作者MaggieWang (阿姐)
看板CFP
标题Re: 请问定期定额基金的获利如何换算成年利率?
时间Wed Jul 6 16:36:13 2005
如果是定期定额的方式投资
你每一笔都算投资报酬率会变的很复杂
定期定额的意义就在於
分散投资~所以你可以把一到五月的净值加起来除以5
就是平均净值
在来和目前当下的净值做比较才会是你的报酬率
如果你是单笔投资才会是一笔一笔来计算
因为单笔和定额的投资方式不同
相对计算报酬率也不同
※ 引述《rrydro (http://abmail.org/)》之铭言:
: 我看了,
: 似乎没有文章曾经讨论如何将定期定额基金的获利换算成年利率
: 因为我目前正在投资富兰克林坦伯顿成长
: 我想以坦伯顿成长为例请教大家我的算法正不正确
: 假设我每月定期定额投资 NT$5000
: 先假设汇率不变, 为 NT$31 兑换 US$1
: 购入须负担 NT$75 手续费用
: (我不确定赎回是否需负担手续费用)
: 以美元计价
: 1 月份参考净值 22.33
: 2 月份参考净值 23.32
: 3 月份参考净值 22.96
: 4 月份参考净值 22.49
: 5 月份参考净值 22.58
: 计算公式:
: V_n 第 N 月份参考净值
: Q_n 第 N 月份购入单位
: R_n 第 N 月份年利率 (底线後面表示排版软体的下标字型)
: --------------------
: 第 m 月所购入单位数 Q_m = 5000/31/V_m
: 第 m 月每一单位 赚/赔 多少台币 B_m = V_n-V_m * 31
: 累计总 赚/赔 多少台币 X = SUM((B_k * Q_k))
: k=1~(n-1)
: 月利率 M = (X/(5075*SUM(k-1)))*100%
: k=1~(n-1)
: 第 N 月年利率 R_n = M*12
: 投资第 1 个月, 购入7.223单位, 合计 7.223单位, 年利率 0.00%
: 投资第 2 个月, 购入6.916单位, 合计14.139单位, 年利率 52.42%
: 投资第 3 个月, 购入7.025单位, 合计21.164单位, 年利率 13.11%
: 投资第 4 个月, 购入7.172单位, 合计28.336单位, 年利率 -9.63%
: 投资第 5 个月, 购入7.143单位, 合计35.479单位, 年利率 -3.91%
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