作者sunflier ()
看板Bank_Service
标题[问题] 被中信限制每日提款/转帐额度
时间Wed Jan 31 17:01:51 2024
前天早上突然收到中国信托发简讯来：
【重要权益通知】○○○您好，因近期诈骗案件频传，
经本行检视您的帐户使用情形时发现疑似异常，为保障帐户使用安全，
即日起调整您名下中信帐户的ATM
提款/签帐卡消费日限额各3万元、
网银/跨行/语音转帐日限额各10万元，其余服务未受影响，也提醒您
注意资金安全，特此通知，造成不便，敬请见谅
问了电话客服跟分行，他们都不知道具体是什麽原因才造成我被限额…
也没给具体的解决方案… 被限制的帐户还是薪转户，连跨转约定帐户也只限额10万...
快过年了，中信这样子限制真的是打诈打太过头啦
不知道各位板友也有碰到类似的问题吗？
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 122.116.86.79 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1706691713.A.31D.html
1F：→ alex1973: 你自己应该先想想跟中信往来资金出入有什麽跟正常使用 01/31 17:10
2F：→ alex1973: 不太一样的次数/金额/对象之类的，问别人，大多数人应 01/31 17:10
3F：→ alex1973: 该都是没遇到，至少我是没遇到 01/31 17:10
4F：→ JFHo: 很可能是被列入财金的灰名单,这个帐户最近被设定成约转帐户 01/31 17:11
5F：→ JFHo: 次数太多,就有可能被列入,灰名单制度刚好2月上路 01/31 17:13
6F：→ alex1973: 银行会这样限制客户，想必应该侦测到了什麽异常，加上 01/31 17:13
7F：→ alex1973: 中信最近被主管机关钉的满头包，总要做点事当个好宝宝 01/31 17:13
8F：→ opm: 交易次数异常的多或大额吗？ 01/31 17:16
9F：→ sunflier: 感谢JFHo大大，看来应该是这个新闻： 01/31 17:16
11F：→ sunflier: "确定在1月29日，将正式开始用灰名单平台..." 01/31 17:16
12F：→ sunflier: 应该是因为我把中信当做资金调度的集散地 01/31 17:17
13F：→ sunflier: 所以中信被设定为约定转入的帐户太多次才造成的 :( 01/31 17:18
14F：→ eXcFerGodSt: 不亏是中国信托 很中国喔 01/31 17:23
15F：→ sunflier: 交易金额都不算大，只有几千块而已 (提款或转帐) 01/31 17:23
16F：→ sunflier: 所以最有可能应该真的是被灰名单机制给炸掉 晕... 01/31 17:24
17F：推 YIHE: 先前的资讯不是写被约定百次千次判定异常，才会触发机制， 01/31 17:36
18F：→ YIHE: 正常人很难达标吧 01/31 17:36
19F：→ sunflier: 到底为何触发，还是个谜…但就时间看起来应该就是灰名单 01/31 17:37
20F：→ sunflier: 我约定中信为转入帐户应该15个以内吧 01/31 17:38
21F：推 tndh: 无能爱管会恶整良民 不抓诈骗源头 01/31 17:39
22F：→ tomsawyer: 好日子到了 40%人民的选择 01/31 17:47
23F：→ JFHo: 照简讯来看,似乎电子支付没有列入限制? 01/31 17:51
24F：推 ljjsay: KOKO中止 只好把薪转户拿来当资金调度站也不行喔 唉 01/31 18:16
25F：推 YIHE: 从事网拍交易及代储类的，中信几乎全扫，部分帐户自动化直 01/31 18:19
26F：→ YIHE: 接停用，请你到分行说明。 01/31 18:19
27F：→ peter98: 中国信托有重新对其行员做检查吗? 01/31 18:46
28F：推 prussian: 你是最近才设的吗? 看这新闻应该是抓近期「被」设定的 01/31 19:00
29F：→ prussian: 次数，而不是已被设定的数量，而且第一波也不是每家都 01/31 19:00
30F：→ prussian: 上线，就算已查得到的数量一般人了不起十几个吧 01/31 19:01
31F：→ prussian: 大概是你钱摆太少都只大额过水，中信不想给你撸了 01/31 19:02
32F：推 nsk: 和诈欺犯同名同姓？ 01/31 20:02
33F：→ sunflier: 这个中信被设约定转入大概也是这一两个月的事情 01/31 20:14
