兆豐銀美分行解禁 回歸資優生 https://www.ctee.com.tw/news/20260417700166-439901 2026.04.17 工商時報 呂欣芷 美國聯邦準備銀行理事會（FRB）於美東時間4月9日，終止對兆豐銀行總行、紐約分行、 芝加哥分行及矽谷分行的裁罰令。兆豐銀指出，隨著裁罰令解除，美國分行在業務推展、 法規監理及市場信任度各方面，可逐步有效提升，有助於增加對台商與跨境客戶的服務範 疇。 兆豐銀在美分行多年之前，捲入違反反洗錢法風波，於2016年8月遭美方裁罰1.8億美元（ 當時折合新台幣約57億元），後續又在2018年1月被美方開出第二張罰單，金額為2,900萬 美元（當時折合新台幣約8.6億元），經過多年改善，第二筆罰鍰先行解禁。 據了解，受限於監管，過去兆豐銀在美分行暫停許多高風險業務如多國籍跨境業務及對零 售業、批發業務等，隨著裁罰令解除，未來若有更好的業務商機，都能在已經建構好的合 規架構下開發。另一案由紐約州金融服務署（NYDFS）祭出的裁罰，兆豐銀也力拚盡快解 除。 因應美方祭出裁罰令，兆豐銀投入專業人力、系統建置及外部顧問等相關成本，以持續強 化美國分行法令遵循、人力配置與內控制度。 兆豐銀表示，改善措施重點包括由總行建立並強化美國分行的洗錢防制與制裁法規之法遵 整體架構與監督機制、明確權責與通報管道、配置專責人力、完善風險評估、內控制度、 獨立測試、客戶盡職調查、交易監控與可疑交易通報，並強化OFAC（外國資產控制辦公室 ）名單掃描與相關政策程序，以確保三家分行全面符合相關法令。 歷經八年努力，兆豐銀成功讓美方收回裁罰令。身為公股銀行龍頭的兆豐銀指出，這段整 改的經歷，對公股銀最大的啟示在於國際化必須以合規為前提，以治理為核心，以董事會 監督為主軸，唯有同步國際監理標準，建立由董事會到海外據點層層貫穿的有效管理架構 ，才能真正實現在風險可控下發展國際業務，不僅攸關單一銀行競爭力，更影響國銀在全 球金融市場中的信譽與長期發展。 --

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