※ 引述《lanchia331 (Lanchia)》之銘言： : RT : 小弟我在2022年的時候因為幫人家代購球票被告詐欺，但是案子到地檢後直接不起訴處分 : 。 : 現在公司薪轉戶是永豐，但是我臨櫃問的時候跟我說就算解除也有三個月的觀察期不能使 : 用自動交易，要領錢還是只能臨櫃。 : 請問其他家銀行也有相關的限制嗎？還是只有永豐也這樣？ : 話說明明就無罪連緩起訴都沒有在台灣只要被告真的很容易被貼上標籤。 經過小弟我親身測試，結果是 沒有這件事情 我113/4/23由中國信託解除警示（一樣是不起訴） 我剛剛進行測試，可以進行跨行轉帳（只是只轉1元測試而已） 所以不應該有這件事情 如果當時被設定的警示帳戶是永豐的，也許這要求還有點合理 （但也不應該） 如果不是，那其他衍伸的管制帳戶更不該有理由有這要求吧？ 建議找其他永豐的管道去查證和要求 可以參考一下這個辦法 https://law.moj.gov.tw/LawClass/LawAll.aspx?pcode=G0380199 （可以看一下第10條） 測試結果 https://imgur.com/OH0wPkY -- 簡單說明一下，警示帳戶跟衍伸警示帳戶的差別 警示帳戶：發生交易糾紛的帳號，是警察單位（或是其他單位）要求列警示的帳號，會完 全不能使用，必須要相關單位說可以解除才能解除，或是設立超過兩年後自動解除（上面 辦法第九條），以我為例就是中信 衍伸警示帳戶：其他我在其他銀行所開立的全部帳戶，全部非臨櫃交易都不能使用，就算 去臨櫃交易，也要行員覺得沒問題，才能進行交易 -- 另外，說一下在提出解除管制的一些事情 中國信託收到偵查隊的解除公文後，跟我說還要幾天的作業時間 （好像一週吧，我已經忘了） 對此我無法接受，設立警示跟解除警示的作業時間差距太大 對此，跟中信吵了很久，最後要求中信收到公文隔天立即處理 最後好像兩天後解除 如果作業時間沒有差距太大，我不會這樣要求的 但是時間真的差距到無法接受，因此才當奧客般的去強力要求的 理論上，隔天其他銀行都會收到解除警示的通知 我有在使用的銀行大多都可以使用了，有兩家例外 1.永豐：去電查詢後，沒多久後就回電話給我說，幫我解除了，而當時被設立警示的時候 也只有這家主動打電話詢問發生什麼事情了，也這時候才問到，衍生跟警示的差別 2.國泰（也是讓人生氣的一家） 去電後跟我說，要客戶主動來電要求解除警示，才會幫客戶解除 這當然讓我無法接受，因為辦法寫（第10條） 『...經銀行查證該等疑似不法或顯屬異常情形消滅時，應即解除相關限制措施。』 但是卻說是，內部規定要求......... 還要特別詢問『這個帳戶是你本人使用嗎？』 -- 以上兩家銀行我想你們知道我是誰，因為以上都是事實我沒什麼好怕的 反正我還在生氣 --

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