作者a3556959 (appleman)
看板Bank_Service
標題[心得] hsbc us 被關戶心得
時間Tue Jan 30 11:53:30 2024
P帳戶放滿75K
每個月從嘉信收錢，再轉回台灣1-3次，每次約7000-9000usd
或是從台灣國泰玉山轉過去，看資金調度，除了嘉信是券商帳戶以外都是本人帳戶
剛剛收到dhl 的簡訊叫我要報關，因為匯豐寄東西給我
https://i.imgur.com/wvbXnRm.jpg
因為dhl 官網也看不出是什麼，避免是詐騙打去匯豐問一下
匯豐說1/26把我清空關門寄支票，應該是那個支票
原因的話他系統沒顯示所以不曉得
或許跟支票一起的信件上面會寫
==
不知道說啥，剛睡醒戶頭就沒了
原因也不曉得，沒嚕過卡跟開戶獎勵
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 125.229.8.54 (臺灣)
※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1706586812.A.06C.html
1F：→ aq2272353712: 活該~426一堆跟你一樣這樣做，被大通清盤 01/30 12:16
2F：→ cityport: Oops 01/30 12:23
3F：推 BabyWolf: 好奇這帳戶"應該"怎麼用比較符合官方期待 放點CD或股/債 01/30 12:24
4F：→ BabyWolf: 會比較安全嗎 原po的7.5K是放什麼 01/30 12:25
5F：→ BabyWolf: 75K 01/30 12:26
6F：推 Klauhal: Premier放75k USD免帳管費 01/30 12:30
7F：→ Klauhal: 我是猜大規模清戶時被掃到.. 01/30 12:32
8F：→ a3556959: 我就塞定存而已，那個說活該的，可以請教帳戶該怎麼用 01/30 12:33
9F：→ a3556959: 嗎？ 01/30 12:33
10F：推 BabyWolf: 75K USD免帳管費沒錯 但放活存/定存/投資有沒有差別 而 01/30 12:35
11F：→ BabyWolf: HSBC不給我們用網頁開證券戶用網頁買股票 進出嘉信不是 01/30 12:36
12F：→ BabyWolf: 很合理嗎 我們的錢也一定要從台灣過去不是? 01/30 12:36
13F：推 pwseki206: 會不會因為帳務轉出入頻繁所以被HSBC KYC Red Flag Tag 01/30 12:53
14F：→ pwseki206: 到了?聽香港朋友說HSBC抓可疑transcation抓很緊然後還 01/30 12:53
15F：→ pwseki206: 中CSEM(這中文不知道是啥機制)就基本上沒救甚至可能殺 01/30 12:54
16F：→ pwseki206: 全家之類的。記得上一位被這樣開鍘的好像就BNY大 01/30 12:55
17F：→ pwseki206: *抓很緊，甚至你中CSEM(這中文不知道是啥機制)就基本上 01/30 12:56
18F：推 willieliu: 疑？BNY大有被HSBC搞嗎？ 01/30 12:58
19F：→ willieliu: 我只知道他後來都反推HSBC 但不知有沒有被搞 01/30 12:58
20F：推 pwseki206: 還是我記錯了?Anyway，如果網路上DP正確的話...HSBC看 01/30 13:00
21F：→ pwseki206: 起來也是家感度3000毛病特多的銀行，要如何安全往來有 01/30 13:00
22F：→ pwseki206: 得研究了... 01/30 13:00
23F：推 pwseki206: 香港那邊我知道3rd Party Transaction過多會被盯、用個 01/30 13:04
24F：→ pwseki206: 人戶進行(疑似)商業活動也會被盯。這敏感性跟Chase有拚 01/30 13:04
25F：→ willieliu: 搞不好我剛好沒看到XD 因為之前有看到他推文說滙豐一地 01/30 13:06
26F：→ willieliu: 關全球關 然後又極力反推 應該確實有發生過什麼 不然 01/30 13:06
27F：→ willieliu: 跟他早起對HSBC的態度差太多 01/30 13:06
28F：→ qxxrbull: 你有跟crypto相關轉帳過嗎 01/30 13:14
29F：→ qxxrbull: 之前聽過的 有人這樣在香港hsbc開戶綁hashkey(香港sec核 01/30 13:15
30F：→ qxxrbull: 准的加密貨幣交易所)，後來出入金就被關了 01/30 13:15
