作者mista1130 (季少)
看板Bank_Service
标题[闲聊] 噗浪热议-AI锁帐户挡诈
时间Sun Aug 31 18:17:56 2025
原讨论串：
https://www.plurk.com/p/3hnuykb3s8
噗浪的人在讨论最近为了阻止诈骗的新机制
板上搜一下相关讨论板上相关的讨论好像就一篇
#1eh1Vg5g (Bank_Service)
转贴噗浪讨论原文如下：
有使用银行帐户的各位要小心，借TAG宣导，求扩散
最近银行防诈骗检查机制很严格
若帐户入帐後"立即"把钱提走(如转帐到其他帐户、领出等)
银行系统AI会视为异常金流，自动锁定该帐户自动化交易功能
(将不能使用ATM和APP转帐)，只能跑现场用临柜服务，
要到银行提供相关证明才能解
常见情况：急需用钱售物或开团收汇款，到帐後立即转走、转帐缴卡费，
甚至从ipassmoney、悠游付等电子钱包提领到自己帐户後转出去也会被锁
看到讨论串(放留言)，中信、台新、国泰各大银行都有此状况
总之不要快进快出，一旦被锁要解就超级麻烦
近期讨论串：
https://www.threads.com/@evie_6022/post/DN2sevoYjrD
近期的讨论串２：
https://www.dcard.tw/f/talk/p/259592179
-----心得分隔线-----
如果会有买代购、团购或是私下交易的需求，就蛮常用到汇款的
为了省一点点跨转手续费
我也会要汇款的时候才把钱搬到有比较多免费跨转次数的帐号进行转帐
现在看起来好像不建议这样做了？
总觉得有点困扰啊 囧
--
走过路过不要错过 实用的PTT抓业配教学
#1d9HHcT4 (WomenTalk)
必看！！业配帐号名单六百只 一键贴上封锁~
#1dlAFC9C (Gossiping)
在PTT被
lbtmysteria骚扰始末
https://www.plurk.com/p/3h4xd87998
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 49.214.15.219 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1756635478.A.229.html
2F：→ mista1130: 漏掉了 还有这一篇 08/31 18:19
3F：→ kkkk1234: 来个大风吹然後把银行都投诉一边好像也蛮好玩的 08/31 19:08
4F：→ orange21: 记得有看过行员说投诉没用... 08/31 19:16
5F：→ BlueBird5566: 家人要刷台新的VISA金融卡 余额不足 要转钱进帐户 08/31 19:28
6F：→ BlueBird5566: 也转不进去 问客服才说为防诈骗 久未使用的会锁 08/31 19:29
7F：→ BlueBird5566: 锁是没关系啦 但是都没有通知阿= = EMAIL、简讯都没 08/31 19:29
8F：→ BlueBird5566: 帐户被停了不能转帐进去 签帐卡却可以注册LINEPAY 08/31 19:31
9F：→ BlueBird5566: 自己的RICHART利率那麽烂 客户把钱转走 才要锁帐户 08/31 19:32
10F：→ kkkk1234: 我也觉得锁不是问题 最大的问题是锁了不主动告知 等到 08/31 19:44
11F：→ kkkk1234: 顾客要用了才发现不能用真的很讨厌 08/31 19:44
12F：→ kkkk1234: 永远无法忘记我从他行转钱进去我的玉山後 用玉山Wallet 08/31 19:48
13F：→ kkkk1234: 缴纳本人玉山卡费结果被认定短期进出而被风控ㄏㄏ 08/31 19:48
14F：→ mista1130: 蛤 玉山也会哦QQ 08/31 20:06
15F：嘘 rootyboy: 觉得防诈防到扰民就不对了 08/31 20:41
16F：→ rootyboy: 快进快出就可能被锁真的可笑 08/31 20:41
17F：→ rootyboy: 像跑熊猫就好了 把现金的溢收款 08/31 20:41
18F：→ rootyboy: 存入马上汇回公司 个人熊猫专属虚拟帐号 不就符合“快 08/31 20:41
