作者vet1242000 (vet)
看板Bank_Service
标题[问题] 转错帐号,对方要求要给身分证跟存摺封面
时间Tue Aug 12 17:20:09 2025
日前从台银帐户转到中信,因帐号输入错误,事发当下立刻联络中信跟台银,双方互踢皮球
後来申诉至金管会,中信回函,要我提供身分证及存摺封面给对方,试问这要求合理吗?
我连该帐户持有人是谁都不知道要把身分证给对方,
https://reurl.cc/DOjlKQ
我搜寻关键字,目前似乎没有搜寻到需提供身分证才能归还款项的相关法规
我接下来该怎麽做才能顺利把款项追回?难道只能提告侵占?
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 140.118.33.70 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1754990411.A.AB9.html
1F：→ slchao: 他也怕被诈骗吧, 去警察局备案+协调?? 08/12 17:28
2F：嘘 ThunderOKC: 自己转错然後用孤狗不到来质疑单位正式发函内容， 08/12 17:42
3F：→ ThunderOKC: 真的是醉了 08/12 17:42
4F：嘘 ThunderOKC: 而且内文明明就是银行跟你要的干对方什麽事 08/12 17:45
麻烦看清楚缩图内容再发言...你的推文真的让人很无言
另外,涉及个资,如果现行法规没有规定,那银行无权要求我要提供身分证给第三者
※ 编辑: vet1242000 (140.118.33.70 台湾), 08/12/2025 17:48:38
5F：嘘 asdfghjklasd: 是你弄错帐号吧 08/12 17:48
6F：推 gcd68388: 之前转错帐打给银行 银行有帮忙联系对方 对方却认後就 08/12 17:48
7F：→ gcd68388: 转帐返还了 那时真的遇到好人 XD 08/12 17:48
8F：嘘 edison901: 倒楣的是对方，提供身分证证明你是良民不是通的就还你 08/12 17:49
提供身分证就可证明我是良民???
如果有良民证就代表是安全的,那也不会爆发外送员及狼师的新闻了
9F：→ edison901: ，已经是最好的方法 08/12 17:49
10F：→ gcd68388: *确认 08/12 17:49
11F：→ edison901: 万一对方被你害到锁帐户，算谁的 08/12 17:49
12F：→ edison901: 现在帐户动不动就锁 08/12 17:50
13F：嘘 edison901: 而且一家问题户，同ID台湾户头都完蛋耶，时空背景不同 08/12 17:51
14F：嘘 ThunderOKC: 你转错，三方劳师动众公文往返结果你在闹这个，现 08/12 17:54
15F：→ ThunderOKC: 在的人真的造成别人麻烦完全都不在意欸，佩服 08/12 17:54
真的闹的应该是你吧,内文不看清楚乱喷一通
※ 编辑: vet1242000 (140.118.33.70 台湾), 08/12/2025 17:58:51
16F：推 edward8401: 基本上那些文件都是留存银行怎麽可能给当事人== 缩图 08/12 17:58
17F：→ edward8401: 也是银行端要的啊 08/12 17:58
中信只是代对方索取,不是中信要的
我在中信银原本就有开户,中信银那边原本就有我的资料
我的点在於,我根本不知帐号持有人是谁,却要提供身分证给对方,这要求有点怪
如果仅提供当初汇款的帐号及存摺内页,证明这笔款项确实由我汇的,那感觉还比较合理
18F：推 arashivivian: 我也是转帐错8000多，银行联系後对方直接转回，遇 08/12 17:58
19F：→ arashivivian: 到好人。不过前提也是因为我们原本就在coupon板交 08/12 17:58
20F：→ arashivivian: 易过的关系。而你的例子，你是输入错误了，随机的 08/12 17:58
21F：→ arashivivian: 帐户号码，却刚好有这个户头人，对方也是想要避免 08/12 17:58
