作者Wiki0623 (卫生纸)
看板Bank_Service
标题[闲聊]
时间Mon Sep 7 09:43:00 2026
昨天6号要存钱存不进去
发现我的永丰大户帐户变问题帐户
随即拿起ATM旁的电话问客服
客服说 暂时锁住进出交易
我问为什麽 客服说她看不到
要我去开户分行询问
因为我有股票今天7号要扣款
客服说不影响
那就放心了 不然变违约交割
刚刚去开户分行
经理帮我查了一下原因
说我三个月现金存了四百多万
触发系统的关系 所以被锁住
问我为何存那麽多钱
我说因为回家会经过分行
存钱进去买股票 或是资金调度比较方便
今天帮我呈上去
最慢明天会解除
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1F：推 grandpa: 小额也锁大额也锁就算了 锁之前不通知真的很糟糕 09/07 09:48
2F：推 awin519: 不是啊 里面如果钱不够股票不就违约了 09/07 09:56
3F：推 imlavender: 锁帐户不通知好糟糕,银行就只会打垃圾推销电话 09/07 10:09
4F：→ cityport: 他应该是问你那400万现金从哪来的？涉及洗钱防制 09/07 10:29
5F：→ aaron5555: 只能说能逃离鬼岛就快逃…金管会外行领导内行真的会把 09/07 10:36
6F：→ aaron5555: 金融体系越搞越退步 09/07 10:36
7F：推 sh960215: 我也被全支付锁过 09/07 10:41
8F：→ sh960215: 打去客服才知道 09/07 10:42
9F：推 brokeback: peggy 为什麽不会被锁 09/07 11:03
10F：推 brokeback: 请问原po是用atm 存还是临柜存？ 09/07 11:05
11F：→ orange21: ATM存的吗 09/07 12:37
12F：→ slchao: 第三行就atm，不想临柜存，臭了吗 09/07 13:21
13F：推 famet: 之前也被锁过，而且锁了後就被标注了，之後很容易再被锁， 09/07 13:42
14F：→ famet: 後来我就消户了 09/07 13:42
15F：推 net20200105: 有钱没钱都会被锁..... 09/07 14:21
16F：推 chillybreeze: 尽搞些整小老百姓的烂招 09/07 14:23
17F：推 alloc: 现金 ATM存钱 大额 触发风控蛮正常的,临柜让问一下注记应该 09/07 14:30
18F：→ alloc: 就没事了 09/07 14:30
19F：→ wtfconk: 一般户头警示就算了,证券户就跟交割有关,钱进进出出不行? 09/07 14:57
20F：→ wtfconk: 真的是尽搞些有的没的整老百姓很会,然後诈团继续猖獗… 09/07 14:58
21F：推 luludo: 那像有人要自地自建的，本来手边就要有些现金，真的是搞小 09/07 14:59
22F：→ luludo: 老百姓... 09/07 14:59
23F：→ iLtz: 永丰ACH存款转入一个月最多发动3次从自己其他帐户转入 09/07 15:14
24F：嘘 dog41125: 这样大家都会很难过，倒不如立法暴力团防治法直接把诈骗 09/07 17:04
25F：→ dog41125: 黑道列名管制，不然大家都别生活了 09/07 17:04
26F：推 zetazko: 我知道你还有别家银行（误） 09/07 17:23
27F：推 woshiyisheng: 锁一下 确认一下 是必要之恶 完全没问题 09/07 17:27
28F：→ woshiyisheng: 网军别带风向 我就没被锁 哪有什麽大家 支持政府打 09/07 17:27
29F：→ woshiyisheng: 击诈骗集团 诈骗集团被卡 很急 09/07 17:27
30F：→ prussian: 几百万要搬，就算没免费次数我是会直接让它赚省得麻烦 09/07 18:04
31F：→ prussian: 但有人不知是省习惯了还怎样，就会领两百万现钞到对街存 09/07 18:05
