作者LEOOOO (LEOOOO)
看板Bank_Service
标题[问题] 渣打销户及转帐问题
时间Mon Jan 29 16:27:51 2024
各位好
小弟近日被网路租屋诈骗，当下已拨打165将对方帐户警示及到派出所报案提出告诉
简单陈述就是我的渣打帐户(同时是薪转户)转了一笔16000块的款项到诈骗集团的人头户
了，导致诈骗集团很有可能得知我的银行帐号，其他网银帐密/提款卡/提款密码/印章等
等都是安全的
有电话谘询以及临柜谘询过165跟渣打分行，都告诉我若银行密码、存簿、印章没有给人
，基本上帐号被知道不会有风险。行员另外告诉我销户很麻烦，给我一副就是不想承办这
件事情的感觉
但在追问下得知，若我的帐户日後有不明款项流入，被害者报警後一样有风险让我的帐户
变成警示帐户。上网搜寻後还真看到有人恶意转帐1元让对方变警示帐户的案例，而且会
连带影响个人信用...
因为小弟不想再冒任何可能的风险了，目前想要的做法是，先另外开立他行薪转户，这几
天慢慢将渣打的资金完全转出(因受限非约转上限只能慢慢转)，然後邮寄销户申请单到渣
打销户
想请问一下
1.针对这种连续4、5天频繁转帐20万左右的资金到他行的行为，银行会致电关切吗？因为
牵扯我被诈骗的事宜，我怕弄巧成拙。是如实告知被诈骗深怕帐号外流有风险所以想要销
户就可以了吗？
2.我查过只要帐户余额低於10万以下就可以邮寄到渣打任一分行销户，销户是否会影响任
何联徵信用评分或是有任何连带的负面影响？有在渣打销户过的人能分享一下经验吗？
烦请各位大德解惑，非常感谢！
--
※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 49.215.99.147 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Bank_Service/M.1706516873.A.DC1.html
1F：推 CGS0: 才20万 花个2天提款存款就好 01/29 16:41
2F：→ CGS0: 20万对银行是小钱01/29 16:41
3F：推 PitzMan: 我几乎天天转200万...01/29 16:44
4F：→ LEOOOO: 回楼上，是总共大概90万资金，每天20万转帐，因交易模式01/29 16:46
5F：→ LEOOOO: 跟平常不同，因牵扯诈骗，怕被关切的时候不知道要如实以 01/29 16:46
6F：→ LEOOOO: 报还是单纯说本人资金转移较好 01/29 16:46
7F：→ jasper6101: 1.不会 我大额都拿渣打当中转 没接过电话01/29 16:46
8F：推 BabyWolf: 渣打因为有活存活动要新资金 所以每两三个月就会一堆人01/29 16:53
9F：→ BabyWolf: 单日进或出两三百万 他们应该很习惯了才是01/29 16:54
10F：→ hcoaf: 非约定帐号有每月转帐上限吧？01/29 17:01
11F：推 BabyWolf: 说的也是没注意 不过自己的帐户去直接设约转也没关系吧 01/29 17:04
12F：→ hcoaf: 对，只是原po说没约定帐号 01/29 17:05
13F：→ LEOOOO: 渣打网银非约转每月限额100万，我刚好够用XD 感谢以上大01/29 17:08
14F：→ LEOOOO: 大回覆，那销户的部分有人能提供意见吗QQ 01/29 17:08
15F：→ LEOOOO: *应该是行动银行 01/29 17:09
16F：推 qxxrbull: 不要销 销了更麻烦01/29 17:15
17F：→ eXcFerGodSt: 我是觉得没啥风险 诈团没办法把钱弄出去的话 通常不01/29 18:08
18F：→ eXcFerGodSt: 会转进去01/29 18:08
19F：→ eXcFerGodSt: 转一元要搞你的话不差这个帐户01/29 18:10
20F：→ prussian: 吃饱太闲，诈骗集团人那麽多分工那麽细，哪会去查哪个01/29 18:44
21F：→ prussian: 帐号是报案的人。还没被抓的赶紧东山再起去骗别人又是01/29 18:44
22F：→ prussian: 一堆钱入帐，谁花那个美国时间婊你；已经被抓的你担心 01/29 18:44
23F：→ prussian: 他干嘛。帐本搞不好早就自毁了 01/29 18:44
24F：推 IanLi: 这只怕三角诈骗，只要注意不明汇入不要听指示汇到其它帐号01/29 19:12
25F：→ IanLi: 就好；另连续慢额度转帐可能遇到询问，就说实际原因就好，01/29 19:12
26F：→ IanLi: 其他无谓的就不用多说。01/29 19:12
