有在做大陸台灣兩邊生意的網拍賣家尤其注意。 身邊有親友經營網拍因為貪圖方便與好處，被詐騙集團盯上，遭到凍結名下所有銀行 帳戶，現在無法存提款，只能用現金做交易。 --------------------- 背景(可略) --------------------- 先提一下相關的背景大家或許會比較能了解為什麼會發生這樣的事。 有許多網拍經營者使用大陸掏寶網販售東西到對岸去，久了自然手頭有不少人民幣， 因此換匯成了大家頭痛的問題。 這時候就會有私人銀行（當然是不合法的）在大陸收你的人民幣，然後參考銀行的匯率在 台灣匯台幣給你。 而私人銀行自然是賺高於銀行的匯率來賺匯差。 如果是小本生意倒還好，偏偏許多人做大陸生意都越做越大，久而久之也被私人銀行也賺 了不少，換個10萬人民幣的話差個0.3的匯率被賺個3萬塊常有。 因此就不少人想到，在大陸淘寶開人民幣兌台幣換匯的賣場，然後在台灣匯新台幣給你， 收到台幣後再上淘寶付人民幣給他。 或者相反的不少當事人是在台灣拍賣開換匯的賣場。 這中間牽涉到的漏洞，就是這種詐騙的方法。 他只要知道你的台灣帳戶號碼跟名字就能成局。 下面就來提詐騙集團卑劣的手法吧。 因為當事人都不願透露太多，只能求盡量貼近事情原貌。 --------------------- 事情原委 --------------------- 首先，詐騙集團直接盯上有在拍賣換匯的賣家。 這些被盯上的賣家都沒有換多大的金額。 這樣的手法都是詐騙集團會在台灣這邊用某個台灣的戶頭先匯一些台幣給你 (我知道的幾個當事人是台灣這邊有在雅虎開賣人民幣的賣場) 當然，收到台幣後，就會上淘寶確認完成交易，然後人民幣就會入到對方的帳戶 一般來說當你確認完交易後，錢自動入到對方戶頭，這筆交易就完成了。 但是這時問題就發生了 他會馬上打來跟你說你再匯一些人民幣去另一個帳戶，我聽說的金額大概都是約2000人民 幣左右。 理所當然你不會想這麼做，這時他們就會嚇你說：我黑白兩道都吃很開，你今天不匯錢的 話， 你的帳戶明天就凍結了。 當事人都會覺得詐騙集團在豪洨，完全不想理他。 沒想到隔天帳戶真的被凍結了！！ 不是只有一個帳戶被凍結，是［所有］的帳戶都被凍結了，郵局、各大銀行...等等。 詐騙集團時間挑得超好，還選在棘手的時間星期五下午。 星期六當然拍賣、還有銀行沒有一個客服有上班的 當事人會以為星期六詐騙集團沒辦法凍結你的帳戶 絕對不會想到帳戶因為被詐騙集團利用變成警示戶而被凍結 名下所有帳戶被凍結有還蠻嚴重的 除了身上的現金以外，沒有其他錢能用！！ 名下帳戶被凍結，無法提款無法存款，無法買賣股票、期貨、房地產；以前辛苦工作 、做拍賣在銀行一點一滴攅下來的錢，全部暫時消失不能使用。 這個月要繳瓦斯費、水電費、手機費、或者信用卡錢、想出門吃一頓或搭個計 程車，買件衣服，只能用身上僅有的現金來繳付。 往後有現金了還沒有銀行帳戶能存。 但真正對這些網拍賣家最重要的是... 你沒了台灣的銀行帳戶你就不能做台灣的網拍生意啦 只能先用現金交易 作網拍現金交易是超級麻煩的一件事，這我懶得提了，我拍賣買東西都是用匯款或便利商 店店面取貨付現（店取付現錢好像也是隔一陣子便利商店會把錢匯到賣家虛擬戶頭之類的 （？） 