32F：→ prussian: 搞到惊动行员警察还上新闻 09/07 18:05
33F：推 finhisky: 打麻将赢钱 09/07 18:58
34F：推 eddy13: 之前某政治人物的老婆就这样子做而被盯上，所以银行管控 09/07 19:37
35F：→ eddy13: 这个完全不意外 09/07 19:37
36F：推 wallowes: 因为你用ATM存了400多万 09/07 20:38
37F：→ dt1980: 短时间内多次去ATM存进几百万的，不觉得这举动真的很像是 09/07 20:40
38F：→ dt1980: 诈骗车手拿到赃款跑去ATM存入集团指定帐户吗？会被银行端 09/07 20:40
39F：→ dt1980: 注意到封锁不意外吧，有大额现金要存尽可能还是临柜吧， 09/07 20:40
40F：→ dt1980: 银行确定是本人存到自己帐户的应该也不会有什麽意见，不 09/07 20:40
41F：→ dt1980: 然就其他帐户相互设约转方便股票买卖时大额资金转移。 09/07 20:40
42F：推 IanLi: 大量现金存入本来就容易有风控，这没做好KYC就变成洗钱风险 09/07 21:25
43F：推 hihi29: 真有钱 有400多万闲钱现金可以存 09/07 21:31
44F：推 tingiy: 3个月 四百万的现金 09/07 21:39
45F：→ tingiy: 转帐可能比较低调吧 09/07 21:39
46F：推 lv170819: 这个被锁是很正常的风控吧！ 09/08 02:14
47F：推 wtfconk: 几百万搬家有很异常吗?看不爽某间银行把存款搬到隔壁也没 09/08 04:39
48F：→ wtfconk: 啥啊,至於为何要用ATM存款,就是因为现在罗哩叭嗦的规定太 09/08 04:39
49F：→ wtfconk: 麻烦,不然扰民是怎麽来的… 09/08 04:39
50F：推 dj720c: 诈骗集团会把钱拿去ATM存吗？ 09/08 09:41
51F：推 brokeback: peggy会啊 09/08 10:27
52F：推 wtfconk: 楼上是在指名诈骗集团是谁罗?这麽直白送造谣证据? 09/08 10:32
53F：推 sp063439: 代表台湾蛮安全的，大家愿意把大额现金带着跑来跑去 09/08 10:41
54F：→ woshiyisheng: 诈骗集团很喜欢把钱拿去ATM存呀 还喜欢拆小额 怎麽 09/08 10:48
55F：→ woshiyisheng: 有人急了 笑死 土崩喔 09/08 10:48
56F：推 wallowes: 要搬到别间银行用汇款就好了，谁会领现金用ATM存，要护 09/08 15:02
57F：→ wallowes: 航也有逻辑一点 09/08 15:02
58F：推 es612: 反而诈团都知道化整为零拆小额存 所以锁到的常常是ㄧ般民众 09/08 15:23
59F：推 MarcW: 真的很讨厌有人啥事都要扯政治，然後文也不看清楚就问问题 09/08 16:00
60F：推 abo7151: 国泰自己帐户互转多笔後领出都会被锁 09/08 16:32
61F：推 wtfconk: 诈骗集团喜欢存钱…可以转就可了…免洗想带风向就认真点 09/08 17:04
62F：→ wtfconk: 再者你扯诈骗集团就算了,敢指名道姓诬赖人,出事就不要该 09/08 17:06
63F：→ woshiyisheng: 哪里指名道姓 某族群走不出时空裂缝 嘻嘻 09/08 19:23
64F：→ shenaway: ATM存钱本是一个便利功能 怎麽能直接默认人家是诈骗集 09/08 21:30
65F：→ shenaway: 团? 根本逻辑支离破碎 不然乾脆所有ATM都关掉这功能好了 09/08 21:30
66F：→ shenaway: 侦测到异常ok 重点是要锁也要先通知 正常证券户也会有 09/08 21:31
67F：→ shenaway: 股票交易纪录 银行不可能看不到 要是钱刚好不够造成违 09/08 21:31
68F：→ shenaway: 约交割 银行要赔吗? 09/08 21:31
