作者ponaninmind (博琪)
看板Bank_Service
標題[問題] 瑞興銀行被告知不要提領轉多次怎辦？
時間Tue Feb 6 02:42:46 2024
有用錢加集點一天有時領或轉五次連續兩天，行員就打來，之後告知是本人要用錢加集點數
，行員說這樣會被警示，之後又搬洗錢防制叫我不要這樣領
當下是不理說謝謝，但都我的帳戶轉入領出何來洗錢？難道貴行錢只能存不能領？
之後發現好像是一週內累積滿十次不論轉帳或領錢隔天必來電（沒連續天數也一樣）
最後當然就不再接電話也還是照常可領，但一直打來很煩，請問有人碰到有何解，目前是已
封鎖一些瑞興的號碼但尾幾碼一直變的打來
似乎是假優惠，不想讓人用完...一週10次也沒很多吧？
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.109.128 (臺灣)
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※ 編輯: ponaninmind (49.216.109.128 臺灣), 02/06/2024 02:43:26
1F：推 lianpig5566: 你是轉入後又馬上轉出or提領？ 02/06 03:01
2F：→ medama: 合理 異常行為會跳報表 按規定本來就要關心 02/06 04:02
3F：→ bullce: 銀行聯絡不到有可能會被鎖優惠喔 XD 02/06 06:53
4F：推 WindT: 看一下開戶總約定書，銀行可以警示帳戶的，而且銀行法也有 02/06 07:00
5F：→ WindT: 授權 02/06 07:00
6F：推 yoshilin: 你可以試試別家應該也差不多 02/06 07:00
7F：噓 ewayne: 然後帳戶被限制了再來哭么說銀行擾民 02/06 07:20
8F：推 id4: 銀行的作法合乎規定，開戶約定書仔細看吧！ 02/06 07:21
9F：→ Kenhon: 你可以肉身實驗一下 要是被警示 記得分享一下 02/06 08:18
10F：推 Alphaz: 因為有人頭帳戶 都是你名下也有可能是詐騙新貴在洗錢 02/06 08:21
11F：推 tandzh: 接起來讓他確認是本人 一週10次正常吧 多罵幾次就不會打了 02/06 08:56
12F：噓 garufu: ... 02/06 09:00
13F：推 tndh: 你可以繼續玩啊 到時候真的被鎖就不要上來討拍XD 02/06 09:07
14F：→ akizut: 正常啊，金管會管很緊的 02/06 09:21
15F：噓 Anyotw: 大不了被終止合約而已 02/06 09:40
16F：→ gwendeck: 反正 現在開戶不容易了 別為了玩轉轉樂 到時候一一被鎖 02/06 09:47
17F：→ gwendeck: 現在連正常使用 都很怕採到紅線了 想不到還有人不怕死:( 02/06 09:48
18F：推 tonyian: 你可以說：我是正常使用，歡迎你打來確認 02/06 09:53
19F：推 abccbaandy: 金管會最該管的其實是這個吧...在那邊轉轉樂浪費資源 02/06 10:26
20F：推 qxxrbull: 瑞興這種小銀行讓你交割新光就有66次已經很佛心了 02/06 10:54
21F：→ qxxrbull: 上一個被玩壞的是三信數位 02/06 10:54
22F：推 sony1733: 積點有必要嗎？ 02/06 12:05
23F：噓 tsaigi: … 02/06 12:14
24F：噓 eXcFerGodSt: 那你就不要這樣做 02/06 12:31
25F：推 tornado1621: 別理他 繼續轉 02/06 12:46
26F：→ tornado1621: 垃圾銀行倒一倒 02/06 12:47
27F：噓 willieliu: 沒怎辦啊 他又沒拿槍押著你說不能做 02/06 13:03
28F：→ willieliu: 你就繼續轉啊 02/06 13:03
29F：→ willieliu: 你都能當下不理他說謝謝了又怎麼不能不理他繼續轉 02/06 13:04
30F：推 gottsuan: 詐騙人頭也都說自己是正常使用 誰會承認不正常使用？ 02/06 13:40
31F：→ gottsuan: 通知是義務 不會因為你說正常還繼續就不鎖 02/06 13:41
32F：→ alex1973: 讓我見識了什麼叫作不見棺材不掉淚 02/06 15:47
33F：推 qxxrbull: 說實在如果是星展或渣打你早就被關戶了 02/06 17:40
34F：推 envy531: 沒看過有人分享本土銀行這樣轉被關戶，都是警告而已 02/06 19:22
35F：噓 rtfgyrtfgy: 你就繼續試試看不就知道了 02/06 20:16
36F：推 qxxrbull: 渣打以前心幸福就有案例 星展跨提無限次之後也有案例 02/06 20:18
37F：推 JackelLee: 不會聰明用，被鎖也應該XD 02/06 20:21
38F：推 my9005: 我有兩個帳戶，某個離證券公司很近的分行跟原po說的一樣， 02/06 21:42
39F：→ my9005: 才領了4筆就接到電話，但另個分行帳戶沒有遇到過這個問題 02/06 21:42
40F：噓 fastfu: 被警告了還不乖一點？銀行欠你的？ 02/06 23:44
41F：→ hackshield: 這是還沒見識過三大外商銀行的威力 關戶沒在客氣的 02/07 05:25
42F：→ willieliu: 滙豐表示：這銀行幹嘛浪費電話費通知？我都直接寄紙本 02/07 07:10
43F：→ willieliu: 信函強制關戶+停信用卡+拉黑 幹嘛跟客人囉嗦XD 02/07 07:10
44F：→ iambackhaha: 這行為很洗錢 02/07 12:46
45F：→ Kazamatsuri: 就他們心臟小啊～科科 02/07 21:38
46F：推 e86207: 警告就開別家用 ，vip99 次也沒在理你 02/08 12:23
47F：推 iamchief: 我也瑞興30轉30提 一段時間都會被問 稽核最後都自問自 02/08 18:42
48F：→ iamchief: 答 參加什麼活動都知道 只是要確認是否本人操作後就謝 02/08 18:42
49F：→ iamchief: 謝掛斷 完全沒刁難 02/08 18:42
50F：推 Lumia520: 很久之前我用高雄銀行也是會這樣 02/10 13:50
51F：推 cw3096: 我覺得不是怕你用他們的優惠，而是你的帳戶交易可能頻繁 02/10 20:56
52F：→ cw3096: 跳異常，他們才不得不打電話找你。依你描述，我覺得瑞興 02/10 20:56
53F：→ cw3096: 算服務很好了，還會打電話勸你，如果是其他心臟比較大顆 02/10 20:56
54F：→ cw3096: ，且規模大的銀行，很可能直接鎖帳戶，反而是客戶狂打電 02/10 20:56
55F：→ cw3096: 話給銀行解釋苦求解除。其實各家銀行開戶約定書都有約定 02/10 20:56
56F：→ cw3096: ，銀行發現帳戶交易異常的情形下，可以暫停帳戶交易功能 02/10 20:56
57F：→ cw3096: ，只是看銀行要不要這麼硬而已，所以我勸你不要不理銀行 02/10 20:56
58F：→ cw3096: 勸告。 02/10 20:56
59F：推 gofigure: 對銀行來說風控有很多機制次數金額都會有可能觸發 02/11 12:16
60F：噓 ajang: 銀行有合約在先，都警告了還嫌煩 02/11 12:40
61F：推 rockmanray: 10次對我來說有點少 有多家信用卡繳費需從薪轉戶轉出 02/14 09:16
62F：推 Kazamatsuri: 薪轉戶如果可以綁台灣行動支付就綁起來啊～ XD 02/14 14:09