面對厚厚的六本教材，到底從哪一本開始讀起？我想這應是考生困惑的第二步。 以L1為例，教材內容包括：一、職業道德與職業行為準則；二、計量分析；三、經濟學； 四、財務報表分析、財務管理；五、投資組合管理；六、股票投資；七、債券投資；八、 衍生性金融商品；九、另類投資。 撇開這些專業科目，光準備職業行為準則，就讓考生一個頭兩個大了。 其實CFA考試，只有職業準則這部分是一體適用在L1、L2及L3（當然在L2或L3的職業準則 部分稍有增加，但主要的原理原則不變）。因此，若將職業準則這部分掌握得好，或許成 了過關的關鍵。 。 譬如，在L1考試的比重分配，職業準則就占了全部比重的15%。在L2及L3考試考試，職業 準則也分別占了全部比重的10%。 因此，若將職業準則的核心精神掌握得住，這些分數猶如探囊取物，輕而易舉。不過對非 英語為母語的我們而言，通常放棄的比較多，相當可惜。 如何有效準備職業準則，在此我分享我的經驗。 職業準則，分為職業道德（code of ethics）及職業行為準則（standards of professional conduct）兩大部分。歷年來的考題，較偏重職業行為準則部分。 職業行為準則有七個準則：一、專業；二，資本市場的誠信；三、對客戶的責任；四、對 雇主的責任；五、投資分析、建議及投資；六、利益衝突；七、CFA協會會員及CFA考生的 責任。 這七個準則下有二十二個細則，這二十二細則，亦即二十二個規範，才是考試重點。這二 十二個規範： 第一個準則－專業準則部分，有四個規範：一、法律知識；二、獨立性與客觀性；三、虛 偽意思表示；四、不當行為。 第二個準則－資本市場的誠信準則部分，有二個規範：一、重大未公開資訊；二、操控市 場。 第三個準則－對客戶的責任準則部分，有五個規範：一、忠誠、審慎及小心；二、公平交 易；三、合適性；四、績效呈現；五、保守秘密。 第四個準則－對雇主的責任準則部分，有三個規範：一、忠誠；二、額外報酬的安排；三 、監督責任。 第五個準則－投資分析、建議及投資準則部分，有三個規範：一、勤勉及合理的基礎；二 、與客戶及潛在客戶溝通；三、保留紀錄。 第六個準則－利益衝突準則部分，有三個規範：一、衝突的揭露；二、交易的優先順序； 三、推薦收費。 第七個準則－CFA協會會員及CFA考生的責任準則部分，有二個規範：一、會員與考生在 CFA考試的行為；二、CFA協會、名稱及考試的引用。 因為職業準則的考試形式，是敘述一個情節，而須判斷該情境中的行為是否有違反情事。 所以你只要掌握住這二十二個規範的原理原則及其核心精神，我想職業準則這部分的分數 應可穩拿。 -- CFA證照考試心得分享:http://www.wretch.cc/blog/vactorlee --

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