32F：→ BNYMellon: 上面做夢夢到的 01/30 13:38
33F：→ garufu: 每個月這樣搬錢蠻像洗錢或是在做什麼生意，金額也不是說 01/30 15:30
34F：→ garufu: 很小 01/30 15:30
35F：推 eXcFerGodSt: qq 台灣可以開始搬一搬了 01/30 15:52
36F：→ eXcFerGodSt: 如果要TT的話考慮看看渣打HK/匯豐SG吧 VIP電匯免手 01/30 15:54
37F：→ eXcFerGodSt: 續費 01/30 15:54
38F：→ eXcFerGodSt: CSEM 發通知其實好像也有得救 就要求各國（不含US） 01/30 15:58
39F：→ eXcFerGodSt: 風控再審一次的樣子 01/30 15:58
40F：推 aq2272353712: 台灣現在也抓很嚴格，不止國外啦，關戶遲早 01/30 16:01
41F：推 tenboguang: 有點外行看不太懂，所以是從嘉信收錢到hsbc us不行？ 01/30 16:22
42F：→ tenboguang: 還是hsbc us再轉回台灣不行？或是台灣國泰玉山去us不 01/30 16:22
43F：→ tenboguang: 行？ 還是1-3次頻率不行？亦或7000-9000usd這樣金額 01/30 16:22
44F：→ tenboguang: 不行？ 有辦法“明確”知悉嗎？ 01/30 16:22
45F：→ a3556959: 沒辦法知道，他們只會給一個模糊的，我們不想再讓您使 01/30 16:42
46F：→ a3556959: 用匯豐的服務之類的藉口 01/30 16:42
47F：推 wtgcarot: 洗錢嫌疑，無解 01/30 17:54
48F：推 kmfan1978: 就是有洗錢嫌疑沒辦法 01/30 17:57
49F：推 Klauhal: 大額匯出又匯入的問題吧? 這行為被alert的機率比較高 01/30 18:27
50F：→ Klauhal: 你應該用台灣HSBC P去匯款 01/30 18:29
51F：推 tenboguang: 台美之間用環球轉帳免費， 亦是否會比較合規？ 01/30 18:36
52F：→ tenboguang: 兩邊都是hsbc自己的？ 01/30 18:38
53F：→ aa133456: 猜測US方可能認為你有TW帳號為何不用環球轉帳，反而要花 01/30 18:50
54F：→ aa133456: 錢電匯 01/30 18:50
55F：推 iswtlch: 開US匯嘉信有什麼好處嗎？我有需要的時候就直接從臺灣匯 01/30 19:03
56F：→ iswtlch: 嘉信也沒問題 01/30 19:03
57F：推 aq2272353712: 洗錢吧 01/30 19:26
58F：→ garufu: 不用台灣HSBC P GT真的感覺蠻洗$的 01/30 21:27
59F：推 aq2272353712: 只放75K，每月出金7-9，然後再入金，一直循環，你如 01/30 22:33
60F：→ aq2272353712: 何解釋不是洗錢，洗錢有一項就是在自己名下帳戶啊， 01/30 22:33
61F：→ aq2272353712: 之前426就是這樣玩 01/30 22:33
62F：→ aq2272353712: 你也可以說你嘉信，天天當沖，月月賺錢，所以美股就 01/30 22:36
63F：→ aq2272353712: 是你的ATM，那你就請會計師，檢附所有交易資料去聲 01/30 22:36
64F：→ aq2272353712: 復 01/30 22:36
65F：推 BabyWolf: 關於大家提到是否從臺灣HSBC轉錢比較好 我回想到去年開 01/31 00:53
66F：→ BabyWolf: 戶美國HSBC時 開戶理由寫從臺灣轉錢投資美股美債 他的確 01/31 00:55
67F：→ BabyWolf: 問了我資金來源是其他銀行 是從他行同名帳戶電匯或其他 01/31 00:56
68F：→ BabyWolf: 第三方匯款 我解釋說是從其他銀行先匯到臺灣滙豐再用GT 01/31 00:56
69F：→ BabyWolf: 到美國滙豐 我想如果他們真的會在意或許就先固定用GT 也 01/31 00:58
70F：→ BabyWolf: 先不要轉回臺灣 看會不會比較安全 01/31 00:59
71F：推 napdh: 外商都不是吃素的，你只當轉接站，csem是評估客戶等級，他 01/31 03:39
72F：→ napdh: 評估你沒有業務往來的價值，像是買基金或是股票或是信用卡 01/31 03:39
73F：→ napdh: 貸款等，自然可能關戶，這點渣打也是會 01/31 03:39
