政府打诈1年成效曝　诈骗排行榜洗牌 https://www.knews.com.tw/news/FF183967EF9105F222EEDC4E1A3240DA 记者林志青／台北报导】柬埔寨太子集团控股公司因从事跨国诈骗，今年10月遭美国起诉 制裁，意外揭露太子集团将台湾当成洗钱天堂，不只狂买豪宅、跑车、游艇，还在台从事 博弈网站开发，引发震惊，检警发动多波搜索、约谈，查扣集团在台相关资产，全力追查 共犯。另一方面，针对国内诈骗猖獗，内政部於2024年8月30日推出 「打诈仪表板」，每 天公布最新诈骗案件受理数及财产损失金额，并陆续推出「新世代打击诈欺策略行动纲领 2.0版」、及打诈新四法的制定与修正，诈欺犯罪受理数及财损数在过去16个月呈现下降 趋势，诈骗手法也出现变化。 根据打诈仪表板统计，今年1到11月的诈骗件数排行，「网路购物诈骗」已超越「假投资 诈骗」成为第一名，不过从财损金额排行来看，仍是「假投资诈骗」最高。 柬国「太子集团」遭美英起诉制裁　台9公司、3女列制裁名单 美国司法部今年10月14日公布纽约联邦法院起诉书，内容指控「太子集团控股」创办人兼 负责人陈志(37岁)涉从事电汇诈欺，并以囚虐手段逼迫「猪仔」从事加密货币投资诈骗、 洗钱。美方对太子集团146个目标实施制裁，包括陈志、财务总监李添(38岁)，以及9家在 台登记公司、3名协助陈志在帛琉洗钱的台女黄婕、施亭宇、王蕾绚。 北检4波搜索扣11豪宅、34豪车　台成洗钱、博弈据点 太子集团随後被发现，早在2016年就来台，以贝里斯商侨外资名义，於101租下2层楼当办 公室，设立天旭国际科技公司，由人资长辜淑雯在台招募工程师、企划等人员，开发线上 博弈程式；2019年间，再设立台湾太子不动产公司，宣称看好台湾经济潜力，引进柬埔寨 房产物件供投资，没想到暗地里却购入11户「和平大苑」豪宅，登记在睿督等8间空壳公 司名下，同时购买车位、超跑藏放，隐匿不法所得，将台湾当成洗钱、博弈据点。 此外，太子集团还利用香港公司名义买下4艘游艇，曾停泊台湾，透过在台公司「逸先科 技」、「玄古管理顾问」管理游艇，疑也藉此洗钱。 台北地检署分案侦办，先後发动4波搜索，已羁押在台操盘手、天旭国际人资长辜淑雯、 前负责人王昱棠等8人，查扣太子集团在台资产、和平大苑11户豪宅、车位48个及34辆豪 车，另包括银行帐户60个，余额2亿3587万余元，案发後集团成员还协助脱产，全案被告 已达31人。 连锁火锅店助洗钱　专案小组追犯案拼图 检警追查太子集团的赃款金流，另发现知名麻辣火锅店「满堂红」总公司负责人利用旗下 公司帐户，涉及协助太子集团洗钱。 检警目前侦办太子集团犯罪区块，包括太子集团在台洗钱、开发博弈、以及3台女在帛琉 以开发渡假村名义，协助陈志洗钱，还有案发後集团成员助脱产、洗钱等4块，专案小组 持续深入追查中。 政府强力打诈逾1年　单月受理诈骗件数、财损金额均下滑 除了台湾沦洗钱天堂，诈骗猖獗也成问题，为此内政部从2024年8月30日推出 「打诈仪表 板」，揭露每天诈骗现况及最新手法。 刑事局表示，从去年8月到今年11月整体来看，全般诈欺犯罪的发生数与财损金额，已不 再像过去一样快速攀升，而呈现缓和下降趋势，部分月份甚至有明显下降的情形。 警方指出，「打诈仪表板」去年8月刚上路时，当月受理2.1万件诈欺案，财损高达138.2 亿元；今年11月受理1.3万件诈欺案，财损金额为59.9亿元，这代表虽然诈骗手法持续翻 新、风险依然存在的情况下，整体防诈体系已开始对诈欺犯罪形成实质压制效果。 政府打诈发挥效果　民众识诈警觉性提高 深究其中可能原因，首先是政府防治诈骗发挥效果，从警政、金融、电信、网路平台到超 商通路的联防系统已连成一张网，让诈骗从被害人接触到赃款金流，越来越早被拦截下来 。其次是金流阻断与科技侦查强化，让诈骗集团的资金流动难度大幅提高，诈团收钱变难 、转钱更难。最後则是民众防诈警觉性明显提升，愈来愈多民众主动查证、即时通报，很 多案件在还没造成重大损失前就被挡下，这也直接反映在财损下降趋势上。 诈欺手法洗牌　网路购物跃升第一 另外，去年到今年常见的诈欺手法也产生变化。