作者ChrisBear (熊克莉)
看板CFP
標題[請益] 第一桶金理財
時間Wed Aug 8 02:30:51 2018
小弟目前手上有筆一千萬資金可以理財運用，當作第一桶金使用！
之前有找過A銀行理專，給的建議是把一千萬換成等值７００萬美
金與３００萬澳幣，並且建議分配如下：
１．５００萬元部分丟澳幣與美金的外幣保單：
配置目的是等過幾年後如果遇上類似０８年金融海嘯時有資
金可以入場投資，順便兼作保值打算，保單分別是澳幣與美
金，設計上是各滿三年及四年保本的商品。
２．１００萬元部分購買保本不保息的結構債：
配置目的同上，預計買五年，第一年保證配息，後面就不保證
配息。
３．１００萬元部分購買保息不保本的全委型基金：
配置目的就是看看由富蘭克林的專業基金去投資賺利息，保證
每月配息６％，但是就不保本。
４．３００萬元部分購買放置長期的基金、ＥＴＦ及美股：
這部分就是由理專操作看收益情形
對於上面的配置，我是打算放２０年的穩定配置當作５５歲退休時的老本，
所以收益部分我只要求年化報酬率有３至５％就好，不知道上面的配置外，
還有什麼樣的方式可以讓小弟作選擇？
目前投資經驗只有找Ｂ銀行理專投資等值４６０萬元基金、債券與ＥＴＦ，
去年市有小賺年化報酬５％，不過今年打貿易戰後就虧損兩平，所以才想說
問了上面Ａ銀行理專，我有在想要不要再找第三家銀行理專談看看，不然這
筆錢我放著也不知道要幹嘛。
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1F：推 happysales: 可參考最近很夯的目標到期債基金 08/08 07:51
2F：推 alau: 理專會先退休 08/08 08:24
3F：→ ntoufatman: 麻煩講一下是那個銀行，謝謝，你這樣貢獻很不錯 08/08 10:12
4F：推 popob: 成為理專的肥羊 08/08 10:51
5F：推 Csir: 有錢真好 08/08 11:04
6F：推 ppc: 找理專幹嘛 一堆X 08/08 11:12
7F：推 winorlose: 一半0050 一半VT 20年後你會慶幸沒聽理專的 08/08 11:41
8F：→ ru8022: 不做功課只聽理專 市場感謝你~ 08/08 14:23
9F：推 divine999: 外幣保單...哦哦哦大肥羊 08/08 18:01
10F：→ divine999: 不懂就先放著 弄懂再投資 給理專呵呵 08/08 18:02
11F：推 espreso: 銀行感謝您 08/08 19:20
12F：→ FeatherNight: 好希望我們銀行有這樣的客戶QQ就不會被經理每天靠北 08/08 21:05
13F：→ FeatherNight: 了 08/08 21:05
14F：→ FeatherNight: 建議還是多找幾個問看看 最好是朋友有在銀行工作的 08/08 21:06
15F：→ FeatherNight: 比較不會被當肥羊喔 08/08 21:06
16F：推 c30: 理專爽賺 08/08 22:35
17F：推 Freeven: 理專會先退休 08/08 23:26
18F：推 dmcry: S&P 500 去年+21% 今年到目前+6.9% 你無腦買SPY都電爆理專 08/09 01:22
19F：推 FireStarman: 現在第一桶金的標準提升到一千萬了喔… 08/09 19:40
20F：→ kichikuou: 第一桶金？ 08/11 00:51
21F：推 Sana: 直接買第一金 08/11 07:18
22F：推 bestmoe: 通膨 08/11 16:48
23F：推 Triumvir: 是想信箱炸開嗎 08/11 19:39
24F：推 kingof303: 不用找理專 08/11 23:51
25F：→ kingof303: 自己買AOA all in就可以了 08/11 23:51
26F：→ ChrisBear: 這筆錢是家人遺留的 對我而言就是第一桶金 08/12 01:28
27F：→ ChrisBear: 我自己的工作年收入夠我維持一年一百萬的開銷 08/12 01:28
28F：→ ChrisBear: 所以才很認真找可以保存第一桶金的方法 08/12 01:29
29F：→ ChrisBear: 謝謝大家的建議 我會再去看看理財書想想怎麼規劃 08/12 01:29
30F：→ ChrisBear: 對於理專我是不排斥 因為我會尊重專業給予對應報酬 08/12 01:30
31F：→ ChrisBear: 只要能幫我妥善規劃 相對應的報酬就會給予 08/12 01:30
32F：推 ppc: 不是有個專字就有專業阿 QQ 08/13 11:28
33F：推 JBLs: 理專覺得開心 08/13 14:12
34F：→ ntoufatman: 上述有給你建議的，希望你也能給予對應報酬。 08/13 15:02
35F：推 alau: 不是不給報酬 是這樣做績效還變差 = = 08/13 19:53
36F：推 Oalnenya: 原來現在一桶的標準是一千萬了XDD 08/14 04:47
37F：推 DTFS: 現在第一桶金1OOOW無誤xdd 08/18 10:47
38F：推 stupidHNG: 買好公司股票存股，我3年來賺300萬有，給你建議 08/22 00:01
39F：→ Sana: 0050 08/22 07:13
40F：推 Sana: 2884 08/22 11:09
41F：推 Sana: 4103 08/25 19:41
42F：推 Sana: 1704 08/25 20:45
43F：推 erickruklin: 情況類似, 坐等鄉民好建議 08/30 19:58
44F：推 Sana: 嗯，6021？ 08/31 17:30