作者john668 (john668)
看板Bank_Service
標題[問題] 大額換匯所需文件?
時間Tue Jul 9 19:40:00 2024
根據法規，
自然人一次換匯超過50萬美金，
需要出示證明文件，
想請問各位這文件是要如何準備
譬如我要匯到國外券商投資美股，這樣如何出示?
又或是我單純想要做美金定存，要如何出示?
又或是最簡單...我單純想把錢匯到國外戶頭..這樣是不是不行?
我詢問銀行理專，他只叫我分批換，
或是除非跟他們買商品才有辦法幫我準備文件
雖然我是可以分批換啦，
只是很麻煩，想詢問這個法規的正確解法
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.36.211.40 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1720525202.A.E68.html
1F：→ alex1973: 身份証就可，不用想太嚴肅 07/09 19:51
2F：→ eXcFerGodSt: 不是身分證加簽名就好了嗎 07/09 19:51
3F：→ john668: 50萬美金喔 不是台幣 07/09 19:52
4F：推 yang22579: 分批換反而比較簡單 07/09 20:03
5F：→ ohyakmu: 我都直接換耶，理專唬爛的吧，不給換就轉走啊，匯差他們 07/09 20:25
6F：→ ohyakmu: 又不是沒賺。 07/09 20:25
7F：推 BabyWolf: 玉山線上一天可以換等值25萬美金不是台幣 分兩天就夠 07/09 21:02
8F：→ metatron058: 不是唬爛搜尋央行美金50萬 07/09 21:04
9F：推 kutkin: 美金50萬是真的麻煩 07/09 21:12
10F：→ metatron058: 節錄：二、涉及新臺幣兌換之外幣資金進出，每筆結匯 07/09 21:14
11F：→ metatron058: 金額達等值新臺幣50萬元以上之外匯收支或交易，應依 07/09 21:14
12F：→ metatron058: 「外匯收支或交易申報辦法」及其相關規定辦理 07/09 21:14
13F：→ metatron058: 理專分批的講法被抓到可能就是要寫無故意申報不實， 07/09 21:17
14F：→ metatron058: 看一下你的銀行申辦書上也一定有些罰則 07/09 21:17
15F：→ metatron058: 這種看看有沒有國外開證券戶的文件佐證請銀行外匯丟 07/09 21:20
16F：→ metatron058: 總行看是否能佐證相信個人能達到這樣金額的客戶該行 07/09 21:20
17F：→ metatron058: 也會盡力協助 07/09 21:20
18F：→ john668: 所以我資金來源合法用途合法 也不能換 只能偷偷分批是嗎 07/09 21:20
19F：→ john668: 喔喔剛沒看到上面推文 07/09 21:21
20F：推 kutkin: 因為央行寫的也很曖昧 07/09 21:32
21F：推 my9005: 一天不能超過50萬美金，你分兩天換就好！或直接只換49萬9 07/09 22:16
22F：→ flypenguin: 就真的是分批換，除非你想跟央行文件往來拖兩週才結匯 07/09 22:29
23F：→ LazyICE: 應該是50萬台幣等值外幣就要申報了，只要能提出匯款的用 07/09 22:50
24F：→ LazyICE: 途佐證文件證明是正當用途，基本上就只是多填一份申報書 07/09 22:50
25F：→ LazyICE: 而已，除非你要匯出去的那個帳戶用途不明（例如非本人的 07/09 22:50
26F：→ LazyICE: 個人帳戶），不然其實沒這麼困難！當然建議找常往來的銀 07/09 22:50
27F：→ LazyICE: 行辦理，比較不會這麼囉嗦！ 07/09 22:50
28F：→ john668: 文件送出審核要2周!? 真假太誇張了吧 07/09 23:00
29F：→ cityport: 換匯超額要申報，匯出超額也要申報 07/09 23:11
30F：→ cityport: 如果是要匯去海外券商，直接走一趟分行換匯匯出省麻煩 07/09 23:12
31F：→ cityport: 換匯超過50萬台幣申報給央行，因為台灣有外匯管制 07/09 23:14
32F：→ cityport: 匯出超過50萬是申報給調查局，因為洗錢防制 07/09 23:16
33F：→ cityport: 50萬指的都是台幣，不是外幣 07/09 23:17
34F：推 nonebody: 定存的部分，以先前的經驗是當天換匯當天做定存，然後 07/09 23:19
