作者LEOOOO (LEOOOO)
看板Bank_Service
標題[問題] 渣打銷戶及轉帳問題
時間Mon Jan 29 16:27:51 2024
各位好
小弟近日被網路租屋詐騙，當下已撥打165將對方帳戶警示及到派出所報案提出告訴
簡單陳述就是我的渣打帳戶(同時是薪轉戶)轉了一筆16000塊的款項到詐騙集團的人頭戶
了，導致詐騙集團很有可能得知我的銀行帳號，其他網銀帳密/提款卡/提款密碼/印章等
等都是安全的
有電話諮詢以及臨櫃諮詢過165跟渣打分行，都告訴我若銀行密碼、存簿、印章沒有給人
，基本上帳號被知道不會有風險。行員另外告訴我銷戶很麻煩，給我一副就是不想承辦這
件事情的感覺
但在追問下得知，若我的帳戶日後有不明款項流入，被害者報警後一樣有風險讓我的帳戶
變成警示帳戶。上網搜尋後還真看到有人惡意轉帳1元讓對方變警示帳戶的案例，而且會
連帶影響個人信用...
因為小弟不想再冒任何可能的風險了，目前想要的做法是，先另外開立他行薪轉戶，這幾
天慢慢將渣打的資金完全轉出(因受限非約轉上限只能慢慢轉)，然後郵寄銷戶申請單到渣
打銷戶
想請問一下
1.針對這種連續4、5天頻繁轉帳20萬左右的資金到他行的行為，銀行會致電關切嗎？因為
牽扯我被詐騙的事宜，我怕弄巧成拙。是如實告知被詐騙深怕帳號外流有風險所以想要銷
戶就可以了嗎？
2.我查過只要帳戶餘額低於10萬以下就可以郵寄到渣打任一分行銷戶，銷戶是否會影響任
何聯徵信用評分或是有任何連帶的負面影響？有在渣打銷戶過的人能分享一下經驗嗎？
煩請各位大德解惑，非常感謝！
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※ 文章網址: https://webptt.com/m.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1706516873.A.DC1.html
1F：推 CGS0: 才20萬 花個2天提款存款就好 01/29 16:41
2F：→ CGS0: 20萬對銀行是小錢01/29 16:41
3F：推 PitzMan: 我幾乎天天轉200萬...01/29 16:44
4F：→ LEOOOO: 回樓上，是總共大概90萬資金，每天20萬轉帳，因交易模式01/29 16:46
5F：→ LEOOOO: 跟平常不同，因牽扯詐騙，怕被關切的時候不知道要如實以 01/29 16:46
6F：→ LEOOOO: 報還是單純說本人資金轉移較好 01/29 16:46
7F：→ jasper6101: 1.不會 我大額都拿渣打當中轉 沒接過電話01/29 16:46
8F：推 BabyWolf: 渣打因為有活存活動要新資金 所以每兩三個月就會一堆人01/29 16:53
9F：→ BabyWolf: 單日進或出兩三百萬 他們應該很習慣了才是01/29 16:54
10F：→ hcoaf: 非約定帳號有每月轉帳上限吧？01/29 17:01
11F：推 BabyWolf: 說的也是沒注意 不過自己的帳戶去直接設約轉也沒關係吧 01/29 17:04
12F：→ hcoaf: 對，只是原po說沒約定帳號 01/29 17:05
13F：→ LEOOOO: 渣打網銀非約轉每月限額100萬，我剛好夠用XD 感謝以上大01/29 17:08
14F：→ LEOOOO: 大回覆，那銷戶的部分有人能提供意見嗎QQ 01/29 17:08
15F：→ LEOOOO: *應該是行動銀行 01/29 17:09
16F：推 qxxrbull: 不要銷 銷了更麻煩01/29 17:15
17F：→ eXcFerGodSt: 我是覺得沒啥風險 詐團沒辦法把錢弄出去的話 通常不01/29 18:08
18F：→ eXcFerGodSt: 會轉進去01/29 18:08
19F：→ eXcFerGodSt: 轉一元要搞你的話不差這個帳戶01/29 18:10
20F：→ prussian: 吃飽太閒，詐騙集團人那麼多分工那麼細，哪會去查哪個01/29 18:44
