作者mista1130 (季少)
看板Bank_Service
標題[閒聊] 噗浪熱議-AI鎖帳戶擋詐
時間Sun Aug 31 18:17:56 2025
原討論串：
https://www.plurk.com/p/3hnuykb3s8
噗浪的人在討論最近為了阻止詐騙的新機制
板上搜一下相關討論板上相關的討論好像就一篇
#1eh1Vg5g (Bank_Service)
轉貼噗浪討論原文如下：
有使用銀行帳戶的各位要小心，借TAG宣導，求擴散
最近銀行防詐騙檢查機制很嚴格
若帳戶入帳後"立即"把錢提走(如轉帳到其他帳戶、領出等)
銀行系統AI會視為異常金流，自動鎖定該帳戶自動化交易功能
(將不能使用ATM和APP轉帳)，只能跑現場用臨櫃服務，
要到銀行提供相關證明才能解
常見情況：急需用錢售物或開團收匯款，到帳後立即轉走、轉帳繳卡費，
甚至從ipassmoney、悠遊付等電子錢包提領到自己帳戶後轉出去也會被鎖
看到討論串(放留言)，中信、台新、國泰各大銀行都有此狀況
總之不要快進快出，一旦被鎖要解就超級麻煩
近期討論串：
https://www.threads.com/@evie_6022/post/DN2sevoYjrD
近期的討論串２：
https://www.dcard.tw/f/talk/p/259592179
-----心得分隔線-----
如果會有買代購、團購或是私下交易的需求，就蠻常用到匯款的
為了省一點點跨轉手續費
我也會要匯款的時候才把錢搬到有比較多免費跨轉次數的帳號進行轉帳
現在看起來好像不建議這樣做了？
總覺得有點困擾啊 囧
--
走過路過不要錯過 實用的PTT抓業配教學
#1d9HHcT4 (WomenTalk)
必看！！業配帳號名單六百隻 一鍵貼上封鎖~
#1dlAFC9C (Gossiping)
在PTT被
lbtmysteria騷擾始末
https://www.plurk.com/p/3h4xd87998
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.214.15.219 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1756635478.A.229.html
2F：→ mista1130: 漏掉了 還有這一篇 08/31 18:19
3F：→ kkkk1234: 來個大風吹然後把銀行都投訴一邊好像也蠻好玩的 08/31 19:08
4F：→ orange21: 記得有看過行員說投訴沒用... 08/31 19:16
5F：→ BlueBird5566: 家人要刷台新的VISA金融卡 餘額不足 要轉錢進帳戶 08/31 19:28
6F：→ BlueBird5566: 也轉不進去 問客服才說為防詐騙 久未使用的會鎖 08/31 19:29
7F：→ BlueBird5566: 鎖是沒關係啦 但是都沒有通知阿= = EMAIL、簡訊都沒 08/31 19:29
8F：→ BlueBird5566: 帳戶被停了不能轉帳進去 簽帳卡卻可以註冊LINEPAY 08/31 19:31
9F：→ BlueBird5566: 自己的RICHART利率那麼爛 客戶把錢轉走 才要鎖帳戶 08/31 19:32
10F：→ kkkk1234: 我也覺得鎖不是問題 最大的問題是鎖了不主動告知 等到 08/31 19:44
11F：→ kkkk1234: 顧客要用了才發現不能用真的很討厭 08/31 19:44
12F：→ kkkk1234: 永遠無法忘記我從他行轉錢進去我的玉山後 用玉山Wallet 08/31 19:48
13F：→ kkkk1234: 繳納本人玉山卡費結果被認定短期進出而被風控ㄏㄏ 08/31 19:48
14F：→ mista1130: 蛤 玉山也會哦QQ 08/31 20:06
15F：噓 rootyboy: 覺得防詐防到擾民就不對了 08/31 20:41
16F：→ rootyboy: 快進快出就可能被鎖真的可笑 08/31 20:41
17F：→ rootyboy: 像跑熊貓就好了 把現金的溢收款 08/31 20:41
18F：→ rootyboy: 存入馬上匯回公司 個人熊貓專屬虛擬帳號 不就符合“快 08/31 20:41
19F：→ rootyboy: 進快出”了 不匯回公司又會不讓上線 所以針對快進快出 08/31 20:41
