政府打詐1年成效曝　詐騙排行榜洗牌 https://www.knews.com.tw/news/FF183967EF9105F222EEDC4E1A3240DA 記者林志青／台北報導】柬埔寨太子集團控股公司因從事跨國詐騙，今年10月遭美國起訴 制裁，意外揭露太子集團將台灣當成洗錢天堂，不只狂買豪宅、跑車、遊艇，還在台從事 博弈網站開發，引發震驚，檢警發動多波搜索、約談，查扣集團在台相關資產，全力追查 共犯。另一方面，針對國內詐騙猖獗，內政部於2024年8月30日推出 「打詐儀錶板」，每 天公布最新詐騙案件受理數及財產損失金額，並陸續推出「新世代打擊詐欺策略行動綱領 2.0版」、及打詐新四法的制定與修正，詐欺犯罪受理數及財損數在過去16個月呈現下降 趨勢，詐騙手法也出現變化。 根據打詐儀表板統計，今年1到11月的詐騙件數排行，「網路購物詐騙」已超越「假投資 詐騙」成為第一名，不過從財損金額排行來看，仍是「假投資詐騙」最高。 柬國「太子集團」遭美英起訴制裁　台9公司、3女列制裁名單 美國司法部今年10月14日公布紐約聯邦法院起訴書，內容指控「太子集團控股」創辦人兼 負責人陳志(37歲)涉從事電匯詐欺，並以囚虐手段逼迫「豬仔」從事加密貨幣投資詐騙、 洗錢。美方對太子集團146個目標實施制裁，包括陳志、財務總監李添(38歲)，以及9家在 台登記公司、3名協助陳志在帛琉洗錢的台女黃婕、施亭宇、王蕾絢。 北檢4波搜索扣11豪宅、34豪車　台成洗錢、博弈據點 太子集團隨後被發現，早在2016年就來台，以貝里斯商僑外資名義，於101租下2層樓當辦 公室，設立天旭國際科技公司，由人資長辜淑雯在台招募工程師、企劃等人員，開發線上 博弈程式；2019年間，再設立台灣太子不動產公司，宣稱看好台灣經濟潛力，引進柬埔寨 房產物件供投資，沒想到暗地裡卻購入11戶「和平大苑」豪宅，登記在睿督等8間空殼公 司名下，同時購買車位、超跑藏放，隱匿不法所得，將台灣當成洗錢、博弈據點。 此外，太子集團還利用香港公司名義買下4艘遊艇，曾停泊台灣，透過在台公司「逸先科 技」、「玄古管理顧問」管理遊艇，疑也藉此洗錢。 台北地檢署分案偵辦，先後發動4波搜索，已羈押在台操盤手、天旭國際人資長辜淑雯、 前負責人王昱棠等8人，查扣太子集團在台資產、和平大苑11戶豪宅、車位48個及34輛豪 車，另包括銀行帳戶60個，餘額2億3587萬餘元，案發後集團成員還協助脫產，全案被告 已達31人。 連鎖火鍋店助洗錢　專案小組追犯案拼圖 檢警追查太子集團的贓款金流，另發現知名麻辣火鍋店「滿堂紅」總公司負責人利用旗下 公司帳戶，涉及協助太子集團洗錢。 檢警目前偵辦太子集團犯罪區塊，包括太子集團在台洗錢、開發博弈、以及3台女在帛琉 以開發渡假村名義，協助陳志洗錢，還有案發後集團成員助脫產、洗錢等4塊，專案小組 持續深入追查中。 政府強力打詐逾1年　單月受理詐騙件數、財損金額均下滑 除了台灣淪洗錢天堂，詐騙猖獗也成問題，為此內政部從2024年8月30日推出 「打詐儀錶 板」，揭露每天詐騙現況及最新手法。 刑事局表示，從去年8月到今年11月整體來看，全般詐欺犯罪的發生數與財損金額，已不 再像過去一樣快速攀升，而呈現緩和下降趨勢，部分月份甚至有明顯下降的情形。 警方指出，「打詐儀錶板」去年8月剛上路時，當月受理2.1萬件詐欺案，財損高達138.2 億元；今年11月受理1.3萬件詐欺案，財損金額為59.9億元，這代表雖然詐騙手法持續翻 新、風險依然存在的情況下，整體防詐體系已開始對詐欺犯罪形成實質壓制效果。 政府打詐發揮效果　民眾識詐警覺性提高 深究其中可能原因，首先是政府防治詐騙發揮效果，從警政、金融、電信、網路平台到超 商通路的聯防系統已連成一張網，讓詐騙從被害人接觸到贓款金流，越來越早被攔截下來 。其次是金流阻斷與科技偵查強化，讓詐騙集團的資金流動難度大幅提高，詐團收錢變難 、轉錢更難。最後則是民眾防詐警覺性明顯提升，愈來愈多民眾主動查證、即時通報，很 多案件在還沒造成重大損失前就被擋下，這也直接反映在財損下降趨勢上。 詐欺手法洗牌　網路購物躍升第一 另外，去年到今年常見的詐欺手法也產生變化。