作者vet1242000 (vet)
看板Bank_Service
標題[問題] 轉錯帳號,對方要求要給身分證跟存摺封面
時間Tue Aug 12 17:20:09 2025
日前從台銀帳戶轉到中信,因帳號輸入錯誤,事發當下立刻聯絡中信跟台銀,雙方互踢皮球
後來申訴至金管會,中信回函,要我提供身分證及存摺封面給對方,試問這要求合理嗎?
我連該帳戶持有人是誰都不知道要把身分證給對方,
https://reurl.cc/DOjlKQ
我搜尋關鍵字,目前似乎沒有搜尋到需提供身分證才能歸還款項的相關法規
我接下來該怎麼做才能順利把款項追回?難道只能提告侵占?
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 140.118.33.70 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1754990411.A.AB9.html
1F：→ slchao: 他也怕被詐騙吧, 去警察局備案+協調?? 08/12 17:28
2F：噓 ThunderOKC: 自己轉錯然後用孤狗不到來質疑單位正式發函內容， 08/12 17:42
3F：→ ThunderOKC: 真的是醉了 08/12 17:42
4F：噓 ThunderOKC: 而且內文明明就是銀行跟你要的干對方什麼事 08/12 17:45
麻煩看清楚縮圖內容再發言...你的推文真的讓人很無言
另外,涉及個資,如果現行法規沒有規定,那銀行無權要求我要提供身分證給第三者
※ 編輯: vet1242000 (140.118.33.70 臺灣), 08/12/2025 17:48:38
5F：噓 asdfghjklasd: 是你弄錯帳號吧 08/12 17:48
6F：推 gcd68388: 之前轉錯帳打給銀行 銀行有幫忙聯繫對方 對方卻認後就 08/12 17:48
7F：→ gcd68388: 轉帳返還了 那時真的遇到好人 XD 08/12 17:48
8F：噓 edison901: 倒楣的是對方，提供身分證證明你是良民不是通的就還你 08/12 17:49
提供身分證就可證明我是良民???
如果有良民證就代表是安全的,那也不會爆發外送員及狼師的新聞了
9F：→ edison901: ，已經是最好的方法 08/12 17:49
10F：→ gcd68388: *確認 08/12 17:49
11F：→ edison901: 萬一對方被你害到鎖帳戶，算誰的 08/12 17:49
12F：→ edison901: 現在帳戶動不動就鎖 08/12 17:50
13F：噓 edison901: 而且一家問題戶，同ID台灣戶頭都完蛋耶，時空背景不同 08/12 17:51
14F：噓 ThunderOKC: 你轉錯，三方勞師動眾公文往返結果你在鬧這個，現 08/12 17:54
15F：→ ThunderOKC: 在的人真的造成別人麻煩完全都不在意欸，佩服 08/12 17:54
真的鬧的應該是你吧,內文不看清楚亂噴一通
※ 編輯: vet1242000 (140.118.33.70 臺灣), 08/12/2025 17:58:51
16F：推 edward8401: 基本上那些文件都是留存銀行怎麼可能給當事人== 縮圖 08/12 17:58
17F：→ edward8401: 也是銀行端要的啊 08/12 17:58
中信只是代對方索取,不是中信要的
我在中信銀原本就有開戶,中信銀那邊原本就有我的資料
我的點在於,我根本不知帳號持有人是誰,卻要提供身分證給對方,這要求有點怪
如果僅提供當初匯款的帳號及存摺內頁,證明這筆款項確實由我匯的,那感覺還比較合理
18F：推 arashivivian: 我也是轉帳錯8000多，銀行聯繫後對方直接轉回，遇 08/12 17:58
19F：→ arashivivian: 到好人。不過前提也是因為我們原本就在coupon板交 08/12 17:58
20F：→ arashivivian: 易過的關係。而你的例子，你是輸入錯誤了，隨機的 08/12 17:58
21F：→ arashivivian: 帳戶號碼，卻剛好有這個戶頭人，對方也是想要避免 08/12 17:58
