我看了, 似乎沒有文章曾經討論如何將定期定額基金的獲利換算成年利率 因為我目前正在投資富蘭克林坦伯頓成長 我想以坦伯頓成長為例請教大家我的算法正不正確 假設我每月定期定額投資 NT$5000 先假設匯率不變, 為 NT$31 兌換 US$1 購入須負擔 NT$75 手續費用 (我不確定贖回是否需負擔手續費用) 以美元計價 1 月份參考淨值 22.33 2 月份參考淨值 23.32 3 月份參考淨值 22.96 4 月份參考淨值 22.49 5 月份參考淨值 22.58 計算公式: V_n 第 N 月份參考淨值 Q_n 第 N 月份購入單位 R_n 第 N 月份年利率 (底線後面表示排版軟體的下標字型) -------------------- 第 m 月所購入單位數 Q_m = 5000/31/V_m 第 m 月每一單位 賺/賠 多少台幣 B_m = V_n-V_m * 31 累計總 賺/賠 多少台幣 X = SUM((B_k * Q_k)) k=1~(n-1) 月利率 M = (X/(5075*SUM(k-1)))*100% k=1~(n-1) 第 N 月年利率 R_n = M*12 投資第 1 個月, 購入7.223單位, 合計 7.223單位, 年利率 0.00% 投資第 2 個月, 購入6.916單位, 合計14.139單位, 年利率 52.42% 投資第 3 個月, 購入7.025單位, 合計21.164單位, 年利率 13.11% 投資第 4 個月, 購入7.172單位, 合計28.336單位, 年利率 -9.63% 投資第 5 個月, 購入7.143單位, 合計35.479單位, 年利率 -3.91% --

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