22F：→ arashivivian: 不是遇到第三方诈骗之类吧。 08/12 17:58
23F：嘘 ThunderOKC: 没关系啊你看得最清楚，祝你顺利罗 08/12 18:00
你不出来闹应该会顺利一点
※ 编辑: vet1242000 (140.118.33.70 台湾), 08/12/2025 18:05:40
※ 编辑: vet1242000 (140.118.33.70 台湾), 08/12/2025 18:06:48
24F：推 ThunderOKC: 换句话说，为什麽收到汇错的反而有义务要让你知道 08/12 18:08
25F：→ ThunderOKC: 他是谁？你怕难道莫名其妙收到的不应更怕吗，请审 08/12 18:08
26F：→ ThunderOKC: 视一下你的逻辑 08/12 18:08
我没有要问你,麻烦你别出来闹了,你的推文我不再回覆,谢谢
※ 编辑: vet1242000 (140.118.33.70 台湾), 08/12/2025 18:15:09
27F：嘘 ThunderOKC: 今天是你造成的问题却都是你在要求，基本的做人处 08/12 18:16
28F：→ ThunderOKC: 事而已，唉 08/12 18:16
29F：推 edward8401: 中信有跟你说是要给对方吗 08/12 18:20
30F：→ edward8401: 还是你自己看公文脑补的== 08/12 18:20
是给第三方,中信银已有电话说要给第三方身分证,存摺封面切结书,第三方才会处理
31F：→ ilovejesus: 看内文对方是公司户 那就不难理解了 公司户的钱不能 08/12 18:23
32F：→ ilovejesus: 随便转 08/12 18:23
33F：嘘 ac147: 自己转错帐还毛一堆，对方是公司户需要流程，他不配合你就 08/12 18:25
我尊重你的意见,但麻烦你就事论事,不用人身攻击,甚麽叫毛一堆,
你愿意把自己的身分证提供给不认识的第三人??
34F：→ ac147: 去告 08/12 18:25
35F：→ IanLi: 对方帐户可能不是自然人户，另外自己转错帐自己处理申诉银 08/12 18:30
36F：→ IanLi: 行也是很搞笑，；最後银行只是代为转达，无权迳自处理。 08/12 18:30
37F：→ shenaway: 看公文对方应该是公司户 得照他们内部流程来退还转帐 你 08/12 18:30
38F：→ shenaway: 不想给那些资讯就是走法律途径旷日废时 自己要有心理准 08/12 18:30
39F：→ shenaway: 备 08/12 18:30
40F：嘘 kkkk1234: 明明就是给「承办人」 哪有说给客户 08/12 18:30
41F：→ ivansailu: 看起来你是转错转到公司户去了，个人户应该不会这麽麻 08/12 18:31
42F：→ ivansailu: 烦，人家公司有公司的SOP，毕竟是你的疏失转错帐，还要 08/12 18:32
43F：→ arashivivian: 原来对方是公司户，那没错噢，我也曾经转错到饭店 08/12 18:32
44F：→ arashivivian: 的帐户，当时要我去临柜办理，还拍照，之後才会退 08/12 18:32
45F：→ arashivivian: 回来，因为他们公司户要报税，每项都要清清楚楚， 08/12 18:32
46F：→ arashivivian: 也不可能随意转帐出去，就互相理解一下，毕竟是你 08/12 18:32
47F：→ arashivivian: 的失误，换位思考，如果是你的公司进来不明款项， 08/12 18:32
48F：→ arashivivian: 别人直接要求你转回去？ 08/12 18:32
49F：→ iLtz: google到很多资讯建议，如果不知道对方的资料，那就只能依《 08/12 18:32
50F：→ iLtz: 民法》第179条「不当得利」当请求权基础，向法院提起民事诉 08/12 18:32
51F：→ iLtz: 讼，请法院协助函询银行收到款项的人是谁 08/12 18:32