22F：→ arashivivian: 不是遇到第三方詐騙之類吧。 08/12 17:58
23F：噓 ThunderOKC: 沒關係啊你看得最清楚，祝你順利囉 08/12 18:00
你不出來鬧應該會順利一點
※ 編輯: vet1242000 (140.118.33.70 臺灣), 08/12/2025 18:05:40
※ 編輯: vet1242000 (140.118.33.70 臺灣), 08/12/2025 18:06:48
24F：推 ThunderOKC: 換句話說，為什麼收到匯錯的反而有義務要讓你知道 08/12 18:08
25F：→ ThunderOKC: 他是誰？你怕難道莫名其妙收到的不應更怕嗎，請審 08/12 18:08
26F：→ ThunderOKC: 視一下你的邏輯 08/12 18:08
我沒有要問你,麻煩你別出來鬧了,你的推文我不再回覆,謝謝
※ 編輯: vet1242000 (140.118.33.70 臺灣), 08/12/2025 18:15:09
27F：噓 ThunderOKC: 今天是你造成的問題卻都是你在要求，基本的做人處 08/12 18:16
28F：→ ThunderOKC: 事而已，唉 08/12 18:16
29F：推 edward8401: 中信有跟你說是要給對方嗎 08/12 18:20
30F：→ edward8401: 還是你自己看公文腦補的== 08/12 18:20
是給第三方,中信銀已有電話說要給第三方身分證,存摺封面切結書,第三方才會處理
31F：→ ilovejesus: 看內文對方是公司戶 那就不難理解了 公司戶的錢不能 08/12 18:23
32F：→ ilovejesus: 隨便轉 08/12 18:23
33F：噓 ac147: 自己轉錯帳還毛一堆，對方是公司戶需要流程，他不配合你就 08/12 18:25
我尊重你的意見,但麻煩你就事論事,不用人身攻擊,甚麼叫毛一堆,
你願意把自己的身分證提供給不認識的第三人??
34F：→ ac147: 去告 08/12 18:25
35F：→ IanLi: 對方帳戶可能不是自然人戶，另外自己轉錯帳自己處理申訴銀 08/12 18:30
36F：→ IanLi: 行也是很搞笑，；最後銀行只是代為轉達，無權逕自處理。 08/12 18:30
37F：→ shenaway: 看公文對方應該是公司戶 得照他們內部流程來退還轉帳 你 08/12 18:30
38F：→ shenaway: 不想給那些資訊就是走法律途徑曠日廢時 自己要有心理準 08/12 18:30
39F：→ shenaway: 備 08/12 18:30
40F：噓 kkkk1234: 明明就是給「承辦人」 哪有說給客戶 08/12 18:30
41F：→ ivansailu: 看起來你是轉錯轉到公司戶去了，個人戶應該不會這麼麻 08/12 18:31
42F：→ ivansailu: 煩，人家公司有公司的SOP，畢竟是你的疏失轉錯帳，還要 08/12 18:32
43F：→ arashivivian: 原來對方是公司戶，那沒錯噢，我也曾經轉錯到飯店 08/12 18:32
44F：→ arashivivian: 的帳戶，當時要我去臨櫃辦理，還拍照，之後才會退 08/12 18:32
45F：→ arashivivian: 回來，因為他們公司戶要報稅，每項都要清清楚楚， 08/12 18:32
46F：→ arashivivian: 也不可能隨意轉帳出去，就互相理解一下，畢竟是你 08/12 18:32
47F：→ arashivivian: 的失誤，換位思考，如果是你的公司進來不明款項， 08/12 18:32
48F：→ arashivivian: 別人直接要求你轉回去？ 08/12 18:32
49F：→ iLtz: google到很多資訊建議，如果不知道對方的資料，那就只能依《 08/12 18:32
50F：→ iLtz: 民法》第179條「不當得利」當請求權基礎，向法院提起民事訴 08/12 18:32
51F：→ iLtz: 訟，請法院協助函詢銀行收到款項的人是誰 08/12 18:32
