把你所有的投资买卖配息交易纪录像记帐方式在Excel记下来 A栏纪录交易时间 B栏纪录现金流 用XIRR函数就可轻松算出总投资资产的年化报酬率 以下举例(以单一货币为例，若投资有多种货币请自行换算) X投资 : 2012/10/1买入1000欧元，37.8元买进，隔了三个月後42.1元卖出 Y投资 : 2013/2/15定期定额3000买入基金，每月1号配息, 4/22现值7500 Z投资 : 2013/1/1买入黄金10g, 买入价1600, 4/22现值14000 A B C ┌─────┬────┬─────────────────────┐ 1 │2012/10/1 │-37800 │买入1000欧元 │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 2 │2013/1/1 │ 42100 │卖出1000欧元 │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 3 │2013/1/1 │-16000 │买入10g黄金 │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 4 │2013/2/15 │ -3000 │定期定额基金 │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 5 │2013/3/1 │ 8 │基金配息 │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 6 │2013/3/15 │ -3000 │定期定额基金 │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 7 │2013/4/1 │ 13 │基金配息 │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 8 │2013/4/15 │ -3000 │定期定额基金 │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 9 │2013/4/22 │ 21500 │未实现投资部位现值(基金7500 + 黄金14000) │ ├─────┼────┼─────────────────────┤ 10│年化报酬率│ 6% │B10 = XIRR(B1:B9,A1:A9) │ └─────┴────┴─────────────────────┘ ※ 引述《ramihaha (Rami)》之铭言： : 因为板友跟我说报酬率需要加上时间来考量，所以来请教自己一直搞不懂的年化报酬率，过往的绩效不等於未来，但是当我请教朋友理财问题时，他们会希望我提供过去的年化报酬率，但是之前自己五年来的投资蛮随意的，所以对这些术语不够了解。 : 我之前投资过基金，分别是除了第一笔10000元投入以外，之後都是每月定期定额3000元，并设定停利点20%分批赎回(每波1-3月个以内)，直到投资约3年左右，最後ㄧ波投报率剩下3-5%，因为隔超过三个月等不到停利点10%，担心是高点会跌，所以最後就结清了结。 : 在开始基金投资前，其实我研究与做功课过两年，直到金融海啸後才敢入场，所以赚到一点上升的波段，但是之後感觉市场过热，所以就全数出场。 : 之後我将赚到的一些钱拿去买1000欧元，37.8元买进，隔了三个月後42.1元卖出，大约投报率10%。 : 接着再拿部分资金各15000元去投资两样收藏品，间隔一年，其中一项卖出後，投报率约70%，又隔半年另一样投报率约220%，但是因为自己想要出国，所以把这些月存3000开始的投资练习做为自己出国进修与环游欧洲的资金，所以现在算是净空从头开始学习了，算ㄧ算也过了五年，有点没头没脑的投资，因此希望能够重新改进，毕竟我没有大钱练习，因此是希望每月小额5000-10000的建议。 : 之前询问理财的问题，板友提醒我关於投报率的概念，必须加上时间来算，我去查询了以後，发现还有年化投报率的问题。 : 之前自己的头脑很简单，只懂得计算 : 净利润/成本 =投报率 : 可是年化报酬率一直搞不懂，我的确不清楚自己的年化报酬率应该怎麽算，所以决定来请教板友Orz 这次有加上实际的时间内容，希望这样算的出来。 : 因为我投资个性属於稳健型，但我个人自己偏保守，投资金额不会超过月收入的10%，除非加上之前累积的资金，所以大部分投资金额的三倍资金约30%会做定存，如果暂时没有找到投资标的时，也会将投资本金先存起来，等到以後适合再进场，因为虽然投资前会大量做功课，可是还是觉得很运气。 : 因为自己觉得小额投资本身有复利的效果，所以想要尽早开始学习。 : 因此想请问年化投报率的算法怎麽算??? : 每次我想询问他人理财建议时，别人会询问我关於这个问题，虽然自己一直有在投资，但是标的会转换，资金投入与投报率也不同，因此希望有人可以教我怎麽算出过去五年的年化投报率，非常感谢(･_･`) --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc) ◆ From: 118.163.20.247 ※ 编辑: dogz 来自: 118.163.20.247 (04/22 13:28)