21F：→ prussian: 帳號是報案的人。還沒被抓的趕緊東山再起去騙別人又是01/29 18:44
22F：→ prussian: 一堆錢入帳，誰花那個美國時間婊你；已經被抓的你擔心 01/29 18:44
23F：→ prussian: 他幹嘛。帳本搞不好早就自毀了 01/29 18:44
24F：推 IanLi: 這只怕三角詐騙，只要注意不明匯入不要聽指示匯到其它帳號01/29 19:12
25F：→ IanLi: 就好；另連續慢額度轉帳可能遇到詢問，就說實際原因就好，01/29 19:12
26F：→ IanLi: 其他無謂的就不用多說。01/29 19:12
27F：→ ohyakmu: 只是帳號還好吧，網路交易不是常互相給嗎？ 01/29 19:56
28F：→ operatorm: atm隨便尻洗轉帳就4筆300萬啦,想太多 01/29 20:07
29F：→ LEOOOO: 感覺以上大大們回覆，我的想法的確是害怕三角詐騙，預計01/29 20:21
30F：→ LEOOOO: 日後渣打帳戶會停用，又怕在停用的狀態下有不明款項流入被01/29 20:21
31F：→ LEOOOO: 人報警，我承認我想得比較多但是被詐騙過後不想再冒任何01/29 20:21
32F：→ LEOOOO: 風險了XD01/29 20:21
33F：→ LEOOOO: 想問一下銷戶會留下任何不良紀錄嗎？或是聯徵那邊信用會 01/29 20:22
34F：→ LEOOOO: 受影響？還是頂多日後該行比較難開戶而已 01/29 20:22
35F：→ ivanami: 你到底是要銷戶？還是要取消行動銀行？銷戶是帳號在該銀01/29 22:22
36F：→ ivanami: 行失效、不再存在，怎麼還會有不明金額可轉入的問題？ 01/29 22:22
37F：→ tomsawyer: 三角詐騙怕的是人頭戶流入你的或獲取財務 你又笨笨的 01/29 22:55
38F：→ tomsawyer: 匯入另一個人頭戶 這個因為你取得0東西 頂多被警示而01/29 22:55
39F：→ tomsawyer: 已 風險不是你說的算 銷戶也沒用 白忙一場的機會比較01/29 22:55
40F：→ tomsawyer: 大01/29 22:55
41F：→ siriusu: 警示有時候其實連坐其他帳戶也蠻麻煩的吧看過例子能理解01/30 00:13
42F：→ siriusu: 原 po 的考量不過真的被搞的機率是一定很低的就看你多想01/30 00:13
43F：→ siriusu: 避這個風險 渣打不是可以開多個帳戶嗎？看能不能開另一01/30 00:13
44F：→ siriusu: 個帳戶然後你擔心的帳戶設定不收款？ 01/30 00:13
46F：→ LEOOOO: 回i大，我的意思是怕不明款項流入所以我想銷戶，直接讓這01/30 00:16
47F：→ LEOOOO: 個帳戶不存在，永無後患...01/30 00:16
48F：→ LEOOOO: T大跟S大，帳戶被警示就我知道非常麻煩，除了名下所有帳01/30 00:20
49F：→ LEOOOO: 戶會被衍生管制之外，主要是會損壞信用，這點讓我很介意， 01/30 00:20
50F：→ LEOOOO: 我知道被搞機率很低，但我連一點點風險都不想冒 01/30 00:20
51F：→ bemaz: 當初原po被詐騙時有提供轉出帳戶編號全碼？不管啥交易 轉01/30 00:22
52F：→ bemaz: 出者不是頂多末五碼即能對帳，對方啥理由要原po提供帳戶帳01/30 00:22
53F：→ bemaz: 號？說要退款回來為由？給了最後沒收到是才發現是詐騙？01/30 00:22
54F：→ LEOOOO: 所以想問一下單純的「銷戶」動作，除了日後可能在渣打很01/30 00:23
55F：→ LEOOOO: 難再開戶，或是開戶時會被問東問西，是否會影響個人信用 01/30 00:23
