作者avene0510 (....)
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標題[討論] 新手資產配置與選購基金問題
時間Wed Oct 28 23:48:47 2009
我是選購基金的新手
看過推薦新手的幾本書 為自己做了資產配置
目前收入:月薪三萬
投資理財時間與目的:五年 希望未來可以透過錢滾錢有資金買屋
年齡:26
現金:22萬
股票:中華電信(52,000元買近)一張持有一年以上 有配股配息(3,200元)
富邦金 (38000買進)一張
核心資產:以2支環球美元平衡混合型與全球型股票基金為主
同時中華電信也放置核心資產配置
目前挑選五支 比對過投信投顧公會的基金績效與評比
(1)貝萊德環球資產配置A2--USD [Lipper評價5級]
(2)天達環球策略管理A 收益 [Lipper評價234級]
(3)富蘭克林坦伯頓全球基金 [Lipper評價5級]
(4)木星全球管理基金 [Lipper評價4/5級] -此支討論很少 但過去績效不錯
(5)友邦環球基金-友邦環球股票價值基金[Lipper3/4/5級]
以上想挑兩支 (1)(3)看起來似乎比較穩健
不知大家覺得呢?或者有別的更好建議?
衛星資產:
(1)新興拉丁美洲
(2)新興亞洲
(3)印度
(4)黃金&貴金屬股票---貝萊德世礦
(5)黃金撲滿--定期定額3000購買
(6)大中華基金(此部份不知道要不要獨立出來 考量是因為又跟新興亞洲有重複)
以上的拉丁/印度/新興亞洲市場目前還在研究中 但現有的資料看來
很難分辨出同類表現較優異的基金 不知各位有何好建議嗎?
我這樣的資產配置有無任何改進的地方?
又,我買貝萊德/富蘭克林坦伯頓旗下基金 此投信無銷售 因此只能透過銀行買
不知道現階段哪銀行優惠提供最多呢?或是爬文看到有透過證券買的?
歡迎大家給予意見~
謝謝!
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc)
◆ From: 123.0.45.111
※ 編輯: avene0510 來自: 123.0.45.111 (10/28 23:49)
1F：推 opqx:你的預期報酬非常高 10/29 00:27
2F：推 opqx:在設計投資組合和資產配置 至少把最基本的定存放進去 10/29 00:30
3F：→ opqx:雖然大家覺得她報酬率很低 有控去翻翻基智網10年期 基金報酬 10/29 00:31
4F：→ opqx:裡面是不包刮併購或者清算(這些看不到賠錢的基金) 我個人是쐠 10/29 00:31
5F：→ opqx:是覺得不會比定存好多少 而風險高非常多 10/29 00:32
6F：推 testmac:投資股票就好，不投資的金額就放定存，之後慢慢增加股票 10/29 11:00
7F：→ avene0510:為何樓上這樣說呢?基金難道不好嗎? 10/29 11:13
8F：推 testmac:基金當然比較差，費用貴、贖回慢、長期報酬率低，如果版主 10/29 11:37
9F：→ testmac:資股票越來越有心得，根本不用去管資產配置的問題，所以 10/29 11:37
10F：→ testmac:重點應該是提昇自己投資功力，而不是費心配置資產 10/29 11:38