52F：噓 IanLi: 另外請求權是要證明你是帳戶持有人，結過連舉證自己身分都 08/12 18:34
53F：→ IanLi: 拒絕，這不搞笑嗎，難道隨便拿一個截圖就要隨意請求退款？ 08/12 18:34
54F：→ ivansailu: 銀行及對方勞師動眾? 你也可以走法律途徑啊反正浪費的 08/12 18:35
55F：→ ivansailu: 是你自己的時間 08/12 18:35
56F：噓 passerk: ...... 08/12 18:36
57F：噓 ivansailu: 這點事都要申訴金管會，你以為金管會會幫你轉回錢嗎 XD 08/12 18:39
※ 編輯: vet1242000 (140.118.33.70 臺灣), 08/12/2025 18:46:18
58F：→ aljust12: "該客戶承辦人員" 阿就公司戶阿 照別公司規矩來很難嗎? 08/12 18:45
59F：→ aljust12: 你不想交資料 去問中信對方窗口 去對方公司一趟阿 小學 08/12 18:47
60F：→ aljust12: 生啊? 中信都說得很清楚代為轉交 不想交就拖著 沒人在意 08/12 18:47
※ 編輯: vet1242000 (140.118.33.70 臺灣), 08/12/2025 18:54:06
61F：→ IanLi: 提醒一下，若寶貝個資更不要提告，這雙方會取得個資很不方 08/12 18:53
62F：→ IanLi: 便。 08/12 18:53
63F：噓 ronald830512: 巨嬰？銀行本來就沒有權利介入客戶之間的交易，有 08/12 19:11
64F：→ ronald830512: 問題就去報警好嗎 08/12 19:11
65F：噓 Tutan: 跟你說怎麼處理你也不信，那來這裡發文幹嘛？ 08/12 19:13
66F：推 kenny719: 要走正式程序就提告侵佔 08/12 19:28
67F：→ prussian: 想不到其他方法和對方好好溝通就去吉啊，讓訴訟公文直 08/12 19:41
68F：→ prussian: 接把你不想給的個資大喇喇寫上去。這種回法，有答案的 08/12 19:41
69F：→ prussian: 人也不想回你了。這裡有誰欠你的嗎 08/12 19:41
70F：噓 NCKUchemRx: 好爛喔.. 造成別人的麻煩 08/12 19:44
71F：→ james4141989: 今天才知道毛一堆是人身攻擊……？ 08/12 19:45
72F：噓 blackZ2: 奇聞共賞 08/12 19:48
73F：推 Jacky0806: 這我遇過 轉錯到我帳戶的 銀行也不能提供對方我的聯 08/12 20:02
74F：→ Jacky0806: 絡方式 他只能帶為轉達 08/12 20:02
75F：噓 ryan1220: 四個字 可悲 08/12 20:02
76F：噓 happyhello: 幫推一下 08/12 20:03
77F：推 Jacky0806: 對方如果提出要你自己去跟他領現金 你也只能乖乖接受 08/12 20:03
78F：推 Jacky0806: 而且你文章說銀行互踢皮球 好笑 肇事人是你 你好意 08/12 20:11
79F：→ Jacky0806: 思說銀行踢皮球 08/12 20:11
80F：噓 yuenru: 坐等後續 08/12 20:16
81F：推 Jacky0806: 你害公司帳戶對帳出問題 造成別人作業不便 公司要把 08/12 20:18
82F：→ Jacky0806: 錢匯回給你 當然要知道你是誰 你若是詐騙人頭戶 公司 08/12 20:18
83F：→ Jacky0806: 誰要擔責 08/12 20:18
84F：推 Jacky0806: 如果你是轉帳到過世人帳戶 那更無解 若沒完成繼承程 08/12 20:23
85F：→ Jacky0806: 序 繳完遺產稅 那筆錢沒人動的了 08/12 20:23
86F：噓 barkids: 民事糾紛申訴金管會？做錯事的是銀行嗎？走錯途徑 08/12 20:24
