作者R2003 (费边)
看板Bank_Service
标题[问题] 这样是否涉及地下汇兑or洗钱防制?
时间Fri Nov 7 15:41:12 2025
RT，按以下情境询问，设定如下:
甲乙两人有亲子关系，且已成年
甲 有国内A银行外币、新台币帐户； 乙 有国内A银行新台币、国内B银行外币帐户
甲长年透过投资，有不少美金，平均成本远低於当今市价
乙想用美金投资，但认为市价非常糟糕，不利成本控管，所以
乙单次从A银行新台币帐户 甲的A银行新台币(甲拿到投资本金等值台币)
跨行转帐
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甲单次从其外币帐户 乙的B银行外币帐户(乙得到投资本金)
国内跨行外币汇款+RTGS
->
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会有这疑问是在於虽然甲的美金都是经合法持有+过往结汇都有申报
但乙的这笔美金显然是经有私自交易而来，未经过官方结汇
更甚至这样会不会踩到洗钱防制的问题(单就行为样态去讨论)?
以上请板友解惑
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1F：→ alex1973: 即期外币上面又没有印序号, 谁管你当初怎麽来的, 甲乙之 11/07 15:49
2F：→ alex1973: 间只要没触发赠与税问题就可以了吧 11/07 15:49
3F：→ bnn: 两笔两个人申报赠与收入 11/07 15:50
4F：→ alex1973: 如果金额很大很大我就不知道会不会触发甚麽机制, 虽说是 11/07 15:51
5F：→ bnn: 金额超过可能就申报财产交易所得 11/07 15:52
6F：→ alex1973: 自己人, 不然双方写个交易凭据, 以免国税局来查 11/07 15:52
7F：→ slchao: 投资自己赚, 成本家人担, 蒿吐露斯 11/07 16:00
8F：推 a187: 好几年前遇过 问了国税局後我是甲借美金给乙然後乙还台币 11/07 16:22
9F：推 ilovejesus: 推楼上 长知识了 11/07 17:21
10F：→ iele: 没有黑钱，不叫洗钱 11/07 18:20
11F：→ iele: 顶多赠与疑虑，可以签借贷 11/07 18:21
12F：→ R2003: 感谢楼上大大们的回应~~ 11/07 23:34
13F：→ cityport: 都是国内金融机构互转..钱很乾净..顶多税的问题 11/08 04:25
14F：→ woshiyisheng: 可以用现钞阿 11/08 20:29
15F：→ lockpop: 作好借贷关系，汇率差额就看有没有超过每年每人赠与额度 11/11 12:50
16F：→ lockpop: 。 11/11 12:50