作者john668 (john668)
看板Bank_Service
标题[问题] 大额换汇所需文件?
时间Tue Jul 9 19:40:00 2024
根据法规，
自然人一次换汇超过50万美金，
需要出示证明文件，
想请问各位这文件是要如何准备
譬如我要汇到国外券商投资美股，这样如何出示?
又或是我单纯想要做美金定存，要如何出示?
又或是最简单...我单纯想把钱汇到国外户头..这样是不是不行?
我询问银行理专，他只叫我分批换，
或是除非跟他们买商品才有办法帮我准备文件
虽然我是可以分批换啦，
只是很麻烦，想询问这个法规的正确解法
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1F：→ alex1973: 身份证就可，不用想太严肃 07/09 19:51
2F：→ eXcFerGodSt: 不是身分证加签名就好了吗 07/09 19:51
3F：→ john668: 50万美金喔 不是台币 07/09 19:52
4F：推 yang22579: 分批换反而比较简单 07/09 20:03
5F：→ ohyakmu: 我都直接换耶，理专唬烂的吧，不给换就转走啊，汇差他们 07/09 20:25
6F：→ ohyakmu: 又不是没赚。 07/09 20:25
7F：推 BabyWolf: 玉山线上一天可以换等值25万美金不是台币 分两天就够 07/09 21:02
8F：→ metatron058: 不是唬烂搜寻央行美金50万 07/09 21:04
9F：推 kutkin: 美金50万是真的麻烦 07/09 21:12
10F：→ metatron058: 节录：二、涉及新台币兑换之外币资金进出，每笔结汇 07/09 21:14
11F：→ metatron058: 金额达等值新台币50万元以上之外汇收支或交易，应依 07/09 21:14
12F：→ metatron058: 「外汇收支或交易申报办法」及其相关规定办理 07/09 21:14
13F：→ metatron058: 理专分批的讲法被抓到可能就是要写无故意申报不实， 07/09 21:17
14F：→ metatron058: 看一下你的银行申办书上也一定有些罚则 07/09 21:17
15F：→ metatron058: 这种看看有没有国外开证券户的文件佐证请银行外汇丢 07/09 21:20
16F：→ metatron058: 总行看是否能佐证相信个人能达到这样金额的客户该行 07/09 21:20
17F：→ metatron058: 也会尽力协助 07/09 21:20
18F：→ john668: 所以我资金来源合法用途合法 也不能换 只能偷偷分批是吗 07/09 21:20
19F：→ john668: 喔喔刚没看到上面推文 07/09 21:21
20F：推 kutkin: 因为央行写的也很暧昧 07/09 21:32
21F：推 my9005: 一天不能超过50万美金，你分两天换就好！或直接只换49万9 07/09 22:16
22F：→ flypenguin: 就真的是分批换，除非你想跟央行文件往来拖两周才结汇 07/09 22:29
23F：→ LazyICE: 应该是50万台币等值外币就要申报了，只要能提出汇款的用 07/09 22:50
24F：→ LazyICE: 途佐证文件证明是正当用途，基本上就只是多填一份申报书 07/09 22:50
25F：→ LazyICE: 而已，除非你要汇出去的那个帐户用途不明（例如非本人的 07/09 22:50
26F：→ LazyICE: 个人帐户），不然其实没这麽困难！当然建议找常往来的银 07/09 22:50
27F：→ LazyICE: 行办理，比较不会这麽罗嗦！ 07/09 22:50
28F：→ john668: 文件送出审核要2周!? 真假太夸张了吧 07/09 23:00
29F：→ cityport: 换汇超额要申报，汇出超额也要申报 07/09 23:11
30F：→ cityport: 如果是要汇去海外券商，直接走一趟分行换汇汇出省麻烦 07/09 23:12
31F：→ cityport: 换汇超过50万台币申报给央行，因为台湾有外汇管制 07/09 23:14
32F：→ cityport: 汇出超过50万是申报给调查局，因为洗钱防制 07/09 23:16
33F：→ cityport: 50万指的都是台币，不是外币 07/09 23:17
34F：推 nonebody: 定存的部分，以先前的经验是当天换汇当天做定存，然後 07/09 23:19
35F：→ nonebody: 把办理定存的水单传真给央行就可了 07/09 23:19
