面对厚厚的六本教材，到底从哪一本开始读起？我想这应是考生困惑的第二步。 以L1为例，教材内容包括：一、职业道德与职业行为准则；二、计量分析；三、经济学； 四、财务报表分析、财务管理；五、投资组合管理；六、股票投资；七、债券投资；八、 衍生性金融商品；九、另类投资。 撇开这些专业科目，光准备职业行为准则，就让考生一个头两个大了。 其实CFA考试，只有职业准则这部分是一体适用在L1、L2及L3（当然在L2或L3的职业准则 部分稍有增加，但主要的原理原则不变）。因此，若将职业准则这部分掌握得好，或许成 了过关的关键。 。 譬如，在L1考试的比重分配，职业准则就占了全部比重的15%。在L2及L3考试考试，职业 准则也分别占了全部比重的10%。 因此，若将职业准则的核心精神掌握得住，这些分数犹如探囊取物，轻而易举。不过对非 英语为母语的我们而言，通常放弃的比较多，相当可惜。 如何有效准备职业准则，在此我分享我的经验。 职业准则，分为职业道德（code of ethics）及职业行为准则（standards of professional conduct）两大部分。历年来的考题，较偏重职业行为准则部分。 职业行为准则有七个准则：一、专业；二，资本市场的诚信；三、对客户的责任；四、对 雇主的责任；五、投资分析、建议及投资；六、利益冲突；七、CFA协会会员及CFA考生的 责任。 这七个准则下有二十二个细则，这二十二细则，亦即二十二个规范，才是考试重点。这二 十二个规范： 第一个准则－专业准则部分，有四个规范：一、法律知识；二、独立性与客观性；三、虚 伪意思表示；四、不当行为。 第二个准则－资本市场的诚信准则部分，有二个规范：一、重大未公开资讯；二、操控市 场。 第三个准则－对客户的责任准则部分，有五个规范：一、忠诚、审慎及小心；二、公平交 易；三、合适性；四、绩效呈现；五、保守秘密。 第四个准则－对雇主的责任准则部分，有三个规范：一、忠诚；二、额外报酬的安排；三 、监督责任。 第五个准则－投资分析、建议及投资准则部分，有三个规范：一、勤勉及合理的基础；二 、与客户及潜在客户沟通；三、保留纪录。 第六个准则－利益冲突准则部分，有三个规范：一、冲突的揭露；二、交易的优先顺序； 三、推荐收费。 第七个准则－CFA协会会员及CFA考生的责任准则部分，有二个规范：一、会员与考生在 CFA考试的行为；二、CFA协会、名称及考试的引用。 因为职业准则的考试形式，是叙述一个情节，而须判断该情境中的行为是否有违反情事。 所以你只要掌握住这二十二个规范的原理原则及其核心精神，我想职业准则这部分的分数 应可稳拿。 -- CFA证照考试心得分享:http://www.wretch.cc/blog/vactorlee --

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