69F：→ woshiyisheng: ATM是偶尔方便存小额 本来就不是密集存大额用的 正 09/09 00:04
70F：→ woshiyisheng: 常使用完全没事 诈骗样态被锁刚好而已 当然该锁阿 09/09 00:04
71F：→ woshiyisheng: 正常来说薪水 货款都不会是用ATM啦 台积电的金流量 09/09 00:04
72F：→ woshiyisheng: 会用ATM存吗 09/09 00:04
73F：→ ntsh010280: 就怀疑是诈骗帐户了 锁还要先通知你喔？ 09/09 10:52
74F：→ ntsh010280: 这主管机关真无能 政策是真的扰民 09/09 10:54
75F：→ prussian: 单次存款最多200张，四百万要存20次以上, 更别提单日提 09/09 12:48
76F：→ prussian: 款上限15万。当成车手或洗钱是很正常的。虽然银行给过 09/09 12:48
77F：→ prussian: 但内部一定已经被标记 09/09 12:49
78F：→ yixianl: 可以临柜较省时省事 09/09 13:54
79F：→ yixianl: 却选择较麻烦且让人怀疑的方式 09/09 13:54
80F：→ yixianl: 用ATM这麽大额本来就很有问题 09/09 13:57
81F：→ yixianl: 有什麽400万交易需要现金不能汇款的 09/09 14:09
82F：→ yixianl: 现金还要点钞机防伪钞 09/09 14:09
83F：推 jery1017: 存证券户说要交割不就好了 银行只是要名目 09/09 14:15
84F：推 brokeback: peggy喜欢听atm数钞的声音治疗忧郁症 09/09 14:21
85F：推 woshiyisheng: 诈骗集团喜欢听atm数钞的声音治疗躁郁症 09/09 16:18
86F：→ shenaway: 一切都是系统自动侦测锁帐户 行员很忙没时间去再次查核 09/09 17:09
87F：→ shenaway: 谁叫你要用ATM存钱到证券户引起怀疑 为了让本行的警示 09/09 17:09
88F：→ shenaway: 户统计数字更漂亮 违约交割只是小事 这就是银行要传递 09/09 17:09
89F：→ shenaway: 的态度 能吞得下去就吞 不能吞就投诉金管会+销户 09/09 17:09
90F：推 brokeback: 鸡鸡白白才是最大的造谣 09/09 19:13
91F：嘘 LTpeacecraft: 有人脑袋坏掉了 自己存款到自己帐户 一堆银行没有 09/10 17:44
92F：→ LTpeacecraft: 上限 谁跟你只能常态小额 重点是要锁要通知，事前 09/10 17:44
93F：→ LTpeacecraft: 不说，事後不问，等当事人反应才要处理，这就是我 09/10 17:44
94F：→ LTpeacecraft: 国的风控？把防诈成本完全转嫁正常人？这样也可以 09/10 17:44
95F：→ LTpeacecraft: 护航 怎麽不支持一切一律临柜 我想看看走回头路的 09/10 17:44
96F：→ LTpeacecraft: 金融监管 09/10 17:44
97F：嘘 LTpeacecraft: 真有问题你各大行倒是好好锁起来啊，怎麽能让有钱 09/10 17:49
98F：→ LTpeacecraft: 人存这麽多钱进去？有钱人很可能都是诈骗集团（误 09/10 17:49
99F：→ LTpeacecraft: ） 09/10 17:49
100F：嘘 LTpeacecraft: 看来以後大家都要做好本人临柜双重KYC认证的准备.. 09/10 17:53
101F：→ LTpeacecraft: .伟大 09/10 17:53
102F：→ LTpeacecraft: 违约交割是刑责与信用耶 09/10 17:55
103F：推 anti27149: 阿就用ATM理财 09/10 17:59
104F：→ Wiki0623: 我回答一下大家的问题 我是atm存款 因为开店 有时候结完 09/10 18:35
