※ [本文轉錄自 Insurance 看板 #1LKt0ikJ ] 作者: cutys (口合女尼) 看板: Insurance 標題: [險種] 中國信託金采88或類似險種 時間: Wed May 13 23:39:21 2015 保險業務員是以業績創造收入的職業，部份保費將合法成為佣金 第二條：有風險想轉嫁請買保險，保守理財請定存，積極理財請投資 三者屬性截然不同，請勿混淆 第三條：買保險要買的只有沒能力負擔的保障，要轉嫁的只有承擔不起的風險 第四條：保險業務會努力創造慾望，在接觸業務前保戶應該先確定自己的需求 需求不等於慾望，需求＝必要的，慾望＝想要的 第五條：保戶有權偷懶，但認真做功課的保戶可以避免受騙和損失 ------------------------以上閱讀完 請用 ctrl加y 刪除-------------------------- 請詳述以下資訊：（括弧內文字請刪除） 一、性別：女 二、年齡：42 三、職業/工作內容：法務 四、保障需求：200萬（請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算） 五、保費預算：整筆100萬 六、健康告知： （下列事項亦會於要保書詢問，參考作答即可，如認為自有體況涉及隱私，可不填） （按保險法第64條，隱匿/不實告知，可能會被保險公司解約：http://0rz.tw/8IOpS） (1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？ (2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？ (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？ (4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？（女性回答） (5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？ (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病) (6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？ (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病) (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？ 七、常用交通工具：開車 八、預計規劃：理財 （請主動表達需求，勿讓他人創造你的需求） （請按照重要程度分列，若預算不足，順序後面的險種優先汰除） （EX.壽險/癌症險優先，意外險/醫療險其次） 九、現有保險：（請確實填寫，勿將尚未購買之險種填於此區域） 保險公司：台灣人壽癌症跟醫療 購買時間：1999年10月 商品名稱 好安心 NTR99 50萬/20年 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 十、預增保險：（可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種） 保險公司：中國信託 商品名稱 金采88 100萬/20年 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費 _____________________________________________________________________________ 本板叮嚀： 1. 若討論未依照預算進行規劃，請告知板主，依板規處理。 （例：預算一萬，規劃年繳十萬） 2. 理財型保險商品討論請移駕至CFP板。 生活娛樂館 生活, 娛樂, 心情 Life_Plan 人生 Σ人生規劃局 → 人生/理財/考試 CFP 理財 ◎ ★全方位理財規劃顧問討論板★ 3. 凡不做功課（伸手牌），並於文章內或推文中直接索取建議書者，一律劣退並水桶 --

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