有在做大陆台湾两边生意的网拍卖家尤其注意。 身边有亲友经营网拍因为贪图方便与好处，被诈骗集团盯上，遭到冻结名下所有银行 帐户，现在无法存提款，只能用现金做交易。 --------------------- 背景(可略) --------------------- 先提一下相关的背景大家或许会比较能了解为什麽会发生这样的事。 有许多网拍经营者使用大陆掏宝网贩售东西到对岸去，久了自然手头有不少人民币， 因此换汇成了大家头痛的问题。 这时候就会有私人银行（当然是不合法的）在大陆收你的人民币，然後参考银行的汇率在 台湾汇台币给你。 而私人银行自然是赚高於银行的汇率来赚汇差。 如果是小本生意倒还好，偏偏许多人做大陆生意都越做越大，久而久之也被私人银行也赚 了不少，换个10万人民币的话差个0.3的汇率被赚个3万块常有。 因此就不少人想到，在大陆淘宝开人民币兑台币换汇的卖场，然後在台湾汇新台币给你， 收到台币後再上淘宝付人民币给他。 或者相反的不少当事人是在台湾拍卖开换汇的卖场。 这中间牵涉到的漏洞，就是这种诈骗的方法。 他只要知道你的台湾帐户号码跟名字就能成局。 下面就来提诈骗集团卑劣的手法吧。 因为当事人都不愿透露太多，只能求尽量贴近事情原貌。 --------------------- 事情原委 --------------------- 首先，诈骗集团直接盯上有在拍卖换汇的卖家。 这些被盯上的卖家都没有换多大的金额。 这样的手法都是诈骗集团会在台湾这边用某个台湾的户头先汇一些台币给你 (我知道的几个当事人是台湾这边有在雅虎开卖人民币的卖场) 当然，收到台币後，就会上淘宝确认完成交易，然後人民币就会入到对方的帐户 一般来说当你确认完交易後，钱自动入到对方户头，这笔交易就完成了。 但是这时问题就发生了 他会马上打来跟你说你再汇一些人民币去另一个帐户，我听说的金额大概都是约2000人民 币左右。 理所当然你不会想这麽做，这时他们就会吓你说：我黑白两道都吃很开，你今天不汇钱的 话， 你的帐户明天就冻结了。 当事人都会觉得诈骗集团在豪洨，完全不想理他。 没想到隔天帐户真的被冻结了！！ 不是只有一个帐户被冻结，是［所有］的帐户都被冻结了，邮局、各大银行...等等。 诈骗集团时间挑得超好，还选在棘手的时间星期五下午。 星期六当然拍卖、还有银行没有一个客服有上班的 当事人会以为星期六诈骗集团没办法冻结你的帐户 绝对不会想到帐户因为被诈骗集团利用变成警示户而被冻结 名下所有帐户被冻结有还蛮严重的 除了身上的现金以外，没有其他钱能用！！ 名下帐户被冻结，无法提款无法存款，无法买卖股票、期货、房地产；以前辛苦工作 、做拍卖在银行一点一滴攅下来的钱，全部暂时消失不能使用。 这个月要缴瓦斯费、水电费、手机费、或者信用卡钱、想出门吃一顿或搭个计 程车，买件衣服，只能用身上仅有的现金来缴付。 往後有现金了还没有银行帐户能存。 但真正对这些网拍卖家最重要的是... 你没了台湾的银行帐户你就不能做台湾的网拍生意啦 只能先用现金交易 作网拍现金交易是超级麻烦的一件事，这我懒得提了，我拍卖买东西都是用汇款或便利商 店店面取货付现（店取付现钱好像也是隔一阵子便利商店会把钱汇到卖家虚拟户头之类的 （？） 不过听他们说幸好大陆那边因为制度较完善，还是能正常运作 当事人去报案後、找过律师才知道，要等上法院证明你不是诈骗集团解除冻结，要至少3 个月的时间，第一次开庭不一定能解决问题，第二次法院开庭已经是半年後的事情 了。 到时诈骗集团早就不知道跑去哪里逍遥了... --------------------- 帐户被冻结後 --------------------- 一家半年以上的开销，通常来说怎麽样也不会想到要在身上或家里留半年开销的现金应付 这种情况 另外还有个当事人不信邪，把拍卖的帐户换成另外一半的，结果过了一个礼拜又是在礼拜 五下午三点半被冻结所有帐户... 这下夫妻所有存在银行的钱都不能用了，实在咋舌... 事後才知道原来诈骗集团在事前盯上你的时候，当他指示其他人［汇钱给你］，迟早警 方那边会通报有人［汇钱给诈骗集团］，让当事人名下帐户变成警示帐户遭到冻结 迅速冻结诈骗集团帐户以保护当事人资产的政策被诈骗集团反过来运用，弄成当事人的帐 户反先被冻结。 警察还说他要求你汇钱的时候如果你有汇你或许汇了以後能证明他是诈骗集团，到时候被 冻结帐户的就是他了...真的吗？ 我们的政府什麽时候神通广大到能冻结大陆的银行帐户了？ 难不成真的只能先汇2000人民币求诈骗集团赚放过你的帐户？ 诈骗集团一定是在你大陆那边汇了钱後，台湾这边仍然有人通报你是诈骗集团 ，冻结你的帐户。 我猜测前面被冻结的夫妻有可能是其中一个帐户被冻结後，换另一半的帐户，这时诈骗集 团打来说要冻结你的帐户，这时当事人有了上次的经验，怕了，汇钱过去，台湾这边的帐 户还是遭到通报被冻结。 不过当事人不愿意承认。 而且当事人都超铁齿，不想去找检察官先解封一个帐户，只想照正常程序走，我猜会拖一 年吧... 这些有做大陆网拍的当事人，都被诈骗集团用这个手法盯上且冻结帐户，有没有再汇钱我 不知道啦，都没人承认～ 另外，帐户解冻之後，换汇的事情曝光，到时候私底下换汇、作网拍时逃漏税有机会被追 究刑责？ 听他们说之前一个月这样换下来，有时候汇差抓得好的话一个月可以多赚五万块，还比上 班族一个月的薪水多，也难怪会冒如此的险了。 会发生这种事该说是贪心与贪图便利造成的？ 不要贪心就不会被盯上而中招。 汇钱给当事人的应该也是受骗上当才汇钱的受害者，因此通报诈骗，（当事人想要事後告 这些人诬告，但应该没用吧？） 而收到钱，理应大陆那边就完成交易的当事人，被诈骗集团陷害背黑锅遭到冻结帐户。 究竟诈骗集团是谁现阶段仍然不得而知，这种手法实在太阴了... --------------------- 过程总整理： --------------------- 1.在台湾先骗了别人汇钱给当事人 2.然後在大陆收了当事人的钱 3.当事人帮诈骗集团背诈骗1.受害者的黑锅 4.又恐吓当事人要再汇钱，不然会被冻结帐户 5.不管汇不汇钱都会因为1.被冻结帐户 诈骗集团白赚了2.的钱，又有机会赚4. --------------------- 原PO文笔差废话很多 --------------------- 我觉得还是不要贪图私底下换汇的便利性，才不会被诈骗集团有机可趁吧... 有几个当事人只换几千块耶...被冻结名下所有帐户超级得不偿失的！ 本来就有类似这样的手法了，好像帮诈骗集团背黑锅冻结帐户的人数有上升的趋势？ --

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