19F：→ rootyboy: 进快出”了 不汇回公司又会不让上线 所以针对快进快出 08/31 20:41
20F：→ rootyboy: 我还是觉得会看金额吧 不然外送员早就被锁到该该叫了 08/31 20:41
21F：→ yixianl: 银行可以这样乱锁 08/31 20:42
22F：→ yixianl: 有被诈骗的转2次以上的 08/31 20:42
23F：→ yixianl: 银行如果没有锁是不是应该 08/31 20:42
24F：→ yixianl: 就要赔偿给被诈骗的 08/31 20:42
25F：→ yixianl: 尤其是那些行员或警员有劝说的 08/31 20:47
26F：→ yixianl: 明知道被骗 银行却没有锁帐号的 08/31 20:47
27F：→ BlueBird5566: 而且richart一样可以登入，签帐金融卡一样可以用， 08/31 20:50
28F：→ BlueBird5566: 如果要把人家帐户停用，这两个应该要不能使用才对 08/31 20:50
29F：→ BlueBird5566: 例如登入richart後，画面上应该要显示＂您的帐户已 08/31 20:51
30F：→ BlueBird5566: 经被停用 ＂ 之类的讯息 08/31 20:51
31F：→ BlueBird5566: 但是完全都没有，看起来都很正常，浪费人家时间 08/31 20:53
32F：推 style05: 看我之前彰银的文章,这麽多人来陪我,不孤单了~ 08/31 21:23
33F：→ mista1130: 看完了，楼上真惨......拍拍 08/31 21:37
34F：→ bailan: 锁了如果做一些确认就解也就罢了，前面好几个案例似乎都是 08/31 21:40
35F：→ bailan: 锁了银行就不想让你解锁或是趁机清掉小户叫人滚似的 08/31 21:41
36F：推 eric525498: 扰民政策 08/31 23:07
37F：推 amicell: 几十年的邮局帐户也在上个月被锁了,最後一笔是去年十一月 08/31 23:50
38F：→ amicell: 缴健保费,今年之後就都用台新超商缴费拿3%。邮局里面没放 08/31 23:50
39F：→ amicell: 多少钱,半年没用就突然被锁,还好只签了个不会将帐户给第 08/31 23:50
40F：→ amicell: 三人使用的声明,当场就解锁了。还有我爸阳信银行的帐户, 08/31 23:50
41F：→ amicell: 一年就领个以前信用合作社时期的股利,也是这个月要把钱转 08/31 23:50
42F：→ amicell: 出来的时候,发现金融卡被锁了。一堆长年仍有使用的帐户随 08/31 23:50
43F：→ amicell: 便乱锁,真的超扰民。 08/31 23:50
44F：推 neetcat: 我前几天要用台银缴卡费 钱进得去 出不来 08/31 23:57
45F：→ neetcat: 还要我去临柜领 柜台说我是问题户 奇怪 我哪里做错了吗？ 08/31 23:58
46F：→ medama: 放一天过水再提领吧 不要挑战AI审查 09/01 03:03
47F：→ coyoteY: 看起来目前程式是直接抓转入马上转出的 09/01 06:32
48F：推 alloc: 邮局也被锁了 真的有够扰民 抓不到诈骗搞一般民众 09/01 08:12
49F：推 tndh: 爱管会又再刷存在感了 有政府会做事 09/01 08:18
50F：推 bigshawn: 转入马上转出的判定不知道是间隔多久 5分钟 一小时 还 09/01 08:59
51F：→ bigshawn: 是当天都算? 我都习惯薪水入帐後当天就转到他行常用的 09/01 08:59
52F：→ bigshawn: 帐号 09/01 08:59
53F：推 Z4: 禁现冲哟 ^.< 09/01 10:35
54F：→ Z4: 不可以快进快出 好歹要维持起码的现金水位 去快出快进哟 09/01 10:35
55F：→ Z4: 方丈不想被当中转站 一些无关诈骗但是方丈讨厌的样态 09/01 10:35
56F：→ Z4: 就有可能被阴 然後再说人是AI杀的^.< 09/01 10:36
57F：→ Z4: 穷鬼把入帐薪水马上领光 小心锁你哟 09/01 10:36
