作者avene0510 (....)
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标题[讨论] 新手资产配置与选购基金问题
时间Wed Oct 28 23:48:47 2009
我是选购基金的新手
看过推荐新手的几本书 为自己做了资产配置
目前收入:月薪三万
投资理财时间与目的:五年 希望未来可以透过钱滚钱有资金买屋
年龄:26
现金:22万
股票:中华电信(52,000元买近)一张持有一年以上 有配股配息(3,200元)
富邦金 (38000买进)一张
核心资产:以2支环球美元平衡混合型与全球型股票基金为主
同时中华电信也放置核心资产配置
目前挑选五支 比对过投信投顾公会的基金绩效与评比
(1)贝莱德环球资产配置A2--USD [Lipper评价5级]
(2)天达环球策略管理A 收益 [Lipper评价234级]
(3)富兰克林坦伯顿全球基金 [Lipper评价5级]
(4)木星全球管理基金 [Lipper评价4/5级] -此支讨论很少 但过去绩效不错
(5)友邦环球基金-友邦环球股票价值基金[Lipper3/4/5级]
以上想挑两支 (1)(3)看起来似乎比较稳健
不知大家觉得呢?或者有别的更好建议?
卫星资产:
(1)新兴拉丁美洲
(2)新兴亚洲
(3)印度
(4)黄金&贵金属股票---贝莱德世矿
(5)黄金扑满--定期定额3000购买
(6)大中华基金(此部份不知道要不要独立出来 考量是因为又跟新兴亚洲有重复)
以上的拉丁/印度/新兴亚洲市场目前还在研究中 但现有的资料看来
很难分辨出同类表现较优异的基金 不知各位有何好建议吗?
我这样的资产配置有无任何改进的地方?
又,我买贝莱德/富兰克林坦伯顿旗下基金 此投信无销售 因此只能透过银行买
不知道现阶段哪银行优惠提供最多呢?或是爬文看到有透过证券买的?
欢迎大家给予意见~
谢谢!
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 123.0.45.111
※ 编辑: avene0510 来自: 123.0.45.111 (10/28 23:49)
1F：推 opqx:你的预期报酬非常高 10/29 00:27
2F：推 opqx:在设计投资组合和资产配置 至少把最基本的定存放进去 10/29 00:30
3F：→ opqx:虽然大家觉得她报酬率很低 有控去翻翻基智网10年期 基金报酬 10/29 00:31
4F：→ opqx:里面是不包刮并购或者清算(这些看不到赔钱的基金) 我个人是쐠 10/29 00:31
5F：→ opqx:是觉得不会比定存好多少 而风险高非常多 10/29 00:32
6F：推 testmac:投资股票就好，不投资的金额就放定存，之後慢慢增加股票 10/29 11:00
7F：→ avene0510:为何楼上这样说呢?基金难道不好吗? 10/29 11:13
8F：推 testmac:基金当然比较差，费用贵、赎回慢、长期报酬率低，如果版主 10/29 11:37
9F：→ testmac:资股票越来越有心得，根本不用去管资产配置的问题，所以 10/29 11:37
10F：→ testmac:重点应该是提昇自己投资功力，而不是费心配置资产 10/29 11:38