作者a3556959 (appleman)
看板Bank_Service
标题[心得] hsbc us 被关户心得
时间Tue Jan 30 11:53:30 2024
P帐户放满75K
每个月从嘉信收钱，再转回台湾1-3次，每次约7000-9000usd
或是从台湾国泰玉山转过去，看资金调度，除了嘉信是券商帐户以外都是本人帐户
刚刚收到dhl 的简讯叫我要报关，因为汇丰寄东西给我
https://i.imgur.com/wvbXnRm.jpg
因为dhl 官网也看不出是什麽，避免是诈骗打去汇丰问一下
汇丰说1/26把我清空关门寄支票，应该是那个支票
原因的话他系统没显示所以不晓得
或许跟支票一起的信件上面会写
==
不知道说啥，刚睡醒户头就没了
原因也不晓得，没噜过卡跟开户奖励
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 125.229.8.54 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1706586812.A.06C.html
1F：→ aq2272353712: 活该~426一堆跟你一样这样做，被大通清盘 01/30 12:16
2F：→ cityport: Oops 01/30 12:23
3F：推 BabyWolf: 好奇这帐户"应该"怎麽用比较符合官方期待 放点CD或股/债 01/30 12:24
4F：→ BabyWolf: 会比较安全吗 原po的7.5K是放什麽 01/30 12:25
5F：→ BabyWolf: 75K 01/30 12:26
6F：推 Klauhal: Premier放75k USD免帐管费 01/30 12:30
7F：→ Klauhal: 我是猜大规模清户时被扫到.. 01/30 12:32
8F：→ a3556959: 我就塞定存而已，那个说活该的，可以请教帐户该怎麽用 01/30 12:33
9F：→ a3556959: 吗？ 01/30 12:33
10F：推 BabyWolf: 75K USD免帐管费没错 但放活存/定存/投资有没有差别 而 01/30 12:35
11F：→ BabyWolf: HSBC不给我们用网页开证券户用网页买股票 进出嘉信不是 01/30 12:36
12F：→ BabyWolf: 很合理吗 我们的钱也一定要从台湾过去不是? 01/30 12:36
13F：推 pwseki206: 会不会因为帐务转出入频繁所以被HSBC KYC Red Flag Tag 01/30 12:53
14F：→ pwseki206: 到了?听香港朋友说HSBC抓可疑transcation抓很紧然後还 01/30 12:53
15F：→ pwseki206: 中CSEM(这中文不知道是啥机制)就基本上没救甚至可能杀 01/30 12:54
16F：→ pwseki206: 全家之类的。记得上一位被这样开铡的好像就BNY大 01/30 12:55
17F：→ pwseki206: *抓很紧，甚至你中CSEM(这中文不知道是啥机制)就基本上 01/30 12:56
18F：推 willieliu: 疑？BNY大有被HSBC搞吗？ 01/30 12:58
19F：→ willieliu: 我只知道他後来都反推HSBC 但不知有没有被搞 01/30 12:58
20F：推 pwseki206: 还是我记错了?Anyway，如果网路上DP正确的话...HSBC看 01/30 13:00
21F：→ pwseki206: 起来也是家感度3000毛病特多的银行，要如何安全往来有 01/30 13:00
22F：→ pwseki206: 得研究了... 01/30 13:00
23F：推 pwseki206: 香港那边我知道3rd Party Transaction过多会被盯、用个 01/30 13:04
24F：→ pwseki206: 人户进行(疑似)商业活动也会被盯。这敏感性跟Chase有拚 01/30 13:04
25F：→ willieliu: 搞不好我刚好没看到XD 因为之前有看到他推文说滙丰一地 01/30 13:06
26F：→ willieliu: 关全球关 然後又极力反推 应该确实有发生过什麽 不然 01/30 13:06
27F：→ willieliu: 跟他早起对HSBC的态度差太多 01/30 13:06
28F：→ qxxrbull: 你有跟crypto相关转帐过吗 01/30 13:14
29F：→ qxxrbull: 之前听过的 有人这样在香港hsbc开户绑hashkey(香港sec核 01/30 13:15
30F：→ qxxrbull: 准的加密货币交易所)，後来出入金就被关了 01/30 13:15
