※ 引述《lanchia331 (Lanchia)》之铭言： : RT : 小弟我在2022年的时候因为帮人家代购球票被告诈欺，但是案子到地检後直接不起诉处分 : 。 : 现在公司薪转户是永丰，但是我临柜问的时候跟我说就算解除也有三个月的观察期不能使 : 用自动交易，要领钱还是只能临柜。 : 请问其他家银行也有相关的限制吗？还是只有永丰也这样？ : 话说明明就无罪连缓起诉都没有在台湾只要被告真的很容易被贴上标签。 经过小弟我亲身测试，结果是 没有这件事情 我113/4/23由中国信托解除警示（一样是不起诉） 我刚刚进行测试，可以进行跨行转帐（只是只转1元测试而已） 所以不应该有这件事情 如果当时被设定的警示帐户是永丰的，也许这要求还有点合理 （但也不应该） 如果不是，那其他衍伸的管制帐户更不该有理由有这要求吧？ 建议找其他永丰的管道去查证和要求 可以参考一下这个办法 https://law.moj.gov.tw/LawClass/LawAll.aspx?pcode=G0380199 （可以看一下第10条） 测试结果 https://imgur.com/OH0wPkY -- 简单说明一下，警示帐户跟衍伸警示帐户的差别 警示帐户：发生交易纠纷的帐号，是警察单位（或是其他单位）要求列警示的帐号，会完 全不能使用，必须要相关单位说可以解除才能解除，或是设立超过两年後自动解除（上面 办法第九条），以我为例就是中信 衍伸警示帐户：其他我在其他银行所开立的全部帐户，全部非临柜交易都不能使用，就算 去临柜交易，也要行员觉得没问题，才能进行交易 -- 另外，说一下在提出解除管制的一些事情 中国信托收到侦查队的解除公文後，跟我说还要几天的作业时间 （好像一周吧，我已经忘了） 对此我无法接受，设立警示跟解除警示的作业时间差距太大 对此，跟中信吵了很久，最後要求中信收到公文隔天立即处理 最後好像两天後解除 如果作业时间没有差距太大，我不会这样要求的 但是时间真的差距到无法接受，因此才当奥客般的去强力要求的 理论上，隔天其他银行都会收到解除警示的通知 我有在使用的银行大多都可以使用了，有两家例外 1.永丰：去电查询後，没多久後就回电话给我说，帮我解除了，而当时被设立警示的时候 也只有这家主动打电话询问发生什麽事情了，也这时候才问到，衍生跟警示的差别 2.国泰（也是让人生气的一家） 去电後跟我说，要客户主动来电要求解除警示，才会帮客户解除 这当然让我无法接受，因为办法写（第10条） 『...经银行查证该等疑似不法或显属异常情形消灭时，应即解除相关限制措施。』 但是却说是，内部规定要求......... 还要特别询问『这个帐户是你本人使用吗？』 -- 以上两家银行我想你们知道我是谁，因为以上都是事实我没什麽好怕的 反正我还在生气 --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 1.160.14.169 (台湾) ※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1720027303.A.71E.html