作者Wiki0623 (衛生紙)
看板Bank_Service
標題[閒聊]
時間Mon Sep 7 09:43:00 2026
昨天6號要存錢存不進去
發現我的永豐大戶帳戶變問題帳戶
隨即拿起ATM旁的電話問客服
客服說 暫時鎖住進出交易
我問為什麼 客服說她看不到
要我去開戶分行詢問
因為我有股票今天7號要扣款
客服說不影響
那就放心了 不然變違約交割
剛剛去開戶分行
經理幫我查了一下原因
說我三個月現金存了四百多萬
觸發系統的關係 所以被鎖住
問我為何存那麼多錢
我說因為回家會經過分行
存錢進去買股票 或是資金調度比較方便
今天幫我呈上去
最慢明天會解除
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1F：推 grandpa: 小額也鎖大額也鎖就算了 鎖之前不通知真的很糟糕 09/07 09:48
2F：推 awin519: 不是啊 裡面如果錢不夠股票不就違約了 09/07 09:56
3F：推 imlavender: 鎖帳戶不通知好糟糕,銀行就只會打垃圾推銷電話 09/07 10:09
4F：→ cityport: 他應該是問你那400萬現金從哪來的？涉及洗錢防制 09/07 10:29
5F：→ aaron5555: 只能說能逃離鬼島就快逃…金管會外行領導內行真的會把 09/07 10:36
6F：→ aaron5555: 金融體系越搞越退步 09/07 10:36
7F：推 sh960215: 我也被全支付鎖過 09/07 10:41
8F：→ sh960215: 打去客服才知道 09/07 10:42
9F：推 brokeback: peggy 為什麼不會被鎖 09/07 11:03
10F：推 brokeback: 請問原po是用atm 存還是臨櫃存？ 09/07 11:05
11F：→ orange21: ATM存的嗎 09/07 12:37
12F：→ slchao: 第三行就atm，不想臨櫃存，臭了嗎 09/07 13:21
13F：推 famet: 之前也被鎖過，而且鎖了後就被標註了，之後很容易再被鎖， 09/07 13:42
14F：→ famet: 後來我就消戶了 09/07 13:42
15F：推 net20200105: 有錢沒錢都會被鎖..... 09/07 14:21
16F：推 chillybreeze: 盡搞些整小老百姓的爛招 09/07 14:23
17F：推 alloc: 現金 ATM存錢 大額 觸發風控蠻正常的,臨櫃讓問一下註記應該 09/07 14:30
18F：→ alloc: 就沒事了 09/07 14:30
19F：→ wtfconk: 一般戶頭警示就算了,證券戶就跟交割有關,錢進進出出不行? 09/07 14:57
20F：→ wtfconk: 真的是盡搞些有的沒的整老百姓很會,然後詐團繼續猖獗… 09/07 14:58
21F：推 luludo: 那像有人要自地自建的，本來手邊就要有些現金，真的是搞小 09/07 14:59
22F：→ luludo: 老百姓... 09/07 14:59
23F：→ iLtz: 永豐ACH存款轉入一個月最多發動3次從自己其他帳戶轉入 09/07 15:14
24F：噓 dog41125: 這樣大家都會很難過，倒不如立法暴力團防治法直接把詐騙 09/07 17:04
25F：→ dog41125: 黑道列名管制，不然大家都別生活了 09/07 17:04
26F：推 zetazko: 我知道你還有別家銀行（誤） 09/07 17:23
27F：推 woshiyisheng: 鎖一下 確認一下 是必要之惡 完全沒問題 09/07 17:27
28F：→ woshiyisheng: 網軍別帶風向 我就沒被鎖 哪有什麼大家 支持政府打 09/07 17:27
29F：→ woshiyisheng: 擊詐騙集團 詐騙集團被卡 很急 09/07 17:27
30F：→ prussian: 幾百萬要搬，就算沒免費次數我是會直接讓它賺省得麻煩 09/07 18:04
31F：→ prussian: 但有人不知是省習慣了還怎樣，就會領兩百萬現鈔到對街存 09/07 18:05
