作者ChrisBear (熊克莉)
看板CFP
标题[请益] 第一桶金理财
时间Wed Aug 8 02:30:51 2018
小弟目前手上有笔一千万资金可以理财运用，当作第一桶金使用！
之前有找过A银行理专，给的建议是把一千万换成等值７００万美
金与３００万澳币，并且建议分配如下：
１．５００万元部分丢澳币与美金的外币保单：
配置目的是等过几年後如果遇上类似０８年金融海啸时有资
金可以入场投资，顺便兼作保值打算，保单分别是澳币与美
金，设计上是各满三年及四年保本的商品。
２．１００万元部分购买保本不保息的结构债：
配置目的同上，预计买五年，第一年保证配息，後面就不保证
配息。
３．１００万元部分购买保息不保本的全委型基金：
配置目的就是看看由富兰克林的专业基金去投资赚利息，保证
每月配息６％，但是就不保本。
４．３００万元部分购买放置长期的基金、ＥＴＦ及美股：
这部分就是由理专操作看收益情形
对於上面的配置，我是打算放２０年的稳定配置当作５５岁退休时的老本，
所以收益部分我只要求年化报酬率有３至５％就好，不知道上面的配置外，
还有什麽样的方式可以让小弟作选择？
目前投资经验只有找Ｂ银行理专投资等值４６０万元基金、债券与ＥＴＦ，
去年市有小赚年化报酬５％，不过今年打贸易战後就亏损两平，所以才想说
问了上面Ａ银行理专，我有在想要不要再找第三家银行理专谈看看，不然这
笔钱我放着也不知道要干嘛。
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1F：推 happysales: 可参考最近很夯的目标到期债基金 08/08 07:51
2F：推 alau: 理专会先退休 08/08 08:24
3F：→ ntoufatman: 麻烦讲一下是那个银行，谢谢，你这样贡献很不错 08/08 10:12
4F：推 popob: 成为理专的肥羊 08/08 10:51
5F：推 Csir: 有钱真好 08/08 11:04
6F：推 ppc: 找理专干嘛 一堆X 08/08 11:12
7F：推 winorlose: 一半0050 一半VT 20年後你会庆幸没听理专的 08/08 11:41
8F：→ ru8022: 不做功课只听理专 市场感谢你~ 08/08 14:23
9F：推 divine999: 外币保单...哦哦哦大肥羊 08/08 18:01
10F：→ divine999: 不懂就先放着 弄懂再投资 给理专呵呵 08/08 18:02
11F：推 espreso: 银行感谢您 08/08 19:20
12F：→ FeatherNight: 好希望我们银行有这样的客户QQ就不会被经理每天靠北 08/08 21:05
13F：→ FeatherNight: 了 08/08 21:05
14F：→ FeatherNight: 建议还是多找几个问看看 最好是朋友有在银行工作的 08/08 21:06
15F：→ FeatherNight: 比较不会被当肥羊喔 08/08 21:06
16F：推 c30: 理专爽赚 08/08 22:35
17F：推 Freeven: 理专会先退休 08/08 23:26
18F：推 dmcry: S&P 500 去年+21% 今年到目前+6.9% 你无脑买SPY都电爆理专 08/09 01:22
19F：推 FireStarman: 现在第一桶金的标准提升到一千万了喔… 08/09 19:40
20F：→ kichikuou: 第一桶金？ 08/11 00:51
21F：推 Sana: 直接买第一金 08/11 07:18
22F：推 bestmoe: 通膨 08/11 16:48
23F：推 Triumvir: 是想信箱炸开吗 08/11 19:39
24F：推 kingof303: 不用找理专 08/11 23:51
25F：→ kingof303: 自己买AOA all in就可以了 08/11 23:51
26F：→ ChrisBear: 这笔钱是家人遗留的 对我而言就是第一桶金 08/12 01:28
27F：→ ChrisBear: 我自己的工作年收入够我维持一年一百万的开销 08/12 01:28
28F：→ ChrisBear: 所以才很认真找可以保存第一桶金的方法 08/12 01:29
29F：→ ChrisBear: 谢谢大家的建议 我会再去看看理财书想想怎麽规划 08/12 01:29
30F：→ ChrisBear: 对於理专我是不排斥 因为我会尊重专业给予对应报酬 08/12 01:30
31F：→ ChrisBear: 只要能帮我妥善规划 相对应的报酬就会给予 08/12 01:30
32F：推 ppc: 不是有个专字就有专业阿 QQ 08/13 11:28
33F：推 JBLs: 理专觉得开心 08/13 14:12
34F：→ ntoufatman: 上述有给你建议的，希望你也能给予对应报酬。 08/13 15:02
35F：推 alau: 不是不给报酬 是这样做绩效还变差 = = 08/13 19:53
36F：推 Oalnenya: 原来现在一桶的标准是一千万了XDD 08/14 04:47
37F：推 DTFS: 现在第一桶金1OOOW无误xdd 08/18 10:47
38F：推 stupidHNG: 买好公司股票存股，我3年来赚300万有，给你建议 08/22 00:01
39F：→ Sana: 0050 08/22 07:13
40F：推 Sana: 2884 08/22 11:09
41F：推 Sana: 4103 08/25 19:41
42F：推 Sana: 1704 08/25 20:45
43F：推 erickruklin: 情况类似, 坐等乡民好建议 08/30 19:58
44F：推 Sana: 嗯，6021？ 08/31 17:30