56F：→ LEOOOO: 評分，或在聯徵那邊留下什麼不良紀錄呢？ 01/30 00:23
57F：→ LEOOOO: B大，我在被騙後有傳交易明細讓對方知道帳戶末幾碼，後來01/30 00:25
58F：→ LEOOOO: 想到如果對方透過存簿甚至是網銀可能可以知道帳號其他碼 01/30 00:25
59F：→ LEOOOO: 數，才有此擔憂 01/30 00:25
※ 編輯: LEOOOO (49.215.99.147 臺灣), 01/30/2024 01:03:08
60F：推 BabyWolf: 每次銀行砍優惠或服務不如預期 也都很多人說要銷戶 不知 01/30 01:22
61F：→ BabyWolf: 有多少付諸行動 但後續好像是沒聽說這些人信評受影響 01/30 01:23
62F：→ BabyWolf: 至於s大說的加開一戶原戶設不收款能符合需求嗎 01/30 01:24
銀行端有設定帳戶不收款的功能嗎？
※ 編輯: LEOOOO (49.215.99.147 臺灣), 01/30/2024 02:14:37
63F：推 HH88: 之前看過警示戶相關文章，確實被標記很簡單很快，要拿掉的過 01/30 07:53
64F：→ HH88: 程很冗長，如果是做生意或有金流的需求，小心為上是對的。 01/30 07:54
65F：→ HH88: PS.萬一之一的機率也該避,我網銀明細看得到轉入的完整帳號 01/30 07:55
66F：→ HH88: 我曾經有個朋友手機被流出去，整天被打來問要不要金錢援助.. 01/30 07:56
67F：→ HH88: 只因為拒絕了某位對象，報警也沒用，找不到文章來源，最後只 01/30 07:57
68F：→ HH88: 好苦了自己換手機號碼。這時代，真的小心為上。 01/30 07:58
69F：推 SwampDonkey: 原po辛苦你了，都是辛苦錢 01/30 08:15
70F：→ SwampDonkey: 1. 有些銀行會，但如果你這兩天沒被關切應該就沒事 01/30 08:16
71F：→ SwampDonkey: 2. 不會 我常銷戶 但我通常都是信用卡沒用才影響信 01/30 08:16
72F：→ SwampDonkey: 用 01/30 08:16
73F：→ SwampDonkey: 原po別擔心，我也被詐騙過，對方不會拿你的帳號來做 01/30 08:18
74F：→ SwampDonkey: 人頭帳號應用，因為你還要能下一步轉出去，不然他轉 01/30 08:18
75F：→ SwampDonkey: 錢流給你就卡住了。我建議你去換網銀帳密，確保他沒 01/30 08:18
76F：→ SwampDonkey: 辦法登入你的網銀就好，剩下的其實就是慢慢把錢賺回 01/30 08:18
77F：→ SwampDonkey: 來就好 01/30 08:18
78F：→ SwampDonkey: 如果你真的這麼擔心也可以銷戶一勞永逸喔，其實銷戶 01/30 08:19
79F：→ SwampDonkey: 就是結清的概念而已，行員不想幫你銷戶是因為你也許 01/30 08:19
80F：→ SwampDonkey: 有更多銷售的機會，你就堅持要銷戶他也不能幹嘛 01/30 08:19
81F：→ ivanami: 了解，那真的就只能看你，不然，渣打那份關戶申請書填寫 01/30 08:21
82F：→ ivanami: 寄回去讓分行作業就能銷戶，比一定要跑分行結清方便... 01/30 08:21
83F：推 IanLi: 被警示連帶管制是很麻煩的，另外也會留在聯徵備註，板上就 01/30 13:01
84F：→ IanLi: 有開戶被刁難的例子。 01/30 13:01
85F：→ IanLi: 要消除風險就是去結清，這不會有負面影響。 01/30 13:01
86F：→ LEOOOO: 感謝以上大大建議，我決定開完新的薪轉戶後將資金移出然 02/02 12:40
87F：→ LEOOOO: 後銷戶！ 02/02 12:40