如果是定期定額的方式投資 你每一筆都算投資報酬率會變的很複雜 定期定額的意義就在於 分散投資~所以你可以把一到五月的淨值加起來除以5 就是平均淨值 在來和目前當下的淨值做比較才會是你的報酬率 如果你是單筆投資才會是一筆一筆來計算 因為單筆和定額的投資方式不同 相對計算報酬率也不同 ※ 引述《rrydro (http://abmail.org/)》之銘言： : 我看了, : 似乎沒有文章曾經討論如何將定期定額基金的獲利換算成年利率 : 因為我目前正在投資富蘭克林坦伯頓成長 : 我想以坦伯頓成長為例請教大家我的算法正不正確 : 假設我每月定期定額投資 NT$5000 : 先假設匯率不變, 為 NT$31 兌換 US$1 : 購入須負擔 NT$75 手續費用 : (我不確定贖回是否需負擔手續費用) : 以美元計價 : 1 月份參考淨值 22.33 : 2 月份參考淨值 23.32 : 3 月份參考淨值 22.96 : 4 月份參考淨值 22.49 : 5 月份參考淨值 22.58 : 計算公式: : V_n 第 N 月份參考淨值 : Q_n 第 N 月份購入單位 : R_n 第 N 月份年利率 (底線後面表示排版軟體的下標字型) : -------------------- : 第 m 月所購入單位數 Q_m = 5000/31/V_m : 第 m 月每一單位 賺/賠 多少台幣 B_m = V_n-V_m * 31 : 累計總 賺/賠 多少台幣 X = SUM((B_k * Q_k)) : k=1~(n-1) : 月利率 M = (X/(5075*SUM(k-1)))*100% : k=1~(n-1) : 第 N 月年利率 R_n = M*12 : 投資第 1 個月, 購入7.223單位, 合計 7.223單位, 年利率 0.00% : 投資第 2 個月, 購入6.916單位, 合計14.139單位, 年利率 52.42% : 投資第 3 個月, 購入7.025單位, 合計21.164單位, 年利率 13.11% : 投資第 4 個月, 購入7.172單位, 合計28.336單位, 年利率 -9.63% : 投資第 5 個月, 購入7.143單位, 合計35.479單位, 年利率 -3.91% -- ====================== 英國保誠人壽金相通訊處 王鈺倩主任 03-3582130 0918758646 --

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc) ◆ From: 61.70.240.141