去年8至12月的案件数以「假投资诈骗」 最多（2.2万件，占24.2％）；但今年1至11月则以「网路购物诈骗」 跃升第1（3万件， 占比19%），假投资退居第2（2.7万件，占比16.8%）。「假交友（投资）诈骗」由原本第 4名（0.5万件，占6.3%），上升为第3名（1.2万件，占7.7%）。今年「假交友（徵婚）诈 骗」首度进入第5名（0.8万件，占5.4%）；反观「假中奖通知诈骗」已退出前5名。 显示近年持续强化防诈宣导、投资风险教育与金流拦阻措施下，高额财损的假投资虽仍居 高位，但平均每月受理数出现下降；相对诈欺集团转向渗透日常消费与人际互动的网路购 物诈骗，门槛相对较低，但聚沙成塔的财损也不能忽视。 假投资诈骗金额居冠　假交友投资成长明显 从财损金额观察，去年8至12月「假投资诈骗」财损高达416.3亿元，占比达66.1%；今年1 至11月仍居首位，且金额续增至423.8亿元，但占比下降至51.2%。最大变化则是「假交友 （投资）诈骗」，财损由67.6亿元（占10.7%）大幅攀升至144.3亿元（占17.4%），成长 幅度最为明显。另外，「假检警诈骗」的占比亦由7.5%上升至11.7%。 显示高财损诈骗已逐渐集中在结合信任关系、权威与情感操控的诈骗话术类型。相较之下 ，「网路购物诈骗」虽案件数排名第一，但财损仅18.3亿元，占2.2%，呈现量大、平均每 次诈取金额低的特性。 新世代打诈纲领2.0上路周年 进一步检视行政院去年11月推出的「新世代打击诈欺策略行动纲领2.0版」，除原有「识 诈、堵诈、阻诈、惩诈」4大面向架构外，新增「防诈」，强化数位经济产业治理，并以 「运用AI防制、深化跨境合作、监管防诈产业、加强被害保护」为规划亮点，希望达成「 强化防诈意识、减少发生数、降低财损数」3大目标。 刑事局指出，165打诈仪表板的诈欺案件数与财损金额变化，显示诈欺案件有逐步下降的 趋势；另外在跨部会协力合作下，纲领2.0版在「清源、堵源、断源、惩源」四大面向的 努力，确实对压制诈欺犯罪发挥了初步效用。虽然已见初步成效，但「打诈」是一场与时 俱进的长期抗战，只要仍有民众受害，警察机关及行政团队，就还有努力的空间。 明年导入AI阻诈及查缉 对於明年展望，刑事局表示，「新世代打击诈欺策略行动纲领2.0版」是为期2年（今至明 年）的长期计画，其中新增的「防诈」，强调数位治理及AI防诈，这也是明年规划的一大 重点，将着重在於科技治理，不论是前端阻诈或是後端查缉，均会规划导入AI人工智慧， 运用科技面对日新月异的诈骗手法及犯罪模式。 盼推ATM辨脸拒车手提款　统一作法齐防诈 今年有多家银行，包括兆丰、永丰、中信及合库在部分特定自动化服务区或ATM新增「AI 脸部辨识系统」 ，让戴口罩、安全帽及墨镜的民众无法进行提款。 刑事局表示，诈团利用车手前往ATM提领赃款，AI脸部辨识系统有助即时辨识异常行为、 提前预警 ，盼扩大试点范围以利成效评估，像是在「高风险据点」设置比较前後差异； 另建议银行间能研订共同的「防诈功能门槛」 ，统一人脸侦测、行为辨识等。 寻找潜在被害人　成功阻诈6.2亿元 刑事局近年更推动「潜在被害人查找计画」，运用科技分析与资料交叉比对，针对疑似遭 诈骗集团盯上的可能被害人，联合地方警察机关进行即时劝阻。刑事局表示，该计划从 2023年6月28日着手进行，截至今年10月30日，共计查找10万2105名潜在被害人，诱捕471 名车手，成功拦阻诈骗款项高达6.2亿余元。在查找的这10万余人中，约有6成民众意识到 正在遭遇诈骗并停止汇款，成功避免损失扩大。 -- Mr. Raindrop, falling away from me now. / / ∕︵︵︵︵︵︵︵﹨ Mr. Raindrop, falling away form me now. / / ◢██◣ ∥ / / Do you know how much you mean to me, why must you leave? ⊙ ⊙ ∥ I'm just a flower on a tree, why must you leave? ◢ ▆ / / Mr. Raindrop, falling away from me now. --

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