作者sunflier ()
看板Bank_Service
標題[問題] 被中信限制每日提款/轉帳額度
時間Wed Jan 31 17:01:51 2024
前天早上突然收到中國信託發簡訊來：
【重要權益通知】○○○您好，因近期詐騙案件頻傳，
經本行檢視您的帳戶使用情形時發現疑似異常，為保障帳戶使用安全，
即日起調整您名下中信帳戶的ATM
提款/簽帳卡消費日限額各3萬元、
網銀/跨行/語音轉帳日限額各10萬元，其餘服務未受影響，也提醒您
注意資金安全，特此通知，造成不便，敬請見諒
問了電話客服跟分行，他們都不知道具體是什麼原因才造成我被限額…
也沒給具體的解決方案… 被限制的帳戶還是薪轉戶，連跨轉約定帳戶也只限額10萬...
快過年了，中信這樣子限制真的是打詐打太過頭啦
不知道各位板友也有碰到類似的問題嗎？
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 122.116.86.79 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1706691713.A.31D.html
1F：→ alex1973: 你自己應該先想想跟中信往來資金出入有什麼跟正常使用 01/31 17:10
2F：→ alex1973: 不太一樣的次數/金額/對象之類的，問別人，大多數人應 01/31 17:10
3F：→ alex1973: 該都是沒遇到，至少我是沒遇到 01/31 17:10
4F：→ JFHo: 很可能是被列入財金的灰名單,這個帳戶最近被設定成約轉帳戶 01/31 17:11
5F：→ JFHo: 次數太多,就有可能被列入,灰名單制度剛好2月上路 01/31 17:13
6F：→ alex1973: 銀行會這樣限制客戶，想必應該偵測到了什麼異常，加上 01/31 17:13
7F：→ alex1973: 中信最近被主管機關釘的滿頭包，總要做點事當個好寶寶 01/31 17:13
8F：→ opm: 交易次數異常的多或大額嗎？ 01/31 17:16
9F：→ sunflier: 感謝JFHo大大，看來應該是這個新聞： 01/31 17:16
11F：→ sunflier: "確定在1月29日，將正式開始用灰名單平台..." 01/31 17:16
12F：→ sunflier: 應該是因為我把中信當做資金調度的集散地 01/31 17:17
13F：→ sunflier: 所以中信被設定為約定轉入的帳戶太多次才造成的 :( 01/31 17:18
14F：→ eXcFerGodSt: 不虧是中國信託 很中國喔 01/31 17:23
15F：→ sunflier: 交易金額都不算大，只有幾千塊而已 (提款或轉帳) 01/31 17:23
16F：→ sunflier: 所以最有可能應該真的是被灰名單機制給炸掉 暈... 01/31 17:24
17F：推 YIHE: 先前的資訊不是寫被約定百次千次判定異常，才會觸發機制， 01/31 17:36
18F：→ YIHE: 正常人很難達標吧 01/31 17:36
19F：→ sunflier: 到底為何觸發，還是個謎…但就時間看起來應該就是灰名單 01/31 17:37
20F：→ sunflier: 我約定中信為轉入帳戶應該15個以內吧 01/31 17:38
21F：推 tndh: 無能愛管會惡整良民 不抓詐騙源頭 01/31 17:39
22F：→ tomsawyer: 好日子到了 40%人民的選擇 01/31 17:47
23F：→ JFHo: 照簡訊來看,似乎電子支付沒有列入限制? 01/31 17:51
24F：推 ljjsay: KOKO中止 只好把薪轉戶拿來當資金調度站也不行喔 唉 01/31 18:16
25F：推 YIHE: 從事網拍交易及代儲類的，中信幾乎全掃，部分帳戶自動化直 01/31 18:19
26F：→ YIHE: 接停用，請你到分行說明。 01/31 18:19
27F：→ peter98: 中國信託有重新對其行員做檢查嗎? 01/31 18:46
28F：推 prussian: 你是最近才設的嗎? 看這新聞應該是抓近期「被」設定的 01/31 19:00
29F：→ prussian: 次數，而不是已被設定的數量，而且第一波也不是每家都 01/31 19:00
30F：→ prussian: 上線，就算已查得到的數量一般人了不起十幾個吧 01/31 19:01
31F：→ prussian: 大概是你錢擺太少都只大額過水，中信不想給你擼了 01/31 19:02
32F：推 nsk: 和詐欺犯同名同姓？ 01/31 20:02
33F：→ sunflier: 這個中信被設約定轉入大概也是這一兩個月的事情 01/31 20:14
