作者ponaninmind (博琪)
看板Bank_Service
标题[问题] 瑞兴银行被告知不要提领转多次怎办？
时间Tue Feb 6 02:42:46 2024
有用钱加集点一天有时领或转五次连续两天，行员就打来，之後告知是本人要用钱加集点数
，行员说这样会被警示，之後又搬洗钱防制叫我不要这样领
当下是不理说谢谢，但都我的帐户转入领出何来洗钱？难道贵行钱只能存不能领？
之後发现好像是一周内累积满十次不论转帐或领钱隔天必来电（没连续天数也一样）
最後当然就不再接电话也还是照常可领，但一直打来很烦，请问有人碰到有何解，目前是已
封锁一些瑞兴的号码但尾几码一直变的打来
似乎是假优惠，不想让人用完...一周10次也没很多吧？
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 49.216.109.128 (台湾)
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※ 编辑: ponaninmind (49.216.109.128 台湾), 02/06/2024 02:43:26
1F：推 lianpig5566: 你是转入後又马上转出or提领？ 02/06 03:01
2F：→ medama: 合理 异常行为会跳报表 按规定本来就要关心 02/06 04:02
3F：→ bullce: 银行联络不到有可能会被锁优惠喔 XD 02/06 06:53
4F：推 WindT: 看一下开户总约定书，银行可以警示帐户的，而且银行法也有 02/06 07:00
5F：→ WindT: 授权 02/06 07:00
6F：推 yoshilin: 你可以试试别家应该也差不多 02/06 07:00
7F：嘘 ewayne: 然後帐户被限制了再来哭么说银行扰民 02/06 07:20
8F：推 id4: 银行的作法合乎规定，开户约定书仔细看吧！ 02/06 07:21
9F：→ Kenhon: 你可以肉身实验一下 要是被警示 记得分享一下 02/06 08:18
10F：推 Alphaz: 因为有人头帐户 都是你名下也有可能是诈骗新贵在洗钱 02/06 08:21
11F：推 tandzh: 接起来让他确认是本人 一周10次正常吧 多骂几次就不会打了 02/06 08:56
12F：嘘 garufu: ... 02/06 09:00
13F：推 tndh: 你可以继续玩啊 到时候真的被锁就不要上来讨拍XD 02/06 09:07
14F：→ akizut: 正常啊，金管会管很紧的 02/06 09:21
15F：嘘 Anyotw: 大不了被终止合约而已 02/06 09:40
16F：→ gwendeck: 反正 现在开户不容易了 别为了玩转转乐 到时候一一被锁 02/06 09:47
17F：→ gwendeck: 现在连正常使用 都很怕采到红线了 想不到还有人不怕死:( 02/06 09:48
18F：推 tonyian: 你可以说：我是正常使用，欢迎你打来确认 02/06 09:53
19F：推 abccbaandy: 金管会最该管的其实是这个吧...在那边转转乐浪费资源 02/06 10:26
20F：推 qxxrbull: 瑞兴这种小银行让你交割新光就有66次已经很佛心了 02/06 10:54
21F：→ qxxrbull: 上一个被玩坏的是三信数位 02/06 10:54
22F：推 sony1733: 积点有必要吗？ 02/06 12:05
23F：嘘 tsaigi: … 02/06 12:14
24F：嘘 eXcFerGodSt: 那你就不要这样做 02/06 12:31
25F：推 tornado1621: 别理他 继续转 02/06 12:46
26F：→ tornado1621: 垃圾银行倒一倒 02/06 12:47
27F：嘘 willieliu: 没怎办啊 他又没拿枪押着你说不能做 02/06 13:03
28F：→ willieliu: 你就继续转啊 02/06 13:03
29F：→ willieliu: 你都能当下不理他说谢谢了又怎麽不能不理他继续转 02/06 13:04
30F：推 gottsuan: 诈骗人头也都说自己是正常使用 谁会承认不正常使用？ 02/06 13:40
31F：→ gottsuan: 通知是义务 不会因为你说正常还继续就不锁 02/06 13:41
32F：→ alex1973: 让我见识了什麽叫作不见棺材不掉泪 02/06 15:47
33F：推 qxxrbull: 说实在如果是星展或渣打你早就被关户了 02/06 17:40
34F：推 envy531: 没看过有人分享本土银行这样转被关户，都是警告而已 02/06 19:22
35F：嘘 rtfgyrtfgy: 你就继续试试看不就知道了 02/06 20:16
36F：推 qxxrbull: 渣打以前心幸福就有案例 星展跨提无限次之後也有案例 02/06 20:18
37F：推 JackelLee: 不会聪明用，被锁也应该XD 02/06 20:21
38F：推 my9005: 我有两个帐户，某个离证券公司很近的分行跟原po说的一样， 02/06 21:42
39F：→ my9005: 才领了4笔就接到电话，但另个分行帐户没有遇到过这个问题 02/06 21:42
40F：嘘 fastfu: 被警告了还不乖一点？银行欠你的？ 02/06 23:44
41F：→ hackshield: 这是还没见识过三大外商银行的威力 关户没在客气的 02/07 05:25
42F：→ willieliu: 滙丰表示：这银行干嘛浪费电话费通知？我都直接寄纸本 02/07 07:10
43F：→ willieliu: 信函强制关户+停信用卡+拉黑 干嘛跟客人罗嗦XD 02/07 07:10
44F：→ iambackhaha: 这行为很洗钱 02/07 12:46
45F：→ Kazamatsuri: 就他们心脏小啊～科科 02/07 21:38
46F：推 e86207: 警告就开别家用 ，vip99 次也没在理你 02/08 12:23
47F：推 iamchief: 我也瑞兴30转30提 一段时间都会被问 稽核最後都自问自 02/08 18:42
48F：→ iamchief: 答 参加什麽活动都知道 只是要确认是否本人操作後就谢 02/08 18:42
49F：→ iamchief: 谢挂断 完全没刁难 02/08 18:42
50F：推 Lumia520: 很久之前我用高雄银行也是会这样 02/10 13:50
51F：推 cw3096: 我觉得不是怕你用他们的优惠，而是你的帐户交易可能频繁 02/10 20:56
52F：→ cw3096: 跳异常，他们才不得不打电话找你。依你描述，我觉得瑞兴 02/10 20:56
53F：→ cw3096: 算服务很好了，还会打电话劝你，如果是其他心脏比较大颗 02/10 20:56
54F：→ cw3096: ，且规模大的银行，很可能直接锁帐户，反而是客户狂打电 02/10 20:56
55F：→ cw3096: 话给银行解释苦求解除。其实各家银行开户约定书都有约定 02/10 20:56
56F：→ cw3096: ，银行发现帐户交易异常的情形下，可以暂停帐户交易功能 02/10 20:56
57F：→ cw3096: ，只是看银行要不要这麽硬而已，所以我劝你不要不理银行 02/10 20:56
58F：→ cw3096: 劝告。 02/10 20:56
59F：推 gofigure: 对银行来说风控有很多机制次数金额都会有可能触发 02/11 12:16
60F：嘘 ajang: 银行有合约在先，都警告了还嫌烦 02/11 12:40
61F：推 rockmanray: 10次对我来说有点少 有多家信用卡缴费需从薪转户转出 02/14 09:16
62F：推 Kazamatsuri: 薪转户如果可以绑台湾行动支付就绑起来啊～ XD 02/14 14:09