如果是定期定额的方式投资 你每一笔都算投资报酬率会变的很复杂 定期定额的意义就在於 分散投资~所以你可以把一到五月的净值加起来除以5 就是平均净值 在来和目前当下的净值做比较才会是你的报酬率 如果你是单笔投资才会是一笔一笔来计算 因为单笔和定额的投资方式不同 相对计算报酬率也不同 ※ 引述《rrydro (http://abmail.org/)》之铭言： : 我看了, : 似乎没有文章曾经讨论如何将定期定额基金的获利换算成年利率 : 因为我目前正在投资富兰克林坦伯顿成长 : 我想以坦伯顿成长为例请教大家我的算法正不正确 : 假设我每月定期定额投资 NT$5000 : 先假设汇率不变, 为 NT$31 兑换 US$1 : 购入须负担 NT$75 手续费用 : (我不确定赎回是否需负担手续费用) : 以美元计价 : 1 月份参考净值 22.33 : 2 月份参考净值 23.32 : 3 月份参考净值 22.96 : 4 月份参考净值 22.49 : 5 月份参考净值 22.58 : 计算公式: : V_n 第 N 月份参考净值 : Q_n 第 N 月份购入单位 : R_n 第 N 月份年利率 (底线後面表示排版软体的下标字型) : -------------------- : 第 m 月所购入单位数 Q_m = 5000/31/V_m : 第 m 月每一单位 赚/赔 多少台币 B_m = V_n-V_m * 31 : 累计总 赚/赔 多少台币 X = SUM((B_k * Q_k)) : k=1~(n-1) : 月利率 M = (X/(5075*SUM(k-1)))*100% : k=1~(n-1) : 第 N 月年利率 R_n = M*12 : 投资第 1 个月, 购入7.223单位, 合计 7.223单位, 年利率 0.00% : 投资第 2 个月, 购入6.916单位, 合计14.139单位, 年利率 52.42% : 投资第 3 个月, 购入7.025单位, 合计21.164单位, 年利率 13.11% : 投资第 4 个月, 购入7.172单位, 合计28.336单位, 年利率 -9.63% : 投资第 5 个月, 购入7.143单位, 合计35.479单位, 年利率 -3.91% -- ====================== 英国保诚人寿金相通讯处 王钰倩主任 03-3582130 0918758646 --

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