36F：→ nonebody: 券商的部分我觉得除非有文件证明你确实有需要一次50万 07/09 23:20
37F：→ nonebody: 美金，不然应该是不会过 07/09 23:20
38F：→ flypenguin: 一周跑不掉啊，两周保险点；50 万美元是要央行回覆 07/09 23:23
39F：→ flypenguin: 後才能执行，在等的时间钱就卡在那。 07/09 23:23
40F：→ flypenguin: 一年没到 五百万 银行都会要你拆单闪掉省麻烦。 07/09 23:23
41F：→ john668: 那再请教诸位大大 假设我已经换好100万美金在帐户 07/10 00:46
42F：→ john668: 汇出到国外也需要证明吗 还是不用? 07/10 00:47
43F：→ yufat: 如果是第一次汇都是要临柜 这些问客服不就有答案 再不然就 07/10 01:11
44F：→ yufat: 直接打给要去办的分行窗口问 07/10 01:11
45F：推 BabyWolf: 上面m大引的文字是收支或交易所以应该同样受限制吧 玉山 07/10 01:18
46F：→ BabyWolf: 的网页也是限每日结汇或汇出都不能超过25万美金 07/10 01:19
47F：→ john668: 有些大大回应很热心 只是都是在讲超过50万台币的状况 07/10 01:58
48F：→ john668: 跟超过50万美金相差甚远 07/10 01:58
49F：→ railtrip: 一天结49万9美元拆单就好，超过50万台币申报是要扣自然 07/10 02:00
50F：→ railtrip: 人每年500万美元的额度，除非你年度结汇会超过500万美 07/10 02:00
51F：→ railtrip: 元，不然就是拆单最方便 07/10 02:00
52F：→ john668: 所以是假如我有50万美金的换汇文件 可以不算入一年500万 07/10 02:08
53F：→ john668: 美金的换汇额度吗 07/10 02:08
54F：→ john668: 也就是没有提出证明文件 换汇50万台币~50万美金之间时 07/10 02:08
55F：→ john668: 才会申报算入一年500万美金的换汇额度? 07/10 02:09
56F：→ flypenguin: 当然算在里面，踩到 500 万是全部要证明文件。 07/10 02:14
57F：→ flypenguin: 躲 50 万变得没有意义，只能每次都跟他等。 07/10 02:14
58F：→ john668: 我是一直很好奇到底怎样可以算证明文件 理专都给不出来 07/10 02:20
59F：→ john668: 换满500万美金以後 投资金融商品这理由不知道还能否通过 07/10 02:20
60F：→ flypenguin: 国外银行帐户就行，券商这种非本人的户头就不清楚了 07/10 02:28
61F：推 BabyWolf: 其实你是超过50万很多还是超过一点处理方式不同啊 一天 07/10 02:49
62F：→ BabyWolf: 可以换25万的话 三天换完比等一两周快吧 不见得相去甚远 07/10 02:50
63F：推 miraai: 以前帮公司大额买外币（等值一百万美元），需要准备的资 07/10 06:40
64F：→ miraai: 料是跟INVOICE或合约，证明近期有支付大额外币的需求才能 07/10 06:40
65F：→ miraai: 买。 07/10 06:40
66F：→ miraai: 如果你要跟银行买理财商品，他们当然有义务帮你准备资料 07/10 06:43
67F：→ miraai: ，而且也正当。 你不跟他们买东西，他们怎麽帮你准备资料 07/10 06:43
68F：→ miraai: ？没有正当性吧。建议还是分批吧 07/10 06:43
69F：推 kido183: 50万美这种金额在欧洲你一次汇还会被怀疑洗钱锁帐 07/10 09:27
70F：→ kido183: 建议你就分批比较简单 07/10 09:27
71F：推 MozeIII: 不用想那麽多，你分批换，央行要资料的时候会通知银行 07/10 10:24
72F：→ MozeIII: 银行会通知你，到时候要什麽文件再讨论就行，你10万美 07/10 10:24
73F：→ MozeIII: 元分10天换 央行一样知道会问银行 07/10 10:24
74F：→ metatron058: 2个星期是超过年度额，50万美金其实附文件佐证即可 07/10 10:45
75F：→ metatron058: ，真心的建议请你的银行外汇问一下看国外证券有关投 07/10 10:45
