作者howzming (浩子明)
看板Bank_Service
标题[情报] Richart纳入财富管理会员等级 资产认列
时间Thu Jul 24 13:24:13 2025
台新的Richart帐户资产总算列入财富管理会员等级的资产认列.
要注意的是，从114年8月1日起开始.
调整後，财富管理会员等级资产认列，将包含以下项目:
於本行台外币存款、基金、结构型商品、信托、保险费及Richart by Taishin Bank(新增
) 之总金额.
官网：
https://t.ly/sIdcB
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1F：推 TZUYIC: 台新总算把狗狗当人看了 07/24 13:33
2F：→ TZUYIC: 如果能把台新证券的资产也放进来就更完美了（幻想） 07/24 13:34
3F：推 rushkid: 房贷余额好像还是只有中信、凯基认列？ 07/24 14:07
4F：推 hihi29: 应该没一家银行把同家证券库存算进资产认列吧 07/24 14:41
5F：推 TZUYIC: 曾经有可以的，只是那家把自家证券卖给别人了，就没了…… 07/24 14:42
6F：推 sonnyc: 都只作定存跟高利活存的人 理专会不会不太想理你？ 07/24 14:47
7F：推 jack1218: 中信的复委托可以认列财富管理等级吧？ 07/24 15:02
8F：→ alex1973: 只做定存还有高利活存才是理专最爱找的羊啊 07/24 15:07
9F：→ magicican: 复委托要看跟谁买，跟银行买才算 07/24 15:13
10F：推 ajax4444: 楼上不是喔，只做定存做久了再也不会有理专理你，甚至 07/24 15:17
11F：→ ajax4444: 理专栏是空白的 07/24 15:17
12F：→ ajax4444: 空白几年後，有需要还要跑分行申请配发理专 07/24 15:19
13F：推 tpcjotp: 里面有一句richart帐户不适用财管的金融交易优惠，所以 07/24 15:34
14F：→ tpcjotp: 就算存再多钱，richart帐户永远都只有5+5跨转跨提优惠 07/24 15:34
15F：推 TZUYIC: 可以让名下其他非Richart帐户的活储帐户升等享有优惠次数 07/24 15:39
16F：推 jiimrk80045: 我以为这样是常态，永丰大户等级也有纳入大户投做交 07/24 16:03
17F：→ jiimrk80045: 割门槛 07/24 16:03
18F：推 Kazamatsuri: 大户投只有某个半年有算大户 近期的都是限新户 07/24 16:07
19F：嘘 SexyBack: 证券银行不同公司 怎麽还会有人以为股票库存可以当AUM== 07/24 16:35
20F：推 rushkid: 回楼上S大：远东商银：【往来金额】＝往来总资产余额(AUM 07/24 16:39
21F：→ rushkid: )＋信用卡年刷卡金额＋远智证券资产总额＋(房屋贷款余额 07/24 16:39
22F：→ rushkid: ＋外汇保证金交易金额)*20% 07/24 16:39
23F：嘘 GXIII: 白海豚拉基银行 Who car 07/24 16:48
24F：推 aiyowaya: 不过台新巷新光的新logo字体是黑的不好看啊 07/24 17:11
25F：推 TZUYIC: 台新新光怎麽不用金黄色当Logo，颜色没必要改吧。 07/24 18:17
26F：推 a187: 股票转到银行都认列资产阿 反正不要买卖长期持有 07/24 19:44
27F：推 tomap41017: 股票放银行会有保管费问题吗 07/24 20:09
28F：推 jack1218: 大部分要收0.2%的年帐管费吧 有些好像只收三年 07/24 20:28
29F：→ qqplusqq: 不过现在低门槛的不多，希望台新合并完可以撑住 07/24 20:29
30F：推 tndh: 海豚客户跑掉太多吗 07/24 20:37
31F：推 qxxrbull: 远东只认远智证券，亚东不认 07/24 20:40
32F：推 jjjj6: 富邦财管有认证券吧 07/24 21:06
33F：推 BabyWolf: 富邦财管VIP等级没认吧 顶多办卡或办贷款认一下 07/24 21:19
34F：→ iamkher: 但两家比起来 是新光的介面比较年轻 07/24 21:29
35F：推 newforte: 本来就该银行+证券资产 看银行要不要而已 07/24 23:01
36F：推 qqplusqq: 新光的比较年轻，也比较好用～我比较喜欢，但要say go 07/24 23:40
37F：→ qqplusqq: odbye 07/24 23:40
目前的消息是银行部分会用台新系统，寿险用新光
38F：推 aloke: 请问他们在算资产时，会把负债扣掉吗? 07/25 00:09
39F：→ aloke: 例如跟台新借了500万买500万的基金，这样会变VIP吗? 07/25 00:09
理专会送你礼品. 前几天去买保险，理专送合并的礼品环保餐具跟星巴克礼券.
40F：嘘 ryan1220: 先猜个未来刷卡回馈分级 07/25 08:15
41F：推 GUNDAMJACK: 不用扣掉负债喔 07/25 08:23
42F：推 ajax4444: 借500万买500万基金，你是理专眼里超赞的VIP 07/25 11:01
※ 编辑: howzming (42.72.103.80 台湾), 07/25/2025 12:04:57
43F：→ pippen2002: 可怜的狗狗... 07/25 18:14
44F：→ pippen2002: 环保餐具图呢? 我正要去拿 07/25 18:14
45F：→ pippen2002: 基金、结构型商品、信托、保险费? 这个赞!继续买! 07/25 18:15
46F：推 BboyDouble: 德政 这样真的可以主力使用richart了 07/25 18:47
47F：→ catuncle1: 因为是金控合并，新光金控是消灭金控，理论上要全归台 07/26 13:17
48F：→ catuncle1: 新，但因为新光人寿的品牌价值高过台新人寿，所以金控 07/26 13:18
49F：→ catuncle1: 才会保留新光的名称，但金控内部公司名称恐怕都台新化 07/26 13:19
50F：→ catuncle1: 等完全合并完成，台新应该会有一波促销潮 07/26 13:20
51F：推 mattc123456c: 有一篇新闻说台新人寿也是吞并新光人寿，但同时更名 07/26 14:00
52F：推 AnpingTW: 新光银行那边的资产不晓得何时列入 07/29 07:22