52F：嘘 IanLi: 另外请求权是要证明你是帐户持有人，结过连举证自己身分都 08/12 18:34
53F：→ IanLi: 拒绝，这不搞笑吗，难道随便拿一个截图就要随意请求退款？ 08/12 18:34
54F：→ ivansailu: 银行及对方劳师动众? 你也可以走法律途径啊反正浪费的 08/12 18:35
55F：→ ivansailu: 是你自己的时间 08/12 18:35
56F：嘘 passerk: ...... 08/12 18:36
57F：嘘 ivansailu: 这点事都要申诉金管会，你以为金管会会帮你转回钱吗 XD 08/12 18:39
※ 编辑: vet1242000 (140.118.33.70 台湾), 08/12/2025 18:46:18
58F：→ aljust12: "该客户承办人员" 阿就公司户阿 照别公司规矩来很难吗? 08/12 18:45
59F：→ aljust12: 你不想交资料 去问中信对方窗口 去对方公司一趟阿 小学 08/12 18:47
60F：→ aljust12: 生啊? 中信都说得很清楚代为转交 不想交就拖着 没人在意 08/12 18:47
※ 编辑: vet1242000 (140.118.33.70 台湾), 08/12/2025 18:54:06
61F：→ IanLi: 提醒一下，若宝贝个资更不要提告，这双方会取得个资很不方 08/12 18:53
62F：→ IanLi: 便。 08/12 18:53
63F：嘘 ronald830512: 巨婴？银行本来就没有权利介入客户之间的交易，有 08/12 19:11
64F：→ ronald830512: 问题就去报警好吗 08/12 19:11
65F：嘘 Tutan: 跟你说怎麽处理你也不信，那来这里发文干嘛？ 08/12 19:13
66F：推 kenny719: 要走正式程序就提告侵占 08/12 19:28
67F：→ prussian: 想不到其他方法和对方好好沟通就去吉啊，让诉讼公文直 08/12 19:41
68F：→ prussian: 接把你不想给的个资大喇喇写上去。这种回法，有答案的 08/12 19:41
69F：→ prussian: 人也不想回你了。这里有谁欠你的吗 08/12 19:41
70F：嘘 NCKUchemRx: 好烂喔.. 造成别人的麻烦 08/12 19:44
71F：→ james4141989: 今天才知道毛一堆是人身攻击……？ 08/12 19:45
72F：嘘 blackZ2: 奇闻共赏 08/12 19:48
73F：推 Jacky0806: 这我遇过 转错到我帐户的 银行也不能提供对方我的联 08/12 20:02
74F：→ Jacky0806: 络方式 他只能带为转达 08/12 20:02
75F：嘘 ryan1220: 四个字 可悲 08/12 20:02
76F：嘘 happyhello: 帮推一下 08/12 20:03
77F：推 Jacky0806: 对方如果提出要你自己去跟他领现金 你也只能乖乖接受 08/12 20:03
78F：推 Jacky0806: 而且你文章说银行互踢皮球 好笑 肇事人是你 你好意 08/12 20:11
79F：→ Jacky0806: 思说银行踢皮球 08/12 20:11
80F：嘘 yuenru: 坐等後续 08/12 20:16
81F：推 Jacky0806: 你害公司帐户对帐出问题 造成别人作业不便 公司要把 08/12 20:18
82F：→ Jacky0806: 钱汇回给你 当然要知道你是谁 你若是诈骗人头户 公司 08/12 20:18
83F：→ Jacky0806: 谁要担责 08/12 20:18
84F：推 Jacky0806: 如果你是转帐到过世人帐户 那更无解 若没完成继承程 08/12 20:23
85F：→ Jacky0806: 序 缴完遗产税 那笔钱没人动的了 08/12 20:23
86F：嘘 barkids: 民事纠纷申诉金管会？做错事的是银行吗？走错途径 08/12 20:24