34F：→ sunflier: 所以被灰名单中招的机率蛮高 哭 01/31 20:15
35F：→ sunflier: 但也可能是里面钱太少了 XD 01/31 20:15
37F：→ sunflier: 看到也有类似被锁帐号的苦主… 01/31 20:17
38F：→ operatorm: 中信/国泰/台新,出包3本柱,玩火易上身 01/31 22:28
39F：推 ruve: 身边有银行人员说就是帐号被约定15次进灰名单,而且含企业户 01/31 22:39
40F：→ ruve: 我在想企业户普遍金额大应该常约定汇出吧,不就生意做广一点 01/31 22:41
41F：→ ruve: 就进灰名单？之後发展应该很精采 01/31 22:41
42F：推 tndh: 不给汇 那就改回走老路开支票 01/31 23:49
43F：推 jjjj6: 企业户正常往来要申请凭证卡应该很容易，没有一定要约定 01/31 23:58
44F：推 lianpig5566: 他指的是企业户被设为约定转入帐户吧 01/31 23:59
45F：→ gwendeck: 转帐太多次了吧? 现在各家我都不敢玩转转乐 得不偿失:( 02/01 00:37
46F：→ gwendeck: 然後也不不常用的约定帐号都临柜解除了 免得全被锁:( 02/01 00:40
47F：→ gwendeck: 以後就尽量做到 钱能不要转动 就不要转动 若一定要转动 02/01 00:50
48F：→ gwendeck: 就尽量用不同帐户来转出或转入 02/01 00:51
49F：→ gwendeck: 若非要用同一个帐户 就两次的间隔尽量越久越好 02/01 00:52
50F：→ gwendeck: 这样比较不容易测到异常 或掉入关切名单内 02/01 00:52
51F：→ gwendeck: 相信以後只会越来越严格 严格到只是正常使用都觉得麻烦 02/01 00:53
52F：推 justaID: 唉 银行扫到认为异常的帐户进行限制无可厚非，但应该要 02/01 01:42
53F：→ justaID: 通知本人原因，而且有开放本人说明澄清後解锁的措施，不 02/01 01:42
54F：→ justaID: 如正常使用的用户很困扰 02/01 01:42
55F：→ justaID: *不然 02/01 01:42
56F：→ hijacker: 我记得中信每隔一阵子就叫你更新个人资讯 原po有更新吗 02/01 02:17
57F：推 tottier: 我最近身边跟我自己中信也被锁 玉山也有 真的很困扰 02/01 06:03
58F：→ sunflier: 我没收到中信的通知要我更新个人资料 但我印象12月的 02/01 08:00
59F：→ sunflier: 时候有去分行办事 他们有请我做数位帐户的一些认证 02/01 08:00
60F：→ sunflier: 所以我只能再来烦烦中信看看到底怎麽回事了 02/01 08:00
61F：推 tornado1621: 笑死 被诈骗集团的银行限制XD 02/01 10:19
62F：推 tndh: 无能政府 职业绕民 02/01 10:35
63F：→ pasaga: 做生意本来就应该办理营业登记开立公司户，网拍一大堆用个 02/01 11:30
64F：→ pasaga: 人户收款在逃漏税，代储也很可能涉及地下汇兑，本来就应该 02/01 11:30
65F：→ pasaga: 禁止 02/01 11:30
66F：推 Miyanishi25: 40%最优质的选择 勿嘴 02/01 11:50
67F：推 tonyian: 因为其他规则很容易抓到自己人，所以设定这种只会扰民的 02/01 12:43
68F：→ tonyian: 当作有做事交差喽 02/01 12:43
69F：推 a19900404: 我去年就被灰了 02/01 13:59
70F：推 lf850202: 真的搞不懂规则 02/02 17:50
71F：推 flyidiot: 全部领出来转存别间。 02/05 15:22
72F：推 flyidiot: 不愧是中信。扰民又没效率的银行 02/05 15:27
73F：推 ljjsay: 我也中镖了 02/05 16:58
74F：→ sunflier: 来跟大家回报，後来跟金管会申诉以後 03/11 14:53
75F：→ sunflier: 中国信托请我提供一堆资料 (他行开户资料、证券交易) 03/11 14:54
76F：→ sunflier: 後来才同意把额度昇回来 03/11 14:54
77F：→ sunflier: 大概花了一个多月的时间审核 03/11 14:55