不過聽他們說幸好大陸那邊因為制度較完善，還是能正常運作 當事人去報案後、找過律師才知道，要等上法院證明你不是詐騙集團解除凍結，要至少3 個月的時間，第一次開庭不一定能解決問題，第二次法院開庭已經是半年後的事情 了。 到時詐騙集團早就不知道跑去哪裡逍遙了... --------------------- 帳戶被凍結後 --------------------- 一家半年以上的開銷，通常來說怎麼樣也不會想到要在身上或家裡留半年開銷的現金應付 這種情況 另外還有個當事人不信邪，把拍賣的帳戶換成另外一半的，結果過了一個禮拜又是在禮拜 五下午三點半被凍結所有帳戶... 這下夫妻所有存在銀行的錢都不能用了，實在咋舌... 事後才知道原來詐騙集團在事前盯上你的時候，當他指示其他人［匯錢給你］，遲早警 方那邊會通報有人［匯錢給詐騙集團］，讓當事人名下帳戶變成警示帳戶遭到凍結 迅速凍結詐騙集團帳戶以保護當事人資產的政策被詐騙集團反過來運用，弄成當事人的帳 戶反先被凍結。 警察還說他要求你匯錢的時候如果你有匯你或許匯了以後能證明他是詐騙集團，到時候被 凍結帳戶的就是他了...真的嗎？ 我們的政府什麼時候神通廣大到能凍結大陸的銀行帳戶了？ 難不成真的只能先匯2000人民幣求詐騙集團賺放過你的帳戶？ 詐騙集團一定是在你大陸那邊匯了錢後，台灣這邊仍然有人通報你是詐騙集團 ，凍結你的帳戶。 我猜測前面被凍結的夫妻有可能是其中一個帳戶被凍結後，換另一半的帳戶，這時詐騙集 團打來說要凍結你的帳戶，這時當事人有了上次的經驗，怕了，匯錢過去，台灣這邊的帳 戶還是遭到通報被凍結。 不過當事人不願意承認。 而且當事人都超鐵齒，不想去找檢察官先解封一個帳戶，只想照正常程序走，我猜會拖一 年吧... 這些有做大陸網拍的當事人，都被詐騙集團用這個手法盯上且凍結帳戶，有沒有再匯錢我 不知道啦，都沒人承認～ 另外，帳戶解凍之後，換匯的事情曝光，到時候私底下換匯、作網拍時逃漏稅有機會被追 究刑責？ 聽他們說之前一個月這樣換下來，有時候匯差抓得好的話一個月可以多賺五萬塊，還比上 班族一個月的薪水多，也難怪會冒如此的險了。 會發生這種事該說是貪心與貪圖便利造成的？ 不要貪心就不會被盯上而中招。 匯錢給當事人的應該也是受騙上當才匯錢的受害者，因此通報詐騙，（當事人想要事後告 這些人誣告，但應該沒用吧？） 而收到錢，理應大陸那邊就完成交易的當事人，被詐騙集團陷害背黑鍋遭到凍結帳戶。 究竟詐騙集團是誰現階段仍然不得而知，這種手法實在太陰了... --------------------- 過程總整理： --------------------- 1.在台灣先騙了別人匯錢給當事人 2.然後在大陸收了當事人的錢 3.當事人幫詐騙集團揹詐騙1.受害者的黑鍋 4.又恐嚇當事人要再匯錢，不然會被凍結帳戶 5.不管匯不匯錢都會因為1.被凍結帳戶 詐騙集團白賺了2.的錢，又有機會賺4. --------------------- 原PO文筆差廢話很多 --------------------- 我覺得還是不要貪圖私底下換匯的便利性，才不會被詐騙集團有機可趁吧... 有幾個當事人只換幾千塊耶...被凍結名下所有帳戶超級得不償失的！ 本來就有類似這樣的手法了，好像幫詐騙集團背黑鍋凍結帳戶的人數有上升的趨勢？ --

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