34F：→ sunflier: 所以被灰名單中招的機率蠻高 哭 01/31 20:15
35F：→ sunflier: 但也可能是裡面錢太少了 XD 01/31 20:15
37F：→ sunflier: 看到也有類似被鎖帳號的苦主… 01/31 20:17
38F：→ operatorm: 中信/國泰/台新,出包3本柱,玩火易上身 01/31 22:28
39F：推 ruve: 身邊有銀行人員說就是帳號被約定15次進灰名單,而且含企業戶 01/31 22:39
40F：→ ruve: 我在想企業戶普遍金額大應該常約定匯出吧,不就生意做廣一點 01/31 22:41
41F：→ ruve: 就進灰名單？之後發展應該很精采 01/31 22:41
42F：推 tndh: 不給匯 那就改回走老路開支票 01/31 23:49
43F：推 jjjj6: 企業戶正常往來要申請憑證卡應該很容易，沒有一定要約定 01/31 23:58
44F：推 lianpig5566: 他指的是企業戶被設為約定轉入帳戶吧 01/31 23:59
45F：→ gwendeck: 轉帳太多次了吧? 現在各家我都不敢玩轉轉樂 得不償失:( 02/01 00:37
46F：→ gwendeck: 然後也不不常用的約定帳號都臨櫃解除了 免得全被鎖:( 02/01 00:40
47F：→ gwendeck: 以後就盡量做到 錢能不要轉動 就不要轉動 若一定要轉動 02/01 00:50
48F：→ gwendeck: 就盡量用不同帳戶來轉出或轉入 02/01 00:51
49F：→ gwendeck: 若非要用同一個帳戶 就兩次的間隔盡量越久越好 02/01 00:52
50F：→ gwendeck: 這樣比較不容易測到異常 或掉入關切名單內 02/01 00:52
51F：→ gwendeck: 相信以後只會越來越嚴格 嚴格到只是正常使用都覺得麻煩 02/01 00:53
52F：推 justaID: 唉 銀行掃到認為異常的帳戶進行限制無可厚非，但應該要 02/01 01:42
53F：→ justaID: 通知本人原因，而且有開放本人說明澄清後解鎖的措施，不 02/01 01:42
54F：→ justaID: 如正常使用的用戶很困擾 02/01 01:42
55F：→ justaID: *不然 02/01 01:42
56F：→ hijacker: 我記得中信每隔一陣子就叫你更新個人資訊 原po有更新嗎 02/01 02:17
57F：推 tottier: 我最近身邊跟我自己中信也被鎖 玉山也有 真的很困擾 02/01 06:03
58F：→ sunflier: 我沒收到中信的通知要我更新個人資料 但我印象12月的 02/01 08:00
59F：→ sunflier: 時候有去分行辦事 他們有請我做數位帳戶的一些認證 02/01 08:00
60F：→ sunflier: 所以我只能再來煩煩中信看看到底怎麼回事了 02/01 08:00
61F：推 tornado1621: 笑死 被詐騙集團的銀行限制XD 02/01 10:19
62F：推 tndh: 無能政府 職業繞民 02/01 10:35
63F：→ pasaga: 做生意本來就應該辦理營業登記開立公司戶，網拍一大堆用個 02/01 11:30
64F：→ pasaga: 人戶收款在逃漏稅，代儲也很可能涉及地下匯兌，本來就應該 02/01 11:30
65F：→ pasaga: 禁止 02/01 11:30
66F：推 Miyanishi25: 40%最優質的選擇 勿嘴 02/01 11:50
67F：推 tonyian: 因為其他規則很容易抓到自己人，所以設定這種只會擾民的 02/01 12:43
68F：→ tonyian: 當作有做事交差嘍 02/01 12:43
69F：推 a19900404: 我去年就被灰了 02/01 13:59
70F：推 lf850202: 真的搞不懂規則 02/02 17:50
71F：推 flyidiot: 全部領出來轉存別間。 02/05 15:22
72F：推 flyidiot: 不愧是中信。擾民又沒效率的銀行 02/05 15:27
73F：推 ljjsay: 我也中鏢了 02/05 16:58
74F：→ sunflier: 來跟大家回報，後來跟金管會申訴以後 03/11 14:53
75F：→ sunflier: 中國信託請我提供一堆資料 (他行開戶資料、證券交易) 03/11 14:54
76F：→ sunflier: 後來才同意把額度昇回來 03/11 14:54
77F：→ sunflier: 大概花了一個多月的時間審核 03/11 14:55