58F：推 nomosa: 我昨天为了用台新无卡提款才刚快进快出一次，来看看後续 09/01 10:40
59F：→ fireguard119: 好奇被锁的都是实体帐户吗？还是也有数位帐户？ 09/01 13:30
60F：→ fireguard119: 看到上面推文有Richart 09/01 13:32
61F：→ bailan: 这不管你数位或一般吧 09/01 13:55
62F：→ fireguard119: 因为我满多帐户是之前搭配一些行动支付的活动开立 09/01 14:13
63F：→ fireguard119: 的第三类数位帐户，还蛮常看哪边有支付活动回馈再 09/01 14:13
64F：→ fireguard119: 转钱过去扣款。 09/01 14:13
65F：→ fireguard119: 像昨晚就转一笔进台企银，等凌晨12点过後用悠游付 09/01 14:15
66F：→ fireguard119: 缴健保费拿回馈。 09/01 14:15
67F：→ BlueBird5566: 我家人的也是这样，Richard，从第三类提权到第一类 09/01 14:27
68F：→ BlueBird5566: ，绑定Line Pay，收到Line Pay的折价券，要用的时 09/01 14:27
69F：→ BlueBird5566: 候不能刷 09/01 14:27
70F：→ BlueBird5566: 因为利率变很低，所以钱都转走了，有活动才会赚钱 09/01 14:28
71F：→ BlueBird5566: 进去刷绿狗卡 09/01 14:28
72F：→ BlueBird5566: *转钱 09/01 14:28
73F：→ BlueBird5566: 认同Z4说的，只是藉机把看不顺眼的清掉 09/01 14:29
74F：推 alloc: 类静止户吧 银行早就想降低维护帐户成本了 09/01 14:51
76F：→ mista1130: 刚看到朋友转发新闻 09/01 15:17
77F：推 BlueBird5566: 他们这种搞法，以後会有个问题，就是人家的现金股 09/01 15:40
78F：→ BlueBird5566: 利会转不进去 09/01 15:40
79F：→ BlueBird5566: 如果被锁只是不能领钱就算了，台新居然是转入都不 09/01 15:41
80F：→ BlueBird5566: 行 09/01 15:41
81F：→ yixianl: 现在很多银行帐户优惠利率 09/01 16:34
82F：→ yixianl: 或是信用卡回馈或年费 09/01 16:34
83F：→ yixianl: 要绑自家帐户自扣 09/01 16:34
84F：→ yixianl: 快进快出是常常会有的情况 09/01 16:34
85F：→ yixianl: 这根本就是设陷阱让用户跳 09/01 16:34
86F：推 jjjj6: 现金股利通常是用eACH吧，票交所的交易在银行几乎都算临柜 09/01 19:52
87F：→ jjjj6: ，只有连临柜都锁掉才会不能用 09/01 19:52
88F：推 yuee: 诈骗集团搞乱金融秩序,现在银行也参一脚,到底要把民众逼到什 09/02 11:32
89F：→ yuee: 麽程度？一直扰民 09/02 11:32
90F：推 yoriko6406: 10月普发现金一入帐马上转走的一定很多，看到时多少 09/02 11:53
91F：→ yoriko6406: 人会被锁 09/02 11:53
92F：→ fireguard119: 让人不爽的地方在於跑临柜解锁还要像犯人一样，被 09/02 12:10
93F：→ fireguard119: 逐笔询问交易。而且还不保证一定解锁？ 09/02 12:10
94F：推 lee28119: 现在银行根本藉打诈把一些辱羊毛跟低资金客户赶走 09/02 14:15
95F：→ pippen2002: 建议去问一下某'op~!他可能是大户? 会卡吗? 09/02 15:24
96F：推 soniawien: 防诈 跟 烦人 只有一线之隔啊~~ 09/03 11:05
97F：→ wed1979: 台新是锁ID名下所有帐户 09/04 16:04
98F：→ longya: “薅”羊毛 用莫名其妙支语还能打错字也是奇葩 09/07 20:17