32F：→ prussian: 搞到驚動行員警察還上新聞 09/07 18:05
33F：推 finhisky: 打麻將贏錢 09/07 18:58
34F：推 eddy13: 之前某政治人物的老婆就這樣子做而被盯上，所以銀行管控 09/07 19:37
35F：→ eddy13: 這個完全不意外 09/07 19:37
36F：推 wallowes: 因為你用ATM存了400多萬 09/07 20:38
37F：→ dt1980: 短時間內多次去ATM存進幾百萬的，不覺得這舉動真的很像是 09/07 20:40
38F：→ dt1980: 詐騙車手拿到贓款跑去ATM存入集團指定帳戶嗎？會被銀行端 09/07 20:40
39F：→ dt1980: 注意到封鎖不意外吧，有大額現金要存盡可能還是臨櫃吧， 09/07 20:40
40F：→ dt1980: 銀行確定是本人存到自己帳戶的應該也不會有什麼意見，不 09/07 20:40
41F：→ dt1980: 然就其他帳戶相互設約轉方便股票買賣時大額資金轉移。 09/07 20:40
42F：推 IanLi: 大量現金存入本來就容易有風控，這沒做好KYC就變成洗錢風險 09/07 21:25
43F：推 hihi29: 真有錢 有400多萬閒錢現金可以存 09/07 21:31
44F：推 tingiy: 3個月 四百萬的現金 09/07 21:39
45F：→ tingiy: 轉帳可能比較低調吧 09/07 21:39
46F：推 lv170819: 這個被鎖是很正常的風控吧！ 09/08 02:14
47F：推 wtfconk: 幾百萬搬家有很異常嗎?看不爽某間銀行把存款搬到隔壁也沒 09/08 04:39
48F：→ wtfconk: 啥啊,至於為何要用ATM存款,就是因為現在囉哩叭嗦的規定太 09/08 04:39
49F：→ wtfconk: 麻煩,不然擾民是怎麼來的… 09/08 04:39
50F：推 dj720c: 詐騙集團會把錢拿去ATM存嗎？ 09/08 09:41
51F：推 brokeback: peggy會啊 09/08 10:27
52F：推 wtfconk: 樓上是在指名詐騙集團是誰囉?這麼直白送造謠證據? 09/08 10:32
53F：推 sp063439: 代表台灣蠻安全的，大家願意把大額現金帶著跑來跑去 09/08 10:41
54F：→ woshiyisheng: 詐騙集團很喜歡把錢拿去ATM存呀 還喜歡拆小額 怎麼 09/08 10:48
55F：→ woshiyisheng: 有人急了 笑死 土崩喔 09/08 10:48
56F：推 wallowes: 要搬到別間銀行用匯款就好了，誰會領現金用ATM存，要護 09/08 15:02
57F：→ wallowes: 航也有邏輯一點 09/08 15:02
58F：推 es612: 反而詐團都知道化整為零拆小額存 所以鎖到的常常是ㄧ般民眾 09/08 15:23
59F：推 MarcW: 真的很討厭有人啥事都要扯政治，然後文也不看清楚就問問題 09/08 16:00
60F：推 abo7151: 國泰自己帳戶互轉多筆後領出都會被鎖 09/08 16:32
61F：推 wtfconk: 詐騙集團喜歡存錢…可以轉就可了…免洗想帶風向就認真點 09/08 17:04
62F：→ wtfconk: 再者你扯詐騙集團就算了,敢指名道姓誣賴人,出事就不要該 09/08 17:06
63F：→ woshiyisheng: 哪裡指名道姓 某族群走不出時空裂縫 嘻嘻 09/08 19:23
64F：→ shenaway: ATM存錢本是一個便利功能 怎麼能直接默認人家是詐騙集 09/08 21:30
65F：→ shenaway: 團? 根本邏輯支離破碎 不然乾脆所有ATM都關掉這功能好了 09/08 21:30
66F：→ shenaway: 偵測到異常ok 重點是要鎖也要先通知 正常證券戶也會有 09/08 21:31
67F：→ shenaway: 股票交易紀錄 銀行不可能看不到 要是錢剛好不夠造成違 09/08 21:31
68F：→ shenaway: 約交割 銀行要賠嗎? 09/08 21:31
