兆丰银美分行解禁 回归资优生 https://www.ctee.com.tw/news/20260417700166-439901 2026.04.17 工商时报 吕欣芷 美国联邦准备银行理事会（FRB）於美东时间4月9日，终止对兆丰银行总行、纽约分行、 芝加哥分行及矽谷分行的裁罚令。兆丰银指出，随着裁罚令解除，美国分行在业务推展、 法规监理及市场信任度各方面，可逐步有效提升，有助於增加对台商与跨境客户的服务范 畴。 兆丰银在美分行多年之前，卷入违反反洗钱法风波，於2016年8月遭美方裁罚1.8亿美元（ 当时折合新台币约57亿元），後续又在2018年1月被美方开出第二张罚单，金额为2,900万 美元（当时折合新台币约8.6亿元），经过多年改善，第二笔罚锾先行解禁。 据了解，受限於监管，过去兆丰银在美分行暂停许多高风险业务如多国籍跨境业务及对零 售业、批发业务等，随着裁罚令解除，未来若有更好的业务商机，都能在已经建构好的合 规架构下开发。另一案由纽约州金融服务署（NYDFS）祭出的裁罚，兆丰银也力拚尽快解 除。 因应美方祭出裁罚令，兆丰银投入专业人力、系统建置及外部顾问等相关成本，以持续强 化美国分行法令遵循、人力配置与内控制度。 兆丰银表示，改善措施重点包括由总行建立并强化美国分行的洗钱防制与制裁法规之法遵 整体架构与监督机制、明确权责与通报管道、配置专责人力、完善风险评估、内控制度、 独立测试、客户尽职调查、交易监控与可疑交易通报，并强化OFAC（外国资产控制办公室 ）名单扫描与相关政策程序，以确保三家分行全面符合相关法令。 历经八年努力，兆丰银成功让美方收回裁罚令。身为公股银行龙头的兆丰银指出，这段整 改的经历，对公股银最大的启示在於国际化必须以合规为前提，以治理为核心，以董事会 监督为主轴，唯有同步国际监理标准，建立由董事会到海外据点层层贯穿的有效管理架构 ，才能真正实现在风险可控下发展国际业务，不仅攸关单一银行竞争力，更影响国银在全 球金融市场中的信誉与长期发展。 --

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