標題：獨／兆豐銀推「跨行即時攔截預警新制」 金管會指示銀行公會研議 來源網址:https://udn.com/news/story/7239/8915316 日期：2025-08-03 22:09 內文： 知情人士透露，由於愈來愈多民眾透過旗下在不同銀行的多個帳戶，逐一測試多家銀行的 防線匯款給詐團，銀行業者已想到新方案，由兆豐銀行領軍的「金融與科技反詐大聯盟」 和刑事警察局合作，日前已向金管會提出新計畫，讓銀行建立起新的聯防機制，在已被詐 團盯上的民眾還沒成為被害人之前，透過銀行之間的「去識別化」資料交換即時讓警鈴響 起，在民眾接連嘗試的第二、三家，甚至更多的銀行能即時攔阻可疑匯款，以免造成更多 被害人。 據指出，兆豐銀行在月前召開「金融與科技反詐大聯盟」，除了上述的跨銀行聯防計畫之 外，亦有串聯三大電信業者、LINE的具體合作計畫，並已向金管會作過相關的簡報，其中 ，上述的跨銀行聯防計畫，亦和串聯三大電信業者、LINE提供銀行阻詐聯防資料的具體合 作計畫有關，反詐大聯盟亦希望能把這個計畫進而向整個銀行圈推動，不過由於資料的跨 機構分享，這和客戶的個資有關，銀行要如何進行阻詐，又能拿捏好不致觸犯個資法的分 寸非常重要，因此，金管會已指示銀行公會的「打詐委員會」進行討論，近期內將有明朗 的結果；另據了解，打詐聯盟目前亦在評估該新系統建置和資料的分享，是否需要經過金 管會「沙盒試驗」的程序。 舉例來說，70歲的王老先生因為誤信line的投資詐騙群組，要向A銀行提領100萬元匯款去 投資，王老先生在A、B、C這三家銀行都各有戶頭，而且都各有200、300萬元的存款，但A 銀行擋了王老先生之後，他並不死心，繼續轉往B、C銀行，結果最後C銀行被放行，詐騙 終於成功騙走了王老先生這100萬元；但倘若在新的警報機制建立之後，王老先生向A銀行 提領100萬未果，轉往其他銀行之後，B或C銀行在受理王老先生提匯款作業時，系統都會 立即示警銀行員必須注意該匯款極有可能與詐團有關，而且是立即性的示警，比起目前的 「灰名單」平台要等一天才能作跨行的批次資料交換，更能和時間賽跑即時攔詐。 而現在兆豐銀行領軍的阻詐大聯盟和刑事警察局要作的，就是建立起新的打詐資料庫系統 ，該系統可能直接建置在刑事警察局，刑事局的系統中，會有來自虛擬錢包、銀行帳戶、 LINE帳號、三大電信業者門號等四大領域的跨產業生態圈的資料比對，主要會挑出黑名單 及與警示帳戶有高度連結性的灰名單到反詐平台，進而提供給銀行業者在第一線面對客戶 要求提款或匯款時，能即時攔截，尤其是在該客戶已「處在懸崖邊，快要掉下去」時，能 拉客戶一把，也就是在客戶尚未變成「受害人」之前，能即時挽救。 不只電信業者加入，目前在全國為最大社群平台LINE也將加入。據了解，刑事局在上月已 通知LINE 把7萬多筆涉詐的ID帳號下架，不但如此，刑事局已要求LINE進一步去查這些綁 定的電話號碼，估計可能涉及7萬多個詐騙門號會被清出來。 相關人士指出，電信業者也將和銀行合作，並且啟動「跨機構的比對」，除了銀行去查帳 號是否曾和高風險帳戶互轉之外，電信業者也會去調查門號是否為短期預付卡門號，以及 是否有詐騙電話紀錄，倘若比對之後是高風險帳戶，就會由銀行勸民眾不要匯款。 --

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 60.250.89.91 (臺灣) ※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1754277232.A.481.html