105F：→ Wiki0623: 帐身上不想放那麽多现金 回家路上会经过永丰 所以才会用 09/10 18:35
106F：→ Wiki0623: atm存 而且大户有免费的转帐可以调度资金 我之前都是存 09/10 18:35
107F：→ Wiki0623: 富邦 曾经存到存不进去 帐户没被锁 後来分行经理帮我查 09/10 18:35
108F：→ Wiki0623: 了之後 才知道一个月有四百万的atm存款上限 那我现在为 09/10 18:35
109F：→ Wiki0623: 何不存富邦 是因为取消日盛转富邦的99次转帐优惠 我才改 09/10 18:35
110F：→ Wiki0623: 永丰大户的 09/10 18:35
111F：→ Wiki0623: 也没有每天存 有时候一两万 有时候会超过十万 这次说是 09/10 18:37
112F：→ Wiki0623: 三个月累积四百万才被锁住 09/10 18:37
113F：→ Kazamatsuri: 那就只能KYC让他们确定是你本人的正当收入了 09/10 18:40
114F：→ woshiyisheng: 当然不是无限存阿 不然谁知道你钱哪里来的 是合法来 09/10 19:21
115F：→ woshiyisheng: 的吗？过税了吗？当然要限制啊 09/10 19:21
116F：推 fmp1234: 满手现金 赞 09/10 19:49
117F：推 eayaps1788: 觉得现在最大的问题是，大部分银行管制了都不主动通 09/10 21:44
118F：→ eayaps1788: 知... 09/10 21:44
119F：嘘 hihi29: 开店营收 你atm存个人帐户还是公司帐户? 09/11 10:45
120F：→ hihi29: 如果存公司帐户被锁就很不合理 存个人帐户就... 09/11 10:47
121F：推 ericsonzhen: 连这边都有栅栏仔喔 09/11 20:36
122F：推 pchion2002: 厉害了 顺路可以存400万 09/13 04:17
123F：推 wtfconk: 白海豚:我每月上限5百万馁,诈骗集团?? 09/13 12:35
124F：→ wtfconk: 一群不懂自动化服务的优点的圈圈在那边…佛印先知 09/13 12:36
125F：→ woshiyisheng: 诈团网军带风向已经没有用了 多数民意肯定防诈成果 09/13 13:52
126F：→ woshiyisheng: 绩效实打实打脸 09/13 13:52
127F：推 shuhong: 好垃圾，交割帐户这样搞，万一违约银行一定不会负责，永 09/13 17:59
128F：→ shuhong: 丰这种做法很糟糕，就算大户交割手续费再便宜也不会用。 09/13 17:59
129F：推 berserkman: 这个风控我觉得没问题，不影响交割就好，毕竟太像诈 09/13 18:27
130F：→ berserkman: 骗集团手法 09/13 18:27
131F：→ woshiyisheng: 所有银行一致政策 你换到哪都一样 根本没人在意皮米 09/13 22:32
132F：→ woshiyisheng: 户用不用 不要以为自己是个咖 09/13 22:32
133F：推 hc6503: 如果我很闲每天去atm存个5万再领出来存另一间，30天也进出 09/16 14:46
134F：→ hc6503: 了300万，3个月就900万了，这样就锁吗？ 一切不都照游戏规 09/16 14:46
135F：→ hc6503: 则来吗？(每天本行存款无上限，提款10万内) 开户说明书有 09/16 14:46
136F：→ hc6503: 写怎麽操作就暂时管制之类的字眼吗？ 我从803～822都没看 09/16 14:46
137F：→ hc6503: 到，个人认为银行如果有乱锁乱管制应该有违法，只是老百姓 09/16 14:46
138F：→ hc6503: 不知道，也没办法。 09/16 14:46
139F：推 jimmyfk: 被国税局、调查局叫去解释, 单据生不出来, 後续很麻烦哦 09/18 13:08