35F：→ nonebody: 把辦理定存的水單傳真給央行就可了 07/09 23:19
36F：→ nonebody: 券商的部分我覺得除非有文件證明你確實有需要一次50萬 07/09 23:20
37F：→ nonebody: 美金，不然應該是不會過 07/09 23:20
38F：→ flypenguin: 一週跑不掉啊，兩週保險點；50 萬美元是要央行回覆 07/09 23:23
39F：→ flypenguin: 後才能執行，在等的時間錢就卡在那。 07/09 23:23
40F：→ flypenguin: 一年沒到 五百萬 銀行都會要你拆單閃掉省麻煩。 07/09 23:23
41F：→ john668: 那再請教諸位大大 假設我已經換好100萬美金在帳戶 07/10 00:46
42F：→ john668: 匯出到國外也需要證明嗎 還是不用? 07/10 00:47
43F：→ yufat: 如果是第一次匯都是要臨櫃 這些問客服不就有答案 再不然就 07/10 01:11
44F：→ yufat: 直接打給要去辦的分行窗口問 07/10 01:11
45F：推 BabyWolf: 上面m大引的文字是收支或交易所以應該同樣受限制吧 玉山 07/10 01:18
46F：→ BabyWolf: 的網頁也是限每日結匯或匯出都不能超過25萬美金 07/10 01:19
47F：→ john668: 有些大大回應很熱心 只是都是在講超過50萬台幣的狀況 07/10 01:58
48F：→ john668: 跟超過50萬美金相差甚遠 07/10 01:58
49F：→ railtrip: 一天結49萬9美元拆單就好，超過50萬台幣申報是要扣自然 07/10 02:00
50F：→ railtrip: 人每年500萬美元的額度，除非你年度結匯會超過500萬美 07/10 02:00
51F：→ railtrip: 元，不然就是拆單最方便 07/10 02:00
52F：→ john668: 所以是假如我有50萬美金的換匯文件 可以不算入一年500萬 07/10 02:08
53F：→ john668: 美金的換匯額度嗎 07/10 02:08
54F：→ john668: 也就是沒有提出證明文件 換匯50萬台幣~50萬美金之間時 07/10 02:08
55F：→ john668: 才會申報算入一年500萬美金的換匯額度? 07/10 02:09
56F：→ flypenguin: 當然算在裡面，踩到 500 萬是全部要證明文件。 07/10 02:14
57F：→ flypenguin: 躲 50 萬變得沒有意義，只能每次都跟他等。 07/10 02:14
58F：→ john668: 我是一直很好奇到底怎樣可以算證明文件 理專都給不出來 07/10 02:20
59F：→ john668: 換滿500萬美金以後 投資金融商品這理由不知道還能否通過 07/10 02:20
60F：→ flypenguin: 國外銀行帳戶就行，券商這種非本人的戶頭就不清楚了 07/10 02:28
61F：推 BabyWolf: 其實你是超過50萬很多還是超過一點處理方式不同啊 一天 07/10 02:49
62F：→ BabyWolf: 可以換25萬的話 三天換完比等一兩周快吧 不見得相去甚遠 07/10 02:50
63F：推 miraai: 以前幫公司大額買外幣（等值一百萬美元），需要準備的資 07/10 06:40
64F：→ miraai: 料是跟INVOICE或合約，證明近期有支付大額外幣的需求才能 07/10 06:40
65F：→ miraai: 買。 07/10 06:40
66F：→ miraai: 如果你要跟銀行買理財商品，他們當然有義務幫你準備資料 07/10 06:43
67F：→ miraai: ，而且也正當。 你不跟他們買東西，他們怎麼幫你準備資料 07/10 06:43
68F：→ miraai: ？沒有正當性吧。建議還是分批吧 07/10 06:43
69F：推 kido183: 50萬美這種金額在歐洲你一次匯還會被懷疑洗錢鎖帳 07/10 09:27
70F：→ kido183: 建議你就分批比較簡單 07/10 09:27
71F：推 MozeIII: 不用想那麼多，你分批換，央行要資料的時候會通知銀行 07/10 10:24
72F：→ MozeIII: 銀行會通知你，到時候要什麼文件再討論就行，你10萬美 07/10 10:24
73F：→ MozeIII: 元分10天換 央行一樣知道會問銀行 07/10 10:24
74F：→ metatron058: 2個星期是超過年度額，50萬美金其實附文件佐證即可 07/10 10:45
75F：→ metatron058: ，真心的建議請你的銀行外匯問一下看國外證券有關投 07/10 10:45