去年8至12月的案件數以「假投資詐騙」 最多（2.2萬件，占24.2％）；但今年1至11月則以「網路購物詐騙」 躍升第1（3萬件， 占比19%），假投資退居第2（2.7萬件，占比16.8%）。「假交友（投資）詐騙」由原本第 4名（0.5萬件，占6.3%），上升為第3名（1.2萬件，占7.7%）。今年「假交友（徵婚）詐 騙」首度進入第5名（0.8萬件，占5.4%）；反觀「假中獎通知詐騙」已退出前5名。 顯示近年持續強化防詐宣導、投資風險教育與金流攔阻措施下，高額財損的假投資雖仍居 高位，但平均每月受理數出現下降；相對詐欺集團轉向滲透日常消費與人際互動的網路購 物詐騙，門檻相對較低，但聚沙成塔的財損也不能忽視。 假投資詐騙金額居冠　假交友投資成長明顯 從財損金額觀察，去年8至12月「假投資詐騙」財損高達416.3億元，占比達66.1%；今年1 至11月仍居首位，且金額續增至423.8億元，但占比下降至51.2%。最大變化則是「假交友 （投資）詐騙」，財損由67.6億元（占10.7%）大幅攀升至144.3億元（占17.4%），成長 幅度最為明顯。另外，「假檢警詐騙」的占比亦由7.5%上升至11.7%。 顯示高財損詐騙已逐漸集中在結合信任關係、權威與情感操控的詐騙話術類型。相較之下 ，「網路購物詐騙」雖案件數排名第一，但財損僅18.3億元，占2.2%，呈現量大、平均每 次詐取金額低的特性。 新世代打詐綱領2.0上路周年 進一步檢視行政院去年11月推出的「新世代打擊詐欺策略行動綱領2.0版」，除原有「識 詐、堵詐、阻詐、懲詐」4大面向架構外，新增「防詐」，強化數位經濟產業治理，並以 「運用AI防制、深化跨境合作、監管防詐產業、加強被害保護」為規劃亮點，希望達成「 強化防詐意識、減少發生數、降低財損數」3大目標。 刑事局指出，165打詐儀表板的詐欺案件數與財損金額變化，顯示詐欺案件有逐步下降的 趨勢；另外在跨部會協力合作下，綱領2.0版在「清源、堵源、斷源、懲源」四大面向的 努力，確實對壓制詐欺犯罪發揮了初步效用。雖然已見初步成效，但「打詐」是一場與時 俱進的長期抗戰，只要仍有民眾受害，警察機關及行政團隊，就還有努力的空間。 明年導入AI阻詐及查緝 對於明年展望，刑事局表示，「新世代打擊詐欺策略行動綱領2.0版」是為期2年（今至明 年）的長期計畫，其中新增的「防詐」，強調數位治理及AI防詐，這也是明年規劃的一大 重點，將著重在於科技治理，不論是前端阻詐或是後端查緝，均會規劃導入AI人工智慧， 運用科技面對日新月異的詐騙手法及犯罪模式。 盼推ATM辨臉拒車手提款　統一作法齊防詐 今年有多家銀行，包括兆豐、永豐、中信及合庫在部分特定自動化服務區或ATM新增「AI 臉部辨識系統」 ，讓戴口罩、安全帽及墨鏡的民眾無法進行提款。 刑事局表示，詐團利用車手前往ATM提領贓款，AI臉部辨識系統有助即時辨識異常行為、 提前預警 ，盼擴大試點範圍以利成效評估，像是在「高風險據點」設置比較前後差異； 另建議銀行間能研訂共同的「防詐功能門檻」 ，統一人臉偵測、行為辨識等。 尋找潛在被害人　成功阻詐6.2億元 刑事局近年更推動「潛在被害人查找計畫」，運用科技分析與資料交叉比對，針對疑似遭 詐騙集團盯上的可能被害人，聯合地方警察機關進行即時勸阻。刑事局表示，該計劃從 2023年6月28日著手進行，截至今年10月30日，共計查找10萬2105名潛在被害人，誘捕471 名車手，成功攔阻詐騙款項高達6.2億餘元。在查找的這10萬餘人中，約有6成民眾意識到 正在遭遇詐騙並停止匯款，成功避免損失擴大。 -- Mr. Raindrop, falling away from me now. / / ∕︵︵︵︵︵︵︵﹨ Mr. Raindrop, falling away form me now. / / ◢██◣ ∥ / / Do you know how much you mean to me, why must you leave? ⊙ ⊙ ∥ I'm just a flower on a tree, why must you leave? ◢ ▆ / / Mr. Raindrop, falling away from me now. --

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