87F：推 Jacky0806: 侵占罪 你要证明对方有意图占为己有企图 举证之所在 08/12 20:25
88F：→ Jacky0806: 拜诉之所在 08/12 20:25
89F：→ CCWck: 自己转错帐要告对方侵占，哇！ 08/12 20:32
90F：嘘 wz70403: 奇文共赏 08/12 20:41
91F：→ wtfconk: 对方比较怕吧,最近一堆莫名其妙变警示户锁帐号的,怪谁 08/12 20:41
92F：嘘 HAPPYDOLL: 怎麽会有这种人啊完全没意识到是自己的问题，开眼 08/12 20:46
93F：→ HAPPYDOLL: 界了 08/12 20:46
94F：→ rufous: 你该笑了，至少有人理你，我转帐到自己被冻帐户，都临柜了 08/12 20:48
95F：→ rufous: ，台银还是不给解，金管会也不理 08/12 20:48
96F：→ add168: 告侵占当然是不起诉啊 中信也有发函告知公司户的回覆 08/12 20:58
97F：→ add168: 需写切结 08/12 20:58
98F：→ add168: 来这边跟板友抬杠 让人家看你表演而已 又不是版友钱卡着 08/12 21:01
99F：嘘 mx5021: 喝 奇文 加油上法院认证一下 08/12 21:32
100F：嘘 s91156: 没，就是你的问题，你就继续自我感觉良好然後什麽事情都 08/12 22:45
101F：→ s91156: 没办法解决，加油 08/12 22:45
102F：推 iele: 我不认识原po，但对方的要求并不合理 08/12 22:47
103F：→ Kazamatsuri: 公文看起来是对方「公司」流程需求 不知道是哪间公司 08/12 22:50
104F：→ Kazamatsuri: 你误转入的是公司户？ 08/12 22:50
105F：→ iele: 就算对方是公司户，没有理由要求转错帐的人提供详细个资吧 08/12 22:52
106F：→ Kazamatsuri: 那就再跟金管会申诉一次 看对方公司的流程合不合法律 08/12 22:53
107F：→ Kazamatsuri: 有没有隐私权问题了 08/12 22:53
108F：→ iele: 去警局报案算了 08/12 22:56
109F：嘘 ivanami: 被转错帐的真衰！ 08/12 23:02
110F：→ ivansailu: Kaza不懂不要乱建议，金管会是管金融机构的，对方公司 08/12 23:20
111F：→ ivansailu: 干金管会何事 = =? 不要什麽屁事都金管会好吗 08/12 23:21
112F：→ add168: 这案件金管会就没有强制力 他只能转给银行请银行协助处理 08/12 23:21
113F：→ add168: 你可以不同意对方的要求 想拿回钱请到法院提告 08/12 23:24
114F：嘘 CMeru: 就是有这种人才害金融服务业超头痛 08/12 23:27
115F：嘘 CREA: 闭门家中坐 祸从天上来 08/12 23:29
116F：→ Kazamatsuri: 一般人就是不懂才要再申诉一次 请金管会跟银行建议要 08/12 23:29
117F：→ Kazamatsuri: 去哪里再申诉啊～又不是所有人都知道权责划分到哪里 08/12 23:30
118F：嘘 keel90135: 这就对方的要求 你不同意只能提告 在那吵没用 08/12 23:35
119F：→ keel90135: 跟金管会申诉1000次也没用 银行没权利强制要求对方 08/12 23:36
120F：嘘 AlphaMC: 不想给就想出一个证明自己清白只是手滑失误的做法啊，还 08/12 23:39
121F：→ AlphaMC: 是直接告对方侵占逼对方还钱？跟挖洞给人跳没两样耶 08/12 23:39
122F：→ Kazamatsuri: 所以金管会跟银行要建议去哪里才能有後续动作啊～ 08/12 23:39
123F：推 Jacky0806: 公司户转帐当然须要知道这笔钱是要转给谁(或公司) 公司 08/12 23:49
124F：→ Jacky0806: 要有记录说明这笔钱流向 应该都是要照程序走 给存摺 08/12 23:49