20F：→ rootyboy: 我還是覺得會看金額吧 不然外送員早就被鎖到該該叫了 08/31 20:41
21F：→ yixianl: 銀行可以這樣亂鎖 08/31 20:42
22F：→ yixianl: 有被詐騙的轉2次以上的 08/31 20:42
23F：→ yixianl: 銀行如果沒有鎖是不是應該 08/31 20:42
24F：→ yixianl: 就要賠償給被詐騙的 08/31 20:42
25F：→ yixianl: 尤其是那些行員或警員有勸說的 08/31 20:47
26F：→ yixianl: 明知道被騙 銀行卻沒有鎖帳號的 08/31 20:47
27F：→ BlueBird5566: 而且richart一樣可以登入，簽帳金融卡一樣可以用， 08/31 20:50
28F：→ BlueBird5566: 如果要把人家帳戶停用，這兩個應該要不能使用才對 08/31 20:50
29F：→ BlueBird5566: 例如登入richart後，畫面上應該要顯示＂您的帳戶已 08/31 20:51
30F：→ BlueBird5566: 經被停用 ＂ 之類的訊息 08/31 20:51
31F：→ BlueBird5566: 但是完全都沒有，看起來都很正常，浪費人家時間 08/31 20:53
32F：推 style05: 看我之前彰銀的文章,這麼多人來陪我,不孤單了~ 08/31 21:23
33F：→ mista1130: 看完了，樓上真慘......拍拍 08/31 21:37
34F：→ bailan: 鎖了如果做一些確認就解也就罷了，前面好幾個案例似乎都是 08/31 21:40
35F：→ bailan: 鎖了銀行就不想讓你解鎖或是趁機清掉小戶叫人滾似的 08/31 21:41
36F：推 eric525498: 擾民政策 08/31 23:07
37F：推 amicell: 幾十年的郵局帳戶也在上個月被鎖了,最後一筆是去年十一月 08/31 23:50
38F：→ amicell: 繳健保費,今年之後就都用台新超商繳費拿3%。郵局裡面沒放 08/31 23:50
39F：→ amicell: 多少錢,半年沒用就突然被鎖,還好只簽了個不會將帳戶給第 08/31 23:50
40F：→ amicell: 三人使用的聲明,當場就解鎖了。還有我爸陽信銀行的帳戶, 08/31 23:50
41F：→ amicell: 一年就領個以前信用合作社時期的股利,也是這個月要把錢轉 08/31 23:50
42F：→ amicell: 出來的時候,發現金融卡被鎖了。一堆長年仍有使用的帳戶隨 08/31 23:50
43F：→ amicell: 便亂鎖,真的超擾民。 08/31 23:50
44F：推 neetcat: 我前幾天要用臺銀繳卡費 錢進得去 出不來 08/31 23:57
45F：→ neetcat: 還要我去臨櫃領 櫃檯說我是問題戶 奇怪 我哪裡做錯了嗎？ 08/31 23:58
46F：→ medama: 放一天過水再提領吧 不要挑戰AI審查 09/01 03:03
47F：→ coyoteY: 看起來目前程式是直接抓轉入馬上轉出的 09/01 06:32
48F：推 alloc: 郵局也被鎖了 真的有夠擾民 抓不到詐騙搞一般民眾 09/01 08:12
49F：推 tndh: 愛管會又再刷存在感了 有政府會做事 09/01 08:18
50F：推 bigshawn: 轉入馬上轉出的判定不知道是間隔多久 5分鐘 一小時 還 09/01 08:59
51F：→ bigshawn: 是當天都算? 我都習慣薪水入帳後當天就轉到他行常用的 09/01 08:59
52F：→ bigshawn: 帳號 09/01 08:59
53F：推 Z4: 禁現沖喲 ^.< 09/01 10:35
54F：→ Z4: 不可以快進快出 好歹要維持起碼的現金水位 去快出快進喲 09/01 10:35
55F：→ Z4: 方丈不想被當中轉站 一些無關詐騙但是方丈討厭的樣態 09/01 10:35
56F：→ Z4: 就有可能被陰 然後再說人是AI殺的^.< 09/01 10:36
57F：→ Z4: 窮鬼把入帳薪水馬上領光 小心鎖你喲 09/01 10:36