32F：→ BNYMellon: 上面做梦梦到的 01/30 13:38
33F：→ garufu: 每个月这样搬钱蛮像洗钱或是在做什麽生意，金额也不是说 01/30 15:30
34F：→ garufu: 很小 01/30 15:30
35F：推 eXcFerGodSt: qq 台湾可以开始搬一搬了 01/30 15:52
36F：→ eXcFerGodSt: 如果要TT的话考虑看看渣打HK/汇丰SG吧 VIP电汇免手 01/30 15:54
37F：→ eXcFerGodSt: 续费 01/30 15:54
38F：→ eXcFerGodSt: CSEM 发通知其实好像也有得救 就要求各国（不含US） 01/30 15:58
39F：→ eXcFerGodSt: 风控再审一次的样子 01/30 15:58
40F：推 aq2272353712: 台湾现在也抓很严格，不止国外啦，关户迟早 01/30 16:01
41F：推 tenboguang: 有点外行看不太懂，所以是从嘉信收钱到hsbc us不行？ 01/30 16:22
42F：→ tenboguang: 还是hsbc us再转回台湾不行？或是台湾国泰玉山去us不 01/30 16:22
43F：→ tenboguang: 行？ 还是1-3次频率不行？亦或7000-9000usd这样金额 01/30 16:22
44F：→ tenboguang: 不行？ 有办法“明确”知悉吗？ 01/30 16:22
45F：→ a3556959: 没办法知道，他们只会给一个模糊的，我们不想再让您使 01/30 16:42
46F：→ a3556959: 用汇丰的服务之类的藉口 01/30 16:42
47F：推 wtgcarot: 洗钱嫌疑，无解 01/30 17:54
48F：推 kmfan1978: 就是有洗钱嫌疑没办法 01/30 17:57
49F：推 Klauhal: 大额汇出又汇入的问题吧? 这行为被alert的机率比较高 01/30 18:27
50F：→ Klauhal: 你应该用台湾HSBC P去汇款 01/30 18:29
51F：推 tenboguang: 台美之间用环球转帐免费， 亦是否会比较合规？ 01/30 18:36
52F：→ tenboguang: 两边都是hsbc自己的？ 01/30 18:38
53F：→ aa133456: 猜测US方可能认为你有TW帐号为何不用环球转帐，反而要花 01/30 18:50
54F：→ aa133456: 钱电汇 01/30 18:50
55F：推 iswtlch: 开US汇嘉信有什麽好处吗？我有需要的时候就直接从台湾汇 01/30 19:03
56F：→ iswtlch: 嘉信也没问题 01/30 19:03
57F：推 aq2272353712: 洗钱吧 01/30 19:26
58F：→ garufu: 不用台湾HSBC P GT真的感觉蛮洗$的 01/30 21:27
59F：推 aq2272353712: 只放75K，每月出金7-9，然後再入金，一直循环，你如 01/30 22:33
60F：→ aq2272353712: 何解释不是洗钱，洗钱有一项就是在自己名下帐户啊， 01/30 22:33
61F：→ aq2272353712: 之前426就是这样玩 01/30 22:33
62F：→ aq2272353712: 你也可以说你嘉信，天天当冲，月月赚钱，所以美股就 01/30 22:36
63F：→ aq2272353712: 是你的ATM，那你就请会计师，检附所有交易资料去声 01/30 22:36
64F：→ aq2272353712: 复 01/30 22:36
65F：推 BabyWolf: 关於大家提到是否从台湾HSBC转钱比较好 我回想到去年开 01/31 00:53
66F：→ BabyWolf: 户美国HSBC时 开户理由写从台湾转钱投资美股美债 他的确 01/31 00:55
67F：→ BabyWolf: 问了我资金来源是其他银行 是从他行同名帐户电汇或其他 01/31 00:56
68F：→ BabyWolf: 第三方汇款 我解释说是从其他银行先汇到台湾滙丰再用GT 01/31 00:56
69F：→ BabyWolf: 到美国滙丰 我想如果他们真的会在意或许就先固定用GT 也 01/31 00:58
70F：→ BabyWolf: 先不要转回台湾 看会不会比较安全 01/31 00:59
71F：推 napdh: 外商都不是吃素的，你只当转接站，csem是评估客户等级，他 01/31 03:39
72F：→ napdh: 评估你没有业务往来的价值，像是买基金或是股票或是信用卡 01/31 03:39
73F：→ napdh: 贷款等，自然可能关户，这点渣打也是会 01/31 03:39
