常會和CFP的觀念背道而馳 這種情況下，你是要勇敢說不？還是眼睛一閉先活下去再說？ 這時候你就會面臨2個選擇，離開或者說服客戶和自已 第四、財務規劃觀念還不普及 有CFP證照的人，大部份應該是想走財務規劃比較多（我個人是這個想法） 但是客戶可以接受找律師問問題要收費，請會計師要收費 但是還不能接受做財務規劃要收費，再加上規劃需要提供財務資訊 所以，就更不願意接受了 不過，現在有比較多人從事財務規劃了，不管是獨立財務顧問還是各銀行都有在推廣 感覺接受度慢慢變高了 最後下個結論 如果考這張證照是為了升職、加薪，考到說出去嚇死人，會讓客戶崇拜，那就不用考慮了 加薪有可能，我知道有些銀行，有這張照證，可以每個月加3000~5000 如果只是為了加強自已的專業，那我覺得可以試看看，但是不用太過強求 說了這麼多，那我明年要換證，你說我會換嗎？ 當然，我還是要換，滿足我自已的虛榮心，哈哈 希望大家可以一起交流討論。謝謝 --

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