69F：→ woshiyisheng: ATM是偶爾方便存小額 本來就不是密集存大額用的 正 09/09 00:04
70F：→ woshiyisheng: 常使用完全沒事 詐騙樣態被鎖剛好而已 當然該鎖阿 09/09 00:04
71F：→ woshiyisheng: 正常來說薪水 貨款都不會是用ATM啦 台積電的金流量 09/09 00:04
72F：→ woshiyisheng: 會用ATM存嗎 09/09 00:04
73F：→ ntsh010280: 就懷疑是詐騙帳戶了 鎖還要先通知你喔？ 09/09 10:52
74F：→ ntsh010280: 這主管機關真無能 政策是真的擾民 09/09 10:54
75F：→ prussian: 單次存款最多200張，四百萬要存20次以上, 更別提單日提 09/09 12:48
76F：→ prussian: 款上限15萬。當成車手或洗錢是很正常的。雖然銀行給過 09/09 12:48
77F：→ prussian: 但內部一定已經被標記 09/09 12:49
78F：→ yixianl: 可以臨櫃較省時省事 09/09 13:54
79F：→ yixianl: 卻選擇較麻煩且讓人懷疑的方式 09/09 13:54
80F：→ yixianl: 用ATM這麼大額本來就很有問題 09/09 13:57
81F：→ yixianl: 有什麼400萬交易需要現金不能匯款的 09/09 14:09
82F：→ yixianl: 現金還要點鈔機防偽鈔 09/09 14:09
83F：推 jery1017: 存證券戶說要交割不就好了 銀行只是要名目 09/09 14:15
84F：推 brokeback: peggy喜歡聽atm數鈔的聲音治療憂鬱症 09/09 14:21
85F：推 woshiyisheng: 詐騙集團喜歡聽atm數鈔的聲音治療躁鬱症 09/09 16:18
86F：→ shenaway: 一切都是系統自動偵測鎖帳戶 行員很忙沒時間去再次查核 09/09 17:09
87F：→ shenaway: 誰叫你要用ATM存錢到證券戶引起懷疑 為了讓本行的警示 09/09 17:09
88F：→ shenaway: 戶統計數字更漂亮 違約交割只是小事 這就是銀行要傳遞 09/09 17:09
89F：→ shenaway: 的態度 能吞得下去就吞 不能吞就投訴金管會+銷戶 09/09 17:09
90F：推 brokeback: 雞雞白白才是最大的造謠 09/09 19:13
91F：噓 LTpeacecraft: 有人腦袋壞掉了 自己存款到自己帳戶 一堆銀行沒有 09/10 17:44
92F：→ LTpeacecraft: 上限 誰跟你只能常態小額 重點是要鎖要通知，事前 09/10 17:44
93F：→ LTpeacecraft: 不說，事後不問，等當事人反應才要處理，這就是我 09/10 17:44
94F：→ LTpeacecraft: 國的風控？把防詐成本完全轉嫁正常人？這樣也可以 09/10 17:44
95F：→ LTpeacecraft: 護航 怎麼不支持一切一律臨櫃 我想看看走回頭路的 09/10 17:44
96F：→ LTpeacecraft: 金融監管 09/10 17:44
97F：噓 LTpeacecraft: 真有問題你各大行倒是好好鎖起來啊，怎麼能讓有錢 09/10 17:49
98F：→ LTpeacecraft: 人存這麼多錢進去？有錢人很可能都是詐騙集團（誤 09/10 17:49
99F：→ LTpeacecraft: ） 09/10 17:49
100F：噓 LTpeacecraft: 看來以後大家都要做好本人臨櫃雙重KYC認證的準備.. 09/10 17:53
101F：→ LTpeacecraft: .偉大 09/10 17:53
102F：→ LTpeacecraft: 違約交割是刑責與信用耶 09/10 17:55
103F：推 anti27149: 阿就用ATM理財 09/10 17:59
104F：→ Wiki0623: 我回答一下大家的問題 我是atm存款 因為開店 有時候結完 09/10 18:35