76F：→ metatron058: 資如對帳單等文件齊不齊不熟問總行再不濟問央行，總 07/10 10:45
77F：→ metatron058: 比之後還要跑補資料好。 07/10 10:45
78F：→ GUNDAMJACK: 笑死一堆以為原Po寫錯幣別在那邊搞笑，個人美金50萬是 07/10 10:49
79F：→ GUNDAMJACK: 要報到央行的 07/10 10:49
80F：→ flypenguin: 本人銀行帳戶，「我想把錢存國外」就結束了， 07/10 11:05
81F：→ flypenguin: 跳過這一步想直達券商整個問題就搞得很複雜。 07/10 11:05
82F：→ pippen2002: 挖塞!!您是O大吧? 07/10 15:07
83F：推 williecka: 自然人台幣50萬是加填申報書，美金50萬是大額交易，交 07/12 11:07
84F：→ williecka: 割日當天銀行需傳真文件到央行，所以比較麻煩，會看你 07/12 11:07
85F：→ williecka: 要匯款的性質決定需要什麼文件，準備齊全當天就能匯款 07/12 11:07
86F：→ williecka: ，說要一兩個禮拜的情形是當年度換匯累積到個人美金500 07/12 11:07
87F：→ williecka: 萬上限，才需要和央行申請核准後換匯，有想瞭解更多可 07/12 11:07
88F：→ williecka: 站內信。 07/12 11:07
89F：→ williecka: 另外分批沒有用，銀行都會有報表，你一段時間內累積超 07/12 11:09
90F：→ williecka: 過大額，還是會跟你要資料，或是央行會通知銀行補資料 07/12 11:09
91F：→ williecka: 。 07/12 11:09
92F：→ john668: 聽起來沒有人能說出到底要什麼"文件" 07/12 13:31
93F：→ john668: 除了有板友說可試試券商開戶資訊與轉到個人國外帳戶以外 07/12 13:32
94F：→ john668: 就覺得這個規定很莫名其妙 比較像是在擋人 07/12 13:32
95F：→ john668: 說要提出文件 卻又不講什麼文件可以 07/12 13:33
96F：推 Kazamatsuri: 問銀行客服啊？ 07/12 13:42
97F：→ metatron058: 沒人說甚麼文件是因為央行沒有限定，只要證明用途， 07/12 23:43
98F：→ metatron058: 之前個人建議您提供國外投資證券的資料請您往來行庫 07/12 23:43
99F：→ metatron058: 外匯轉國外部詢問是否可以就這樣的道理，同上您理專 07/12 23:43
100F：→ metatron058: 說買他們商品可以就是附上買商品的文件，您的狀況是 07/12 23:43
101F：→ metatron058: 預定要買，所以有的就是國外證券的往來資料但還沒有 07/12 23:43
102F：→ metatron058: 交易的文件佐證，又是股票當然也不會有契約書佐證。 07/12 23:43
103F：→ metatron058: 請您的銀行詢問國外部或甚至央行道理在此，這個在50 07/12 23:43
104F：→ metatron058: 0萬美金個人結匯額內的只要不是特殊地區（如俄羅斯 07/12 23:43
105F：→ metatron058: 或伊朗及北韓）大概就可以了，這個規定沒什麼簡單來 07/12 23:43
106F：→ metatron058: 說就是資金去向說明作證而已，至於出了台灣到中間行 07/12 23:43
107F：→ metatron058: 他們可能還有他們的規範這又是另一問題了，個人大額 07/12 23:43
108F：→ metatron058: 就是這樣，其實您這樣資產問銀行外匯部門他們應該可 07/12 23:43
109F：→ metatron058: 以更詳盡的解說，但相信他們更希望您交關他們的商品 07/12 23:43
110F：→ metatron058: 吧，若您真的疑惑很深，央行法規諮詢電話(02)235711 07/12 23:43
111F：→ metatron058: 92、(02)23571198。打去相信央行經辦也會認真的您解 07/12 23:43
112F：→ metatron058: 說。 07/12 23:43
113F：→ john668: 感謝樓上 07/15 16:23
114F：推 siriusu: 感謝 metatron 大 07/17 01:25
115F：推 mumi61337: 換匯50萬美金央行會調查 你分批換也一樣 07/18 18:28