58F：推 nomosa: 我昨天為了用台新無卡提款才剛快進快出一次，來看看後續 09/01 10:40
59F：→ fireguard119: 好奇被鎖的都是實體帳戶嗎？還是也有數位帳戶？ 09/01 13:30
60F：→ fireguard119: 看到上面推文有Richart 09/01 13:32
61F：→ bailan: 這不管你數位或一般吧 09/01 13:55
62F：→ fireguard119: 因為我滿多帳戶是之前搭配一些行動支付的活動開立 09/01 14:13
63F：→ fireguard119: 的第三類數位帳戶，還蠻常看哪邊有支付活動回饋再 09/01 14:13
64F：→ fireguard119: 轉錢過去扣款。 09/01 14:13
65F：→ fireguard119: 像昨晚就轉一筆進台企銀，等凌晨12點過後用悠遊付 09/01 14:15
66F：→ fireguard119: 繳健保費拿回饋。 09/01 14:15
67F：→ BlueBird5566: 我家人的也是這樣，Richard，從第三類提權到第一類 09/01 14:27
68F：→ BlueBird5566: ，綁定Line Pay，收到Line Pay的折價券，要用的時 09/01 14:27
69F：→ BlueBird5566: 候不能刷 09/01 14:27
70F：→ BlueBird5566: 因為利率變很低，所以錢都轉走了，有活動才會賺錢 09/01 14:28
71F：→ BlueBird5566: 進去刷綠狗卡 09/01 14:28
72F：→ BlueBird5566: *轉錢 09/01 14:28
73F：→ BlueBird5566: 認同Z4說的，只是藉機把看不順眼的清掉 09/01 14:29
74F：推 alloc: 類靜止戶吧 銀行早就想降低維護帳戶成本了 09/01 14:51
76F：→ mista1130: 剛看到朋友轉發新聞 09/01 15:17
77F：推 BlueBird5566: 他們這種搞法，以後會有個問題，就是人家的現金股 09/01 15:40
78F：→ BlueBird5566: 利會轉不進去 09/01 15:40
79F：→ BlueBird5566: 如果被鎖只是不能領錢就算了，台新居然是轉入都不 09/01 15:41
80F：→ BlueBird5566: 行 09/01 15:41
81F：→ yixianl: 現在很多銀行帳戶優惠利率 09/01 16:34
82F：→ yixianl: 或是信用卡回饋或年費 09/01 16:34
83F：→ yixianl: 要綁自家帳戶自扣 09/01 16:34
84F：→ yixianl: 快進快出是常常會有的情況 09/01 16:34
85F：→ yixianl: 這根本就是設陷阱讓用戶跳 09/01 16:34
86F：推 jjjj6: 現金股利通常是用eACH吧，票交所的交易在銀行幾乎都算臨櫃 09/01 19:52
87F：→ jjjj6: ，只有連臨櫃都鎖掉才會不能用 09/01 19:52
88F：推 yuee: 詐騙集團搞亂金融秩序,現在銀行也參一腳,到底要把民眾逼到什 09/02 11:32
89F：→ yuee: 麼程度？一直擾民 09/02 11:32
90F：推 yoriko6406: 10月普發現金一入帳馬上轉走的一定很多，看到時多少 09/02 11:53
91F：→ yoriko6406: 人會被鎖 09/02 11:53
92F：→ fireguard119: 讓人不爽的地方在於跑臨櫃解鎖還要像犯人一樣，被 09/02 12:10
93F：→ fireguard119: 逐筆詢問交易。而且還不保證一定解鎖？ 09/02 12:10
94F：推 lee28119: 現在銀行根本藉打詐把一些辱羊毛跟低資金客戶趕走 09/02 14:15
95F：→ pippen2002: 建議去問一下某'op~!他可能是大戶? 會卡嗎? 09/02 15:24
96F：推 soniawien: 防詐 跟 煩人 只有一線之隔啊~~ 09/03 11:05
97F：→ wed1979: 台新是鎖ID名下所有帳戶 09/04 16:04
98F：→ longya: “薅”羊毛 用莫名其妙支語還能打錯字也是奇葩 09/07 20:17