87F：推 Jacky0806: 侵占罪 你要證明對方有意圖占為己有企圖 舉證之所在 08/12 20:25
88F：→ Jacky0806: 拜訴之所在 08/12 20:25
89F：→ CCWck: 自己轉錯帳要告對方侵占，哇！ 08/12 20:32
90F：噓 wz70403: 奇文共賞 08/12 20:41
91F：→ wtfconk: 對方比較怕吧,最近一堆莫名其妙變警示戶鎖帳號的,怪誰 08/12 20:41
92F：噓 HAPPYDOLL: 怎麼會有這種人啊完全沒意識到是自己的問題，開眼 08/12 20:46
93F：→ HAPPYDOLL: 界了 08/12 20:46
94F：→ rufous: 你該笑了，至少有人理你，我轉帳到自己被凍帳戶，都臨櫃了 08/12 20:48
95F：→ rufous: ，臺銀還是不給解，金管會也不理 08/12 20:48
96F：→ add168: 告侵占當然是不起訴啊 中信也有發函告知公司戶的回覆 08/12 20:58
97F：→ add168: 需寫切結 08/12 20:58
98F：→ add168: 來這邊跟板友抬槓 讓人家看你表演而已 又不是版友錢卡著 08/12 21:01
99F：噓 mx5021: 喝 奇文 加油上法院認證一下 08/12 21:32
100F：噓 s91156: 沒，就是你的問題，你就繼續自我感覺良好然後什麼事情都 08/12 22:45
101F：→ s91156: 沒辦法解決，加油 08/12 22:45
102F：推 iele: 我不認識原po，但對方的要求並不合理 08/12 22:47
103F：→ Kazamatsuri: 公文看起來是對方「公司」流程需求 不知道是哪間公司 08/12 22:50
104F：→ Kazamatsuri: 你誤轉入的是公司戶？ 08/12 22:50
105F：→ iele: 就算對方是公司户，沒有理由要求轉錯帳的人提供詳細個資吧 08/12 22:52
106F：→ Kazamatsuri: 那就再跟金管會申訴一次 看對方公司的流程合不合法律 08/12 22:53
107F：→ Kazamatsuri: 有沒有隱私權問題了 08/12 22:53
108F：→ iele: 去警局報案算了 08/12 22:56
109F：噓 ivanami: 被轉錯帳的真衰！ 08/12 23:02
110F：→ ivansailu: Kaza不懂不要亂建議，金管會是管金融機構的，對方公司 08/12 23:20
111F：→ ivansailu: 干金管會何事 = =? 不要什麼屁事都金管會好嗎 08/12 23:21
112F：→ add168: 這案件金管會就沒有強制力 他只能轉給銀行請銀行協助處理 08/12 23:21
113F：→ add168: 你可以不同意對方的要求 想拿回錢請到法院提告 08/12 23:24
114F：噓 CMeru: 就是有這種人才害金融服務業超頭痛 08/12 23:27
115F：噓 CREA: 閉門家中坐 禍從天上來 08/12 23:29
116F：→ Kazamatsuri: 一般人就是不懂才要再申訴一次 請金管會跟銀行建議要 08/12 23:29
117F：→ Kazamatsuri: 去哪裡再申訴啊～又不是所有人都知道權責劃分到哪裡 08/12 23:30
118F：噓 keel90135: 這就對方的要求 你不同意只能提告 在那吵沒用 08/12 23:35
119F：→ keel90135: 跟金管會申訴1000次也沒用 銀行沒權利強制要求對方 08/12 23:36
120F：噓 AlphaMC: 不想給就想出一個證明自己清白只是手滑失誤的做法啊，還 08/12 23:39
121F：→ AlphaMC: 是直接告對方侵占逼對方還錢？跟挖洞給人跳沒兩樣耶 08/12 23:39
122F：→ Kazamatsuri: 所以金管會跟銀行要建議去哪裡才能有後續動作啊～ 08/12 23:39
123F：推 Jacky0806: 公司戶轉帳當然須要知道這筆錢是要轉給誰(或公司) 公司 08/12 23:49
124F：→ Jacky0806: 要有記錄說明這筆錢流向 應該都是要照程序走 給存摺 08/12 23:49