74F：→ cityport: 這種行為在美國是叫structuring..9k來個幾次就會觸發 01/31 03:55
75F：→ cityport: 跟洗錢相關..但不是洗錢 01/31 03:56
76F：噓 XiJinPing87: 金額大又頻繁，確實滿可疑的== 01/31 08:13
77F：→ cppwu: CSEM client selection & exit management 01/31 14:47
78F：推 lf2net4589: 垃圾香港銀行不用也罷 01/31 16:26
79F：→ peter98: 是每個月轉回台灣1-3次? 被盯上完全不意外 01/31 18:54
80F：→ peter98: 要是我在hsbc風險部分，看到這種的看一個關一個 01/31 18:56
81F：→ peter98: 不要自我懷疑為什麼了，因為為什麼已經很明顯。 01/31 18:56
82F：→ peter98: 風險部門* 01/31 18:56
83F：→ peter98: 銀行並不介意你把錢轉來轉去，但僅限境內，在境內，銀行 01/31 18:57
84F：→ peter98: 甚至喜歡你常常把錢動來動去，當中轉站也都不是問題，我 01/31 18:59
85F：→ peter98: 的帳戶一個月起碼有20筆線上操作的存款或提款，但是跨國 01/31 18:59
86F：→ peter98: 不能這樣搞，就算你是真的有需求也不是這樣搞。 01/31 19:00
87F：推 pwseki206: 是說如果每個月都從HSBC TW轉一次帳到HSBC US繳當月卡 01/31 21:23
88F：→ pwseki206: 費...這樣會觸動AML或CSEM嗎?總不能卡費欠繳...吧? 01/31 21:23
89F：推 qxxrbull: 台灣有公平待客原則（？）金管會會盯才幾乎不搞這樣 01/31 22:17
90F：→ pippen2002: 啥?? 真假?? 有這樣?? 01/31 23:13
91F：推 Klauhal: 每月一次小額沒事啦，這樣會出事會有一堆人被關戶.. 02/01 08:25
92F：→ cityport: 少量小額或大額都沒差..主要還是多次9k直接踩到紅線 02/01 10:55
93F：→ cityport: 一次10k以上反而不會有事 02/01 10:56
94F：推 BabyWolf: 如果是這樣就還好 我原本擔心問題在不能轉運券商或不能 02/01 11:18
95F：→ BabyWolf: 每月從臺灣轉過去 那就真的很難用了 02/01 11:19
96F：→ aa133456: 一時興起問Chatgpt回答，洗錢風險除了考量個別帳號的風 02/01 15:19
97F：→ aa133456: 險外，不同銀行跨國匯款>同集團銀行跨國匯款>國內轉帳 02/01 15:19
98F：→ peter98: 回pwseki206，你的例子並不會，你的錢走到美國後仍在美國 02/01 21:40
99F：→ peter98: 境內且是繳卡費，一切有跡可循，且你的錢走到卡費那邊就 02/01 21:41
100F：→ peter98: 停了，只要是正常的卡費就都沒問題。如果你是把錢轉到美 02/01 21:41
101F：→ peter98: 國後馬上又"轉"往到其他國家，那就會有問題。原文的問題 02/01 21:42
102F：→ peter98: 是因為嘉信->美國HSBC然後馬上轉往國外(即使是台灣H也一 02/01 21:42
103F：→ peter98: 樣，他就是國外)，今天如果是他錢一直在美國HSBC，這樣可 02/01 21:43
104F：→ peter98: 能就還好，但他是把嘉信的錢轉過去然後馬上又轉走，而且 02/01 21:43
105F：→ peter98: 頻率之高，銀行肯定見一個關一個 02/01 21:43
106F：→ Risperidone: 經常低於1萬的轉帳都有洗錢的風險 02/06 00:09
107F：推 tonyian: 9千美金/每月蠻小的吧，難道是我出社會不夠久？ 05/22 13:26
108F：→ MozeIII: 因為9000就是會被懷疑刻意規避 跟你台灣故意轉49萬差不多 05/22 16:43
109F：推 shawncarter: 這個行為確實很奇怪啊，如上所說，全球速匯免費為什 05/22 22:13
110F：→ shawncarter: 麼不用而是付費用別的銀行轉過來？嘉信出金轉HSBC 05/22 22:14
111F：→ shawncarter: US到HSBC TW這還算可理解，但是一個月一到三次，然 05/22 22:14
112F：→ shawncarter: 後三不五時又再用它行付電匯費轉過來也很奇怪。 05/22 22:14