74F：→ cityport: 这种行为在美国是叫structuring..9k来个几次就会触发 01/31 03:55
75F：→ cityport: 跟洗钱相关..但不是洗钱 01/31 03:56
76F：嘘 XiJinPing87: 金额大又频繁，确实满可疑的== 01/31 08:13
77F：→ cppwu: CSEM client selection & exit management 01/31 14:47
78F：推 lf2net4589: 垃圾香港银行不用也罢 01/31 16:26
79F：→ peter98: 是每个月转回台湾1-3次? 被盯上完全不意外 01/31 18:54
80F：→ peter98: 要是我在hsbc风险部分，看到这种的看一个关一个 01/31 18:56
81F：→ peter98: 不要自我怀疑为什麽了，因为为什麽已经很明显。 01/31 18:56
82F：→ peter98: 风险部门* 01/31 18:56
83F：→ peter98: 银行并不介意你把钱转来转去，但仅限境内，在境内，银行 01/31 18:57
84F：→ peter98: 甚至喜欢你常常把钱动来动去，当中转站也都不是问题，我 01/31 18:59
85F：→ peter98: 的帐户一个月起码有20笔线上操作的存款或提款，但是跨国 01/31 18:59
86F：→ peter98: 不能这样搞，就算你是真的有需求也不是这样搞。 01/31 19:00
87F：推 pwseki206: 是说如果每个月都从HSBC TW转一次帐到HSBC US缴当月卡 01/31 21:23
88F：→ pwseki206: 费...这样会触动AML或CSEM吗?总不能卡费欠缴...吧? 01/31 21:23
89F：推 qxxrbull: 台湾有公平待客原则（？）金管会会盯才几乎不搞这样 01/31 22:17
90F：→ pippen2002: 啥?? 真假?? 有这样?? 01/31 23:13
91F：推 Klauhal: 每月一次小额没事啦，这样会出事会有一堆人被关户.. 02/01 08:25
92F：→ cityport: 少量小额或大额都没差..主要还是多次9k直接踩到红线 02/01 10:55
93F：→ cityport: 一次10k以上反而不会有事 02/01 10:56
94F：推 BabyWolf: 如果是这样就还好 我原本担心问题在不能转运券商或不能 02/01 11:18
95F：→ BabyWolf: 每月从台湾转过去 那就真的很难用了 02/01 11:19
96F：→ aa133456: 一时兴起问Chatgpt回答，洗钱风险除了考量个别帐号的风 02/01 15:19
97F：→ aa133456: 险外，不同银行跨国汇款>同集团银行跨国汇款>国内转帐 02/01 15:19
98F：→ peter98: 回pwseki206，你的例子并不会，你的钱走到美国後仍在美国 02/01 21:40
99F：→ peter98: 境内且是缴卡费，一切有迹可循，且你的钱走到卡费那边就 02/01 21:41
100F：→ peter98: 停了，只要是正常的卡费就都没问题。如果你是把钱转到美 02/01 21:41
101F：→ peter98: 国後马上又"转"往到其他国家，那就会有问题。原文的问题 02/01 21:42
102F：→ peter98: 是因为嘉信->美国HSBC然後马上转往国外(即使是台湾H也一 02/01 21:42
103F：→ peter98: 样，他就是国外)，今天如果是他钱一直在美国HSBC，这样可 02/01 21:43
104F：→ peter98: 能就还好，但他是把嘉信的钱转过去然後马上又转走，而且 02/01 21:43
105F：→ peter98: 频率之高，银行肯定见一个关一个 02/01 21:43
106F：→ Risperidone: 经常低於1万的转帐都有洗钱的风险 02/06 00:09
107F：推 tonyian: 9千美金/每月蛮小的吧，难道是我出社会不够久？ 05/22 13:26
108F：→ MozeIII: 因为9000就是会被怀疑刻意规避 跟你台湾故意转49万差不多 05/22 16:43
109F：推 shawncarter: 这个行为确实很奇怪啊，如上所说，全球速汇免费为什 05/22 22:13
110F：→ shawncarter: 麽不用而是付费用别的银行转过来？嘉信出金转HSBC 05/22 22:14
111F：→ shawncarter: US到HSBC TW这还算可理解，但是一个月一到三次，然 05/22 22:14
112F：→ shawncarter: 後三不五时又再用它行付电汇费转过来也很奇怪。 05/22 22:14