125F：→ Jacky0806: 封面合理 身份證應可以不用給 08/12 23:49
126F：噓 fastfu: 就要幫你處理了你還在那邊吵什麼吵 到底想要銀行怎樣 08/12 23:55
127F：推 Jacky0806: 公司戶可以去警察局報警備案 說戶頭多了一筆錢 懷疑是 08/13 00:04
128F：推 Jacky0806: 公司戶可以去警察局報警備案 說戶頭多了一筆錢 懷疑是 08/13 00:05
129F：→ Jacky0806: 詐騙集團釣魚。。。 一來侵占無法成立 二來又可能讓 08/13 00:05
130F：→ Jacky0806: 他成為警示帳戶 08/13 00:05
131F：→ bobwalkerkao: 給存摺只能證明這筆款項確實是這個帳戶轉出的，但 08/13 02:25
132F：→ bobwalkerkao: 身分證才有"人”才能確定是”誰”在操作這個帳戶 08/13 02:25
133F：→ bobwalkerkao: 公司戶才能有記錄這筆款項是轉出(退回)給誰。你覺 08/13 02:28
134F：→ bobwalkerkao: 得你是良民沒問題哪需要給這麼多個資但別人又不認 08/13 02:28
135F：→ bobwalkerkao: 識你哪知道你是好人壞人？公司戶又更麻煩了 08/13 02:28
136F：推 saito2190: 好了啦 不知道是誰沒看清楚公文誒 08/13 02:35
137F：噓 coolisaac: 自己轉的怎麼會是侵占？ 08/13 02:40
138F：噓 samnpc: 去法院提告民事的不當得利，但你個資也是會全都揭露，自 08/13 07:07
139F：→ samnpc: 己做錯事，銀行也只是協助而已 08/13 07:07
140F：噓 longlydreami: 感覺你的問題最大 08/13 07:56
141F：噓 sony1733: 奇聞共賞 08/13 11:03
142F：噓 runrunkaka: 是給銀行承辦人啊 你是在鬧什麼 08/13 12:33
143F：噓 ivansailu: 支持原PO去提告唷~記得再回來分享後續 ^_^ 08/13 12:47
144F：→ ivansailu: 給樓樓上，那些東西不是給銀行承辦人，確實是對方要的 08/13 12:47
145F：→ ivanami: 「代轉給本行客戶處理窗口」是給銀行承辦人員沒錯 08/13 14:06
146F：→ bobwalkerkao: 不是銀行承辦人，是對方公司承辦人。客戶=公司戶( 08/13 14:11
147F：→ bobwalkerkao: 非自然人)，客戶承辦人可能是公司會計之類的負責操 08/13 14:11
148F：→ bobwalkerkao: 作經手公司帳戶的承辦人。公文只有本行客服是銀行 08/13 14:11
149F：→ bobwalkerkao: 人員，只負責轉達通知對方公司戶需要處理退款所需 08/13 14:11
150F：→ bobwalkerkao: 的文件和程序而已，幫忙轉交資料給客戶完成流程。 08/13 14:11
151F：推 tandzh: "本行"的客戶處理窗口 VS"本行客戶"的處理窗口 你先問清楚 08/13 14:19
152F：推 tandzh: 現在給就是一個月後拿到錢 不給就是一個月疊加才會拿到囉 08/13 14:23
153F：→ tandzh: 很可能到法院你還會被罵浪費資源 然後還是要給身分證等返 08/13 14:25
154F：推 runrunkaka: 那就看給出去的東西能不能隱碼吧，如果對方只是要確認 08/13 14:36
155F：→ runrunkaka: 正常人 08/13 14:36
156F：噓 barkids: 有人不懂裝懂在那詭辯亂教什麼 08/13 15:11
157F：推 Alphaz: 我也覺得是因為報稅問題才要這些個資佐證是給自然人 08/13 18:18
158F：噓 IanLi: 要簽切結沒人個資可以識別是簽好玩的喔，推文亂教還要銀行 08/13 21:30
