我看了, 似乎没有文章曾经讨论如何将定期定额基金的获利换算成年利率 因为我目前正在投资富兰克林坦伯顿成长 我想以坦伯顿成长为例请教大家我的算法正不正确 假设我每月定期定额投资 NT$5000 先假设汇率不变, 为 NT$31 兑换 US$1 购入须负担 NT$75 手续费用 (我不确定赎回是否需负担手续费用) 以美元计价 1 月份参考净值 22.33 2 月份参考净值 23.32 3 月份参考净值 22.96 4 月份参考净值 22.49 5 月份参考净值 22.58 计算公式: V_n 第 N 月份参考净值 Q_n 第 N 月份购入单位 R_n 第 N 月份年利率 (底线後面表示排版软体的下标字型) -------------------- 第 m 月所购入单位数 Q_m = 5000/31/V_m 第 m 月每一单位 赚/赔 多少台币 B_m = V_n-V_m * 31 累计总 赚/赔 多少台币 X = SUM((B_k * Q_k)) k=1~(n-1) 月利率 M = (X/(5075*SUM(k-1)))*100% k=1~(n-1) 第 N 月年利率 R_n = M*12 投资第 1 个月, 购入7.223单位, 合计 7.223单位, 年利率 0.00% 投资第 2 个月, 购入6.916单位, 合计14.139单位, 年利率 52.42% 投资第 3 个月, 购入7.025单位, 合计21.164单位, 年利率 13.11% 投资第 4 个月, 购入7.172单位, 合计28.336单位, 年利率 -9.63% 投资第 5 个月, 购入7.143单位, 合计35.479单位, 年利率 -3.91% --

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