作者howzming (浩子明)
看板Bank_Service
標題[情報] Richart納入財富管理會員等級 資產認列
時間Thu Jul 24 13:24:13 2025
台新的Richart帳戶資產總算列入財富管理會員等級的資產認列.
要注意的是，從114年8月1日起開始.
調整後，財富管理會員等級資產認列，將包含以下項目:
於本行臺外幣存款、基金、結構型商品、信託、保險費及Richart by Taishin Bank(新增
) 之總金額.
官網：
https://t.ly/sIdcB
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1F：推 TZUYIC: 台新總算把狗狗當人看了 07/24 13:33
2F：→ TZUYIC: 如果能把台新證券的資產也放進來就更完美了（幻想） 07/24 13:34
3F：推 rushkid: 房貸餘額好像還是只有中信、凱基認列？ 07/24 14:07
4F：推 hihi29: 應該沒一家銀行把同家證券庫存算進資產認列吧 07/24 14:41
5F：推 TZUYIC: 曾經有可以的，只是那家把自家證券賣給別人了，就沒了…… 07/24 14:42
6F：推 sonnyc: 都只作定存跟高利活存的人 理專會不會不太想理你？ 07/24 14:47
7F：推 jack1218: 中信的複委託可以認列財富管理等級吧？ 07/24 15:02
8F：→ alex1973: 只做定存還有高利活存才是理專最愛找的羊啊 07/24 15:07
9F：→ magicican: 複委託要看跟誰買，跟銀行買才算 07/24 15:13
10F：推 ajax4444: 樓上不是喔，只做定存做久了再也不會有理專理你，甚至 07/24 15:17
11F：→ ajax4444: 理專欄是空白的 07/24 15:17
12F：→ ajax4444: 空白幾年後，有需要還要跑分行申請配發理專 07/24 15:19
13F：推 tpcjotp: 裡面有一句richart帳戶不適用財管的金融交易優惠，所以 07/24 15:34
14F：→ tpcjotp: 就算存再多錢，richart帳戶永遠都只有5+5跨轉跨提優惠 07/24 15:34
15F：推 TZUYIC: 可以讓名下其他非Richart帳戶的活儲帳戶升等享有優惠次數 07/24 15:39
16F：推 jiimrk80045: 我以為這樣是常態，永豐大戶等級也有納入大戶投做交 07/24 16:03
17F：→ jiimrk80045: 割門檻 07/24 16:03
18F：推 Kazamatsuri: 大戶投只有某個半年有算大戶 近期的都是限新戶 07/24 16:07
19F：噓 SexyBack: 證券銀行不同公司 怎麼還會有人以為股票庫存可以當AUM== 07/24 16:35
20F：推 rushkid: 回樓上S大：遠東商銀：【往來金額】＝往來總資產餘額(AUM 07/24 16:39
21F：→ rushkid: )＋信用卡年刷卡金額＋遠智證券資產總額＋(房屋貸款餘額 07/24 16:39
22F：→ rushkid: ＋外匯保證金交易金額)*20% 07/24 16:39
23F：噓 GXIII: 白海豚拉基銀行 Who car 07/24 16:48
24F：推 aiyowaya: 不過台新巷新光的新logo字體是黑的不好看啊 07/24 17:11
25F：推 TZUYIC: 台新新光怎麼不用金黃色當Logo，顏色沒必要改吧。 07/24 18:17
26F：推 a187: 股票轉到銀行都認列資產阿 反正不要買賣長期持有 07/24 19:44
27F：推 tomap41017: 股票放銀行會有保管費問題嗎 07/24 20:09
28F：推 jack1218: 大部分要收0.2%的年帳管費吧 有些好像只收三年 07/24 20:28
29F：→ qqplusqq: 不過現在低門檻的不多，希望台新合併完可以撐住 07/24 20:29
30F：推 tndh: 海豚客戶跑掉太多嗎 07/24 20:37
31F：推 qxxrbull: 遠東只認遠智證券，亞東不認 07/24 20:40
32F：推 jjjj6: 富邦財管有認證券吧 07/24 21:06
33F：推 BabyWolf: 富邦財管VIP等級沒認吧 頂多辦卡或辦貸款認一下 07/24 21:19
34F：→ iamkher: 但兩家比起來 是新光的介面比較年輕 07/24 21:29
35F：推 newforte: 本來就該銀行+證券資產 看銀行要不要而已 07/24 23:01
36F：推 qqplusqq: 新光的比較年輕，也比較好用～我比較喜歡，但要say go 07/24 23:40
37F：→ qqplusqq: odbye 07/24 23:40
目前的消息是銀行部分會用台新系統，壽險用新光
38F：推 aloke: 請問他們在算資產時，會把負債扣掉嗎? 07/25 00:09
39F：→ aloke: 例如跟台新借了500萬買500萬的基金，這樣會變VIP嗎? 07/25 00:09
理專會送你禮品. 前幾天去買保險，理專送合併的禮品環保餐具跟星巴克禮券.
40F：噓 ryan1220: 先猜個未來刷卡回饋分級 07/25 08:15
41F：推 GUNDAMJACK: 不用扣掉負債喔 07/25 08:23
42F：推 ajax4444: 借500萬買500萬基金，你是理專眼裡超讚的VIP 07/25 11:01
※ 編輯: howzming (42.72.103.80 臺灣), 07/25/2025 12:04:57
43F：→ pippen2002: 可憐的狗狗... 07/25 18:14
44F：→ pippen2002: 環保餐具圖呢? 我正要去拿 07/25 18:14
45F：→ pippen2002: 基金、結構型商品、信託、保險費? 這個讚!繼續買! 07/25 18:15
46F：推 BboyDouble: 德政 這樣真的可以主力使用richart了 07/25 18:47
47F：→ catuncle1: 因為是金控合併，新光金控是消滅金控，理論上要全歸台 07/26 13:17
48F：→ catuncle1: 新，但因為新光人壽的品牌價值高過台新人壽，所以金控 07/26 13:18
49F：→ catuncle1: 才會保留新光的名稱，但金控內部公司名稱恐怕都台新化 07/26 13:19
50F：→ catuncle1: 等完全合併完成，台新應該會有一波促銷潮 07/26 13:20
51F：推 mattc123456c: 有一篇新聞說台新人壽也是吞併新光人壽，但同時更名 07/26 14:00
52F：推 AnpingTW: 新光銀行那邊的資產不曉得何時列入 07/29 07:22