作者R2003 (費邊)
看板Bank_Service
標題[問題] 這樣是否涉及地下匯兌or洗錢防制?
時間Fri Nov 7 15:41:12 2025
RT，按以下情境詢問，設定如下:
甲乙兩人有親子關係，且已成年
甲 有國內A銀行外幣、新台幣帳戶； 乙 有國內A銀行新台幣、國內B銀行外幣帳戶
甲長年透過投資，有不少美金，平均成本遠低於當今市價
乙想用美金投資，但認為市價非常糟糕，不利成本控管，所以
乙單次從A銀行新台幣帳戶 甲的A銀行新台幣(甲拿到投資本金等值台幣)
跨行轉帳
->
甲單次從其外幣帳戶 乙的B銀行外幣帳戶(乙得到投資本金)
國內跨行外幣匯款+RTGS
->
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會有這疑問是在於雖然甲的美金都是經合法持有+過往結匯都有申報
但乙的這筆美金顯然是經有私自交易而來，未經過官方結匯
更甚至這樣會不會踩到洗錢防制的問題(單就行為樣態去討論)?
以上請板友解惑
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1F：→ alex1973: 即期外幣上面又沒有印序號, 誰管你當初怎麼來的, 甲乙之 11/07 15:49
2F：→ alex1973: 間只要沒觸發贈與稅問題就可以了吧 11/07 15:49
3F：→ bnn: 兩筆兩個人申報贈與收入 11/07 15:50
4F：→ alex1973: 如果金額很大很大我就不知道會不會觸發甚麼機制, 雖說是 11/07 15:51
5F：→ bnn: 金額超過可能就申報財產交易所得 11/07 15:52
6F：→ alex1973: 自己人, 不然雙方寫個交易憑據, 以免國稅局來查 11/07 15:52
7F：→ slchao: 投資自己賺, 成本家人擔, 蒿吐露斯 11/07 16:00
8F：推 a187: 好幾年前遇過 問了國稅局後我是甲借美金給乙然後乙還台幣 11/07 16:22
9F：推 ilovejesus: 推樓上 長知識了 11/07 17:21
10F：→ iele: 沒有黑錢，不叫洗錢 11/07 18:20
11F：→ iele: 頂多贈與疑慮，可以簽借貸 11/07 18:21
12F：→ R2003: 感謝樓上大大們的回應~~ 11/07 23:34
13F：→ cityport: 都是國內金融機構互轉..錢很乾淨..頂多稅的問題 11/08 04:25
14F：→ woshiyisheng: 可以用現鈔阿 11/08 20:29
15F：→ lockpop: 作好借貸關係，匯率差額就看有沒有超過每年每人贈與額度 11/11 12:50
16F：→ lockpop: 。 11/11 12:50