159F：→ IanLi: 自己處理您自己搞的錯帳，真搞笑 08/13 21:30
160F：→ IanLi: 不然難道給個帳號就任何人可以主張轉錯退款嗎 08/13 21:31
161F：推 spirit119: 轉進公司戶... 08/14 07:05
162F：噓 Yuiui: 精彩 08/14 08:36
163F：噓 zaonoort: 小草嗎 08/14 11:48
164F：噓 leito: 中信做法合理啊 保障被轉錯帳的人安全 有問題的是你自己吧 08/14 19:39
165F：→ mshali: 銀行已經跟你說取回的sop，你不相信上來問又有什麼用？難 08/15 07:13
166F：→ mshali: 道銀行會照你的想法去修改他們的標準？ 08/15 07:13
167F：噓 applewarm: 這你造成的錯誤，要麻煩對方，你還這種態度 08/15 09:49
168F：→ realbout: 說實在的這個要對方再轉回給你才行，不過對方也很機車 08/15 11:42
169F：→ realbout: 難道自己該收到什麼錢都不知道?不是你的錢就是還回去 08/15 11:45
170F：→ realbout: 怕被當示警帳戶?反正你自己如果遇到有人轉錯錢給你 08/15 11:46
171F：→ realbout: 那你會怎麼做? 08/15 11:46
172F：→ bobwalkerkao: 重點是對方公司戶不是自然人，帳戶金流不是像個人 08/15 12:59
173F：→ bobwalkerkao: 戶你自己想轉就轉想領就領的，公司戶要動用款項有 08/15 12:59
174F：→ bobwalkerkao: 一定的流程規範，對方也告知你需要的文件了，你不 08/15 12:59
175F：→ bobwalkerkao: 配合覺得不合理那就提民事請求返還吧如果覺得走法 08/15 12:59
176F：→ bobwalkerkao: 律流程有比配合對方公司對你比較好的話自行選擇囉 08/15 12:59
177F：→ bobwalkerkao: 畢竟錢也是你自己轉過去的，需要你自己去舉證為什 08/15 13:00
178F：→ bobwalkerkao: 麼對方該把他帳戶裡的資產轉移給你 08/15 13:00
179F：→ bobwalkerkao: 對方一點都不機車吧平白無故多了一件麻煩事 08/15 13:01
180F：推 jakkx: 快去告記得回報。我等著看怎麼樣把一件轉帳搞成比天高的麻 08/16 10:20
181F：→ jakkx: 煩事 08/16 10:20
182F：噓 machael60902: 可憐 趕快去告啊 08/16 10:38
183F：→ Kazamatsuri: 應該主要是擔心對方公司的個資保護程度啦～ 08/16 11:17
184F：推 chuihuang: 其實寫訴狀，標題以不法得利，就可以要回來，法用費用 08/16 11:44
185F：→ chuihuang: 約1000元，我有用過，網上也有範例可參考，也可跟我詢 08/16 11:44
186F：→ chuihuang: 問 08/16 11:44
187F：噓 dragon8332: 你自己轉錯是在哭什麼 08/16 13:27
188F：→ edward8401: 原來是公司嗎 08/16 17:30
189F：噓 ssarc: 我懷疑你是不是詐騙集團故意匯錢讓對方變成警示帳戶 08/16 21:53
190F：噓 EdmundLi: 奇文共賞 08/17 01:25
191F：噓 iambackhaha: 這種人造成大家困擾 08/17 14:35
192F：推 lolicum: 巨嬰哭鬧 哈哈 08/20 12:25
193F：→ lolicum: 你幹嘛轉錯 08/20 12:25
194F：→ lolicum: 自己錯了就乖乖配合 08/20 12:25
195F：→ lolicum: 不然你去警局告對方啊 08/20 12:25
196F：→ lolicum: 你敢嗎 08/20 12:25
197F：→ pippen2002: 某人可以無視就好 科科顆顆~~ 08/25 20:39