105F：→ Wiki0623: 帳身上不想放那麼多現金 回家路上會經過永豐 所以才會用 09/10 18:35
106F：→ Wiki0623: atm存 而且大戶有免費的轉帳可以調度資金 我之前都是存 09/10 18:35
107F：→ Wiki0623: 富邦 曾經存到存不進去 帳戶沒被鎖 後來分行經理幫我查 09/10 18:35
108F：→ Wiki0623: 了之後 才知道一個月有四百萬的atm存款上限 那我現在為 09/10 18:35
109F：→ Wiki0623: 何不存富邦 是因為取消日盛轉富邦的99次轉帳優惠 我才改 09/10 18:35
110F：→ Wiki0623: 永豐大戶的 09/10 18:35
111F：→ Wiki0623: 也沒有每天存 有時候一兩萬 有時候會超過十萬 這次說是 09/10 18:37
112F：→ Wiki0623: 三個月累積四百萬才被鎖住 09/10 18:37
113F：→ Kazamatsuri: 那就只能KYC讓他們確定是你本人的正當收入了 09/10 18:40
114F：→ woshiyisheng: 當然不是無限存阿 不然誰知道你錢哪裡來的 是合法來 09/10 19:21
115F：→ woshiyisheng: 的嗎？過稅了嗎？當然要限制啊 09/10 19:21
116F：推 fmp1234: 滿手現金 讚 09/10 19:49
117F：推 eayaps1788: 覺得現在最大的問題是，大部分銀行管制了都不主動通 09/10 21:44
118F：→ eayaps1788: 知... 09/10 21:44
119F：噓 hihi29: 開店營收 你atm存個人帳戶還是公司帳戶? 09/11 10:45
120F：→ hihi29: 如果存公司帳戶被鎖就很不合理 存個人帳戶就... 09/11 10:47
121F：推 ericsonzhen: 連這邊都有柵欄仔喔 09/11 20:36
122F：推 pchion2002: 厲害了 順路可以存400萬 09/13 04:17
123F：推 wtfconk: 白海豚:我每月上限5百萬餒,詐騙集團?? 09/13 12:35
124F：→ wtfconk: 一群不懂自動化服務的優點的圈圈在那邊…佛印先知 09/13 12:36
125F：→ woshiyisheng: 詐團網軍帶風向已經沒有用了 多數民意肯定防詐成果 09/13 13:52
126F：→ woshiyisheng: 績效實打實打臉 09/13 13:52
127F：推 shuhong: 好垃圾，交割帳戶這樣搞，萬一違約銀行一定不會負責，永 09/13 17:59
128F：→ shuhong: 豐這種做法很糟糕，就算大戶交割手續費再便宜也不會用。 09/13 17:59
129F：推 berserkman: 這個風控我覺得沒問題，不影響交割就好，畢竟太像詐 09/13 18:27
130F：→ berserkman: 騙集團手法 09/13 18:27
131F：→ woshiyisheng: 所有銀行一致政策 你換到哪都一樣 根本沒人在意皮米 09/13 22:32
132F：→ woshiyisheng: 戶用不用 不要以為自己是個咖 09/13 22:32
133F：推 hc6503: 如果我很閒每天去atm存個5萬再領出來存另一間，30天也進出 09/16 14:46
134F：→ hc6503: 了300萬，3個月就900萬了，這樣就鎖嗎？ 一切不都照遊戲規 09/16 14:46
135F：→ hc6503: 則來嗎？(每天本行存款無上限，提款10萬內) 開戶說明書有 09/16 14:46
136F：→ hc6503: 寫怎麼操作就暫時管制之類的字眼嗎？ 我從803～822都沒看 09/16 14:46
137F：→ hc6503: 到，個人認為銀行如果有亂鎖亂管制應該有違法，只是老百姓 09/16 14:46
138F：→ hc6503: 不知道，也沒辦法。 09/16 14:46
139F：推 jimmyfk: 被國稅局、調查局叫去解釋, 單據生不出來, 後續很麻煩哦 09/18 13:08