作者aquariusstar (找不到人一起运动啊)
看板CFP
标题Re: [请益] CFP证照「工作经验」认定？
时间Fri Sep 6 19:20:45 2019
难得有人在讨论CFP这张证照，分享一下我自已的看法好了
希望有更多人可以一起加入这个。。。深渊，哈哈
: （1）CFP「合格之工作经验」认证严格吗？
: 有用在银行柜台、企业的管理部门、会计师事务所、...等
: 的经验认证成功可以拿证的吗？
: https://ibb.co/803Hgg9
通常会来考CFP的，大部份都是金融相关行业，也有一些是会计师
工作经验认证倒是不会很难，只要有3年以上就可以考CFP了
比较要留意的是，考CFP之前要先考AFP，AFP过了之後才能再考CFP
除非之前有会计师证照，就可以直接考CFP
CFP和AFP其实考试内容差没很多，AFP是零散的选择题，前後有关联的题目不多
CFP是一个题组、一个题组，会给你一个文章，里面有每个人的相关资料
包含收入、支出、想法...等，然後就用这些资料去解题目
合格没有分数的问题，只要考嬴超过二分之一，基本上就可能会过
怎样合格的可能只有公会内部的人知道吧，上课的老师是都说嬴过二分之一就会过
: （2）CFP每两年换证需进修30hr这课程是去下列连结地方上吗？
: https://ibb.co/qgYLJjP
: 哪些课程可以认列？利用假日上？费用贵吗？
进修的30小时，不一定要去这些地方，基本上和CFP内容有相关的课程都可以认列
CFP模组有6个，但是一和六差不多，算成5个好了
基本上和投资、劳保&退休、风险管理与保险规划、理财、税务与财产转移相关就可以了，上课证明传到公会去
公会会认定有没有符合认列时数
这些课有些在外面上，有些CFP公会会自已举办，有些金融公司内部自行举办
大部份都可以认列时数，
至於费用贵不贵，就看各人了，有些公司自已举办的不用花钱，2年30小时很容易
如果是像我在的小间财务顾问，基本上这些课程就自已去外面上了
差不多每堂课从1500~2000都有，时数1.5~3小时都有
可以想成是强迫你自觉的加强专业，当然，要想成花钱买时数也可以
: https://ibb.co/VJh09Vg
: （3）过来人推荐考CFP吗？(非终身证照)
: (报名费$8000，每次换证费$6000，还要去上课(时间、金钱成本))
: 是什麽情况比较会需要这张证照？
至於会不会推荐考这张证照，与其说推荐考证照，我更推荐去上课
有没有考到证照还好，因为上课有系统的教学，加上课的可能是会计师、教授
或者有些相关实务经验的人员，学的东西会比你想像的还要多
而不是单纯的理论或公司主管乱教的一些似是而非的税务观念
只是这张证照个人觉得还蛮花钱的
有6个模组，基本上前5个模组都可以用不同的证照和学位来扣抵
之前我只有扣抵了模组二，剩下的每个模组都上，光学费就花3、4万了
还好公司有补助，所以费用比较便宜，有些去研训院上课的花费更高
上完课之後的考试报名费AFP+CFP，差不多1万2左右
然後考上报名会员，CFP费用是8000，AFP是5000，选一个加入就好了
至於你说什麽情况会比较需要这张证照，嗯。。。老实说好像没有，哈哈
因为考到这张CFP证照，老实说在台湾目前没什麽用处，我说一下我的看法
第一、这不能扣抵其他证照
你要卖保险，还是要考人身保险，要卖基金，还是要有信托、投信投顾
有听说公会有打算争取可以扣抵其他证照，不确定是不是真的
第二、知名度不高
这张证照虽然是国际级证照，但是在台湾最近几年才开始慢慢推广，到目前为止
CFP考过的人还不到3000人，很多同样金融业的人都不知道这张证照，更不用说一般民众
（吐槽一下，CFP的官网，看起来就像十年前的网页，也没什麽更新，怎麽会有人想看）
第三、证照是证照，业绩是业绩
在金融业呆过就知道，考再多证照，没业绩什麽都是假的
公司要推的商品常常会和CFP的观念背道而驰
这种情况下，你是要勇敢说不？还是眼睛一闭先活下去再说？
这时候你就会面临2个选择，离开或者说服客户和自已
第四、财务规划观念还不普及
有CFP证照的人，大部份应该是想走财务规划比较多（我个人是这个想法）
但是客户可以接受找律师问问题要收费，请会计师要收费
但是还不能接受做财务规划要收费，再加上规划需要提供财务资讯
所以，就更不愿意接受了
不过，现在有比较多人从事财务规划了，不管是独立财务顾问还是各银行都有在推广
感觉接受度慢慢变高了
最後下个结论
如果考这张证照是为了升职、加薪，考到说出去吓死人，会让客户崇拜，那就不用考虑了
加薪有可能，我知道有些银行，有这张照证，可以每个月加3000~5000
如果只是为了加强自已的专业，那我觉得可以试看看，但是不用太过强求
说了这麽多，那我明年要换证，你说我会换吗？
当然，我还是要换，满足我自已的虚荣心，哈哈
希望大家可以一起交流讨论。谢谢
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