125F：→ Jacky0806: 封面合理 身份证应可以不用给 08/12 23:49
126F：嘘 fastfu: 就要帮你处理了你还在那边吵什麽吵 到底想要银行怎样 08/12 23:55
127F：推 Jacky0806: 公司户可以去警察局报警备案 说户头多了一笔钱 怀疑是 08/13 00:04
128F：推 Jacky0806: 公司户可以去警察局报警备案 说户头多了一笔钱 怀疑是 08/13 00:05
129F：→ Jacky0806: 诈骗集团钓鱼。。。 一来侵占无法成立 二来又可能让 08/13 00:05
130F：→ Jacky0806: 他成为警示帐户 08/13 00:05
131F：→ bobwalkerkao: 给存摺只能证明这笔款项确实是这个帐户转出的，但 08/13 02:25
132F：→ bobwalkerkao: 身分证才有"人”才能确定是”谁”在操作这个帐户 08/13 02:25
133F：→ bobwalkerkao: 公司户才能有记录这笔款项是转出(退回)给谁。你觉 08/13 02:28
134F：→ bobwalkerkao: 得你是良民没问题哪需要给这麽多个资但别人又不认 08/13 02:28
135F：→ bobwalkerkao: 识你哪知道你是好人坏人？公司户又更麻烦了 08/13 02:28
136F：推 saito2190: 好了啦 不知道是谁没看清楚公文诶 08/13 02:35
137F：嘘 coolisaac: 自己转的怎麽会是侵占？ 08/13 02:40
138F：嘘 samnpc: 去法院提告民事的不当得利，但你个资也是会全都揭露，自 08/13 07:07
139F：→ samnpc: 己做错事，银行也只是协助而已 08/13 07:07
140F：嘘 longlydreami: 感觉你的问题最大 08/13 07:56
141F：嘘 sony1733: 奇闻共赏 08/13 11:03
142F：嘘 runrunkaka: 是给银行承办人啊 你是在闹什麽 08/13 12:33
143F：嘘 ivansailu: 支持原PO去提告唷~记得再回来分享後续 ^_^ 08/13 12:47
144F：→ ivansailu: 给楼楼上，那些东西不是给银行承办人，确实是对方要的 08/13 12:47
145F：→ ivanami: 「代转给本行客户处理窗口」是给银行承办人员没错 08/13 14:06
146F：→ bobwalkerkao: 不是银行承办人，是对方公司承办人。客户=公司户( 08/13 14:11
147F：→ bobwalkerkao: 非自然人)，客户承办人可能是公司会计之类的负责操 08/13 14:11
148F：→ bobwalkerkao: 作经手公司帐户的承办人。公文只有本行客服是银行 08/13 14:11
149F：→ bobwalkerkao: 人员，只负责转达通知对方公司户需要处理退款所需 08/13 14:11
150F：→ bobwalkerkao: 的文件和程序而已，帮忙转交资料给客户完成流程。 08/13 14:11
151F：推 tandzh: "本行"的客户处理窗口 VS"本行客户"的处理窗口 你先问清楚 08/13 14:19
152F：推 tandzh: 现在给就是一个月後拿到钱 不给就是一个月叠加才会拿到罗 08/13 14:23
153F：→ tandzh: 很可能到法院你还会被骂浪费资源 然後还是要给身分证等返 08/13 14:25
154F：推 runrunkaka: 那就看给出去的东西能不能隐码吧，如果对方只是要确认 08/13 14:36
155F：→ runrunkaka: 正常人 08/13 14:36
156F：嘘 barkids: 有人不懂装懂在那诡辩乱教什麽 08/13 15:11
157F：推 Alphaz: 我也觉得是因为报税问题才要这些个资佐证是给自然人 08/13 18:18
158F：嘘 IanLi: 要签切结没人个资可以识别是签好玩的喔，推文乱教还要银行 08/13 21:30