76F：→ metatron058: 资如对帐单等文件齐不齐不熟问总行再不济问央行，总 07/10 10:45
77F：→ metatron058: 比之後还要跑补资料好。 07/10 10:45
78F：→ GUNDAMJACK: 笑死一堆以为原Po写错币别在那边搞笑，个人美金50万是 07/10 10:49
79F：→ GUNDAMJACK: 要报到央行的 07/10 10:49
80F：→ flypenguin: 本人银行帐户，「我想把钱存国外」就结束了， 07/10 11:05
81F：→ flypenguin: 跳过这一步想直达券商整个问题就搞得很复杂。 07/10 11:05
82F：→ pippen2002: 挖塞!!您是O大吧? 07/10 15:07
83F：推 williecka: 自然人台币50万是加填申报书，美金50万是大额交易，交 07/12 11:07
84F：→ williecka: 割日当天银行需传真文件到央行，所以比较麻烦，会看你 07/12 11:07
85F：→ williecka: 要汇款的性质决定需要什麽文件，准备齐全当天就能汇款 07/12 11:07
86F：→ williecka: ，说要一两个礼拜的情形是当年度换汇累积到个人美金500 07/12 11:07
87F：→ williecka: 万上限，才需要和央行申请核准後换汇，有想了解更多可 07/12 11:07
88F：→ williecka: 站内信。 07/12 11:07
89F：→ williecka: 另外分批没有用，银行都会有报表，你一段时间内累积超 07/12 11:09
90F：→ williecka: 过大额，还是会跟你要资料，或是央行会通知银行补资料 07/12 11:09
91F：→ williecka: 。 07/12 11:09
92F：→ john668: 听起来没有人能说出到底要什麽"文件" 07/12 13:31
93F：→ john668: 除了有板友说可试试券商开户资讯与转到个人国外帐户以外 07/12 13:32
94F：→ john668: 就觉得这个规定很莫名其妙 比较像是在挡人 07/12 13:32
95F：→ john668: 说要提出文件 却又不讲什麽文件可以 07/12 13:33
96F：推 Kazamatsuri: 问银行客服啊？ 07/12 13:42
97F：→ metatron058: 没人说甚麽文件是因为央行没有限定，只要证明用途， 07/12 23:43
98F：→ metatron058: 之前个人建议您提供国外投资证券的资料请您往来行库 07/12 23:43
99F：→ metatron058: 外汇转国外部询问是否可以就这样的道理，同上您理专 07/12 23:43
100F：→ metatron058: 说买他们商品可以就是附上买商品的文件，您的状况是 07/12 23:43
101F：→ metatron058: 预定要买，所以有的就是国外证券的往来资料但还没有 07/12 23:43
102F：→ metatron058: 交易的文件佐证，又是股票当然也不会有契约书佐证。 07/12 23:43
103F：→ metatron058: 请您的银行询问国外部或甚至央行道理在此，这个在50 07/12 23:43
104F：→ metatron058: 0万美金个人结汇额内的只要不是特殊地区（如俄罗斯 07/12 23:43
105F：→ metatron058: 或伊朗及北韩）大概就可以了，这个规定没什麽简单来 07/12 23:43
106F：→ metatron058: 说就是资金去向说明作证而已，至於出了台湾到中间行 07/12 23:43
107F：→ metatron058: 他们可能还有他们的规范这又是另一问题了，个人大额 07/12 23:43
108F：→ metatron058: 就是这样，其实您这样资产问银行外汇部门他们应该可 07/12 23:43
109F：→ metatron058: 以更详尽的解说，但相信他们更希望您交关他们的商品 07/12 23:43
110F：→ metatron058: 吧，若您真的疑惑很深，央行法规谘询电话(02)235711 07/12 23:43
111F：→ metatron058: 92、(02)23571198。打去相信央行经办也会认真的您解 07/12 23:43
112F：→ metatron058: 说。 07/12 23:43
113F：→ john668: 感谢楼上 07/15 16:23
114F：推 siriusu: 感谢 metatron 大 07/17 01:25
115F：推 mumi61337: 换汇50万美金央行会调查 你分批换也一样 07/18 18:28