把你所有的投資買賣配息交易紀錄像記帳方式在Excel記下來 A欄紀錄交易時間 B欄紀錄現金流 用XIRR函數就可輕鬆算出總投資資產的年化報酬率 以下舉例(以單一貨幣為例，若投資有多種貨幣請自行換算) X投資 : 2012/10/1買入1000歐元，37.8元買進，隔了三個月後42.1元賣出 Y投資 : 2013/2/15定期定額3000買入基金，每月1號配息, 4/22現值7500 Z投資 : 2013/1/1買入黃金10g, 買入價1600, 4/22現值14000 A B C ┌─────┬────┬─────────────────────┐ 1 │2012/10/1 │-37800 │買入1000歐元 │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 2 │2013/1/1 │ 42100 │賣出1000歐元 │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 3 │2013/1/1 │-16000 │買入10g黃金 │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 4 │2013/2/15 │ -3000 │定期定額基金 │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 5 │2013/3/1 │ 8 │基金配息 │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 6 │2013/3/15 │ -3000 │定期定額基金 │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 7 │2013/4/1 │ 13 │基金配息 │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 8 │2013/4/15 │ -3000 │定期定額基金 │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 9 │2013/4/22 │ 21500 │未實現投資部位現值(基金7500 + 黃金14000) │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 10│年化報酬率│ 6% │B10 = XIRR(B1:B9,A1:A9) │ └─────┴────┴─────────────────────┘ ※ 引述《ramihaha (Rami)》之銘言： : 因為板友跟我說報酬率需要加上時間來考量，所以來請教自己一直搞不懂的年化報酬率，過往的績效不等於未來，但是當我請教朋友理財問題時，他們會希望我提供過去的年化報酬率，但是之前自己五年來的投資蠻隨意的，所以對這些術語不夠瞭解。 : 我之前投資過基金，分別是除了第一筆10000元投入以外，之後都是每月定期定額3000元，並設定停利點20%分批贖回(每波1-3月個以內)，直到投資約3年左右，最後ㄧ波投報率剩下3-5%，因為隔超過三個月等不到停利點10%，擔心是高點會跌，所以最後就結清了結。 : 在開始基金投資前，其實我研究與做功課過兩年，直到金融海嘯後才敢入場，所以賺到一點上升的波段，但是之後感覺市場過熱，所以就全數出場。 : 之後我將賺到的一些錢拿去買1000歐元，37.8元買進，隔了三個月後42.1元賣出，大約投報率10%。 : 接著再拿部分資金各15000元去投資兩樣收藏品，間隔一年，其中一項賣出後，投報率約70%，又隔半年另一樣投報率約220%，但是因為自己想要出國，所以把這些月存3000開始的投資練習做為自己出國進修與環遊歐洲的資金，所以現在算是淨空從頭開始學習了，算ㄧ算也過了五年，有點沒頭沒腦的投資，因此希望能夠重新改進，畢竟我沒有大錢練習，因此是希望每月小額5000-10000的建議。 : 之前詢問理財的問題，板友提醒我關於投報率的概念，必須加上時間來算，我去查詢了以後，發現還有年化投報率的問題。 : 之前自己的頭腦很簡單，只懂得計算 : 淨利潤/成本 =投報率 : 可是年化報酬率一直搞不懂，我的確不清楚自己的年化報酬率應該怎麼算，所以決定來請教板友Orz 這次有加上實際的時間內容，希望這樣算的出來。 : 因為我投資個性屬於穩健型，但我個人自己偏保守，投資金額不會超過月收入的10%，除非加上之前累積的資金，所以大部分投資金額的三倍資金約30%會做定存，如果暫時沒有找到投資標的時，也會將投資本金先存起來，等到以後適合再進場，因為雖然投資前會大量做功課，可是還是覺得很運氣。 : 因為自己覺得小額投資本身有複利的效果，所以想要盡早開始學習。 : 因此想請問年化投報率的算法怎麼算??? : 每次我想詢問他人理財建議時，別人會詢問我關於這個問題，雖然自己一直有在投資，但是標的會轉換，資金投入與投報率也不同，因此希望有人可以教我怎麼算出過去五年的年化投報率，非常感謝(･_･`) --

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 118.163.20.247 ※ 編輯: dogz 來自: 118.163.20.247 (04/22 13:28)