159F：→ IanLi: 自己处理您自己搞的错帐，真搞笑 08/13 21:30
160F：→ IanLi: 不然难道给个帐号就任何人可以主张转错退款吗 08/13 21:31
161F：推 spirit119: 转进公司户... 08/14 07:05
162F：嘘 Yuiui: 精彩 08/14 08:36
163F：嘘 zaonoort: 小草吗 08/14 11:48
164F：嘘 leito: 中信做法合理啊 保障被转错帐的人安全 有问题的是你自己吧 08/14 19:39
165F：→ mshali: 银行已经跟你说取回的sop，你不相信上来问又有什麽用？难 08/15 07:13
166F：→ mshali: 道银行会照你的想法去修改他们的标准？ 08/15 07:13
167F：嘘 applewarm: 这你造成的错误，要麻烦对方，你还这种态度 08/15 09:49
168F：→ realbout: 说实在的这个要对方再转回给你才行，不过对方也很机车 08/15 11:42
169F：→ realbout: 难道自己该收到什麽钱都不知道?不是你的钱就是还回去 08/15 11:45
170F：→ realbout: 怕被当示警帐户?反正你自己如果遇到有人转错钱给你 08/15 11:46
171F：→ realbout: 那你会怎麽做? 08/15 11:46
172F：→ bobwalkerkao: 重点是对方公司户不是自然人，帐户金流不是像个人 08/15 12:59
173F：→ bobwalkerkao: 户你自己想转就转想领就领的，公司户要动用款项有 08/15 12:59
174F：→ bobwalkerkao: 一定的流程规范，对方也告知你需要的文件了，你不 08/15 12:59
175F：→ bobwalkerkao: 配合觉得不合理那就提民事请求返还吧如果觉得走法 08/15 12:59
176F：→ bobwalkerkao: 律流程有比配合对方公司对你比较好的话自行选择罗 08/15 12:59
177F：→ bobwalkerkao: 毕竟钱也是你自己转过去的，需要你自己去举证为什 08/15 13:00
178F：→ bobwalkerkao: 麽对方该把他帐户里的资产转移给你 08/15 13:00
179F：→ bobwalkerkao: 对方一点都不机车吧平白无故多了一件麻烦事 08/15 13:01
180F：推 jakkx: 快去告记得回报。我等着看怎麽样把一件转帐搞成比天高的麻 08/16 10:20
181F：→ jakkx: 烦事 08/16 10:20
182F：嘘 machael60902: 可怜 赶快去告啊 08/16 10:38
183F：→ Kazamatsuri: 应该主要是担心对方公司的个资保护程度啦～ 08/16 11:17
184F：推 chuihuang: 其实写诉状，标题以不法得利，就可以要回来，法用费用 08/16 11:44
185F：→ chuihuang: 约1000元，我有用过，网上也有范例可参考，也可跟我询 08/16 11:44
186F：→ chuihuang: 问 08/16 11:44
187F：嘘 dragon8332: 你自己转错是在哭什麽 08/16 13:27
188F：→ edward8401: 原来是公司吗 08/16 17:30
189F：嘘 ssarc: 我怀疑你是不是诈骗集团故意汇钱让对方变成警示帐户 08/16 21:53
190F：嘘 EdmundLi: 奇文共赏 08/17 01:25
191F：嘘 iambackhaha: 这种人造成大家困扰 08/17 14:35
192F：推 lolicum: 巨婴哭闹 哈哈 08/20 12:25
193F：→ lolicum: 你干嘛转错 08/20 12:25
194F：→ lolicum: 自己错了就乖乖配合 08/20 12:25
195F：→ lolicum: 不然你去警局告对方啊 08/20 12:25
196F：→ lolicum: 你敢吗 08/20 12:25
197F：→ pippen2002: 某人可以无视就好 科科颗颗~~ 08/25 20:39