27F：→ ohyakmu: 只是帐号还好吧，网路交易不是常互相给吗？ 01/29 19:56
28F：→ operatorm: atm随便尻洗转帐就4笔300万啦,想太多 01/29 20:07
29F：→ LEOOOO: 感觉以上大大们回覆，我的想法的确是害怕三角诈骗，预计01/29 20:21
30F：→ LEOOOO: 日後渣打帐户会停用，又怕在停用的状态下有不明款项流入被01/29 20:21
31F：→ LEOOOO: 人报警，我承认我想得比较多但是被诈骗过後不想再冒任何01/29 20:21
32F：→ LEOOOO: 风险了XD01/29 20:21
33F：→ LEOOOO: 想问一下销户会留下任何不良纪录吗？或是联徵那边信用会 01/29 20:22
34F：→ LEOOOO: 受影响？还是顶多日後该行比较难开户而已 01/29 20:22
35F：→ ivanami: 你到底是要销户？还是要取消行动银行？销户是帐号在该银01/29 22:22
36F：→ ivanami: 行失效、不再存在，怎麽还会有不明金额可转入的问题？ 01/29 22:22
37F：→ tomsawyer: 三角诈骗怕的是人头户流入你的或获取财务 你又笨笨的 01/29 22:55
38F：→ tomsawyer: 汇入另一个人头户 这个因为你取得0东西 顶多被警示而01/29 22:55
39F：→ tomsawyer: 已 风险不是你说的算 销户也没用 白忙一场的机会比较01/29 22:55
40F：→ tomsawyer: 大01/29 22:55
41F：→ siriusu: 警示有时候其实连坐其他帐户也蛮麻烦的吧看过例子能理解01/30 00:13
42F：→ siriusu: 原 po 的考量不过真的被搞的机率是一定很低的就看你多想01/30 00:13
43F：→ siriusu: 避这个风险 渣打不是可以开多个帐户吗？看能不能开另一01/30 00:13
44F：→ siriusu: 个帐户然後你担心的帐户设定不收款？ 01/30 00:13
46F：→ LEOOOO: 回i大，我的意思是怕不明款项流入所以我想销户，直接让这01/30 00:16
47F：→ LEOOOO: 个帐户不存在，永无後患...01/30 00:16
48F：→ LEOOOO: T大跟S大，帐户被警示就我知道非常麻烦，除了名下所有帐01/30 00:20
49F：→ LEOOOO: 户会被衍生管制之外，主要是会损坏信用，这点让我很介意， 01/30 00:20
50F：→ LEOOOO: 我知道被搞机率很低，但我连一点点风险都不想冒 01/30 00:20
51F：→ bemaz: 当初原po被诈骗时有提供转出帐户编号全码？不管啥交易 转01/30 00:22
52F：→ bemaz: 出者不是顶多末五码即能对帐，对方啥理由要原po提供帐户帐01/30 00:22
53F：→ bemaz: 号？说要退款回来为由？给了最後没收到是才发现是诈骗？01/30 00:22
54F：→ LEOOOO: 所以想问一下单纯的「销户」动作，除了日後可能在渣打很01/30 00:23
55F：→ LEOOOO: 难再开户，或是开户时会被问东问西，是否会影响个人信用 01/30 00:23
56F：→ LEOOOO: 评分，或在联徵那边留下什麽不良纪录呢？ 01/30 00:23
57F：→ LEOOOO: B大，我在被骗後有传交易明细让对方知道帐户末几码，後来01/30 00:25
58F：→ LEOOOO: 想到如果对方透过存簿甚至是网银可能可以知道帐号其他码 01/30 00:25
59F：→ LEOOOO: 数，才有此担忧 01/30 00:25
※ 编辑: LEOOOO (49.215.99.147 台湾), 01/30/2024 01:03:08
60F：推 BabyWolf: 每次银行砍优惠或服务不如预期 也都很多人说要销户 不知 01/30 01:22
61F：→ BabyWolf: 有多少付诸行动 但後续好像是没听说这些人信评受影响 01/30 01:23
62F：→ BabyWolf: 至於s大说的加开一户原户设不收款能符合需求吗 01/30 01:24
银行端有设定帐户不收款的功能吗？
※ 编辑: LEOOOO (49.215.99.147 台湾), 01/30/2024 02:14:37
63F：推 HH88: 之前看过警示户相关文章，确实被标记很简单很快，要拿掉的过 01/30 07:53
64F：→ HH88: 程很冗长，如果是做生意或有金流的需求，小心为上是对的。 01/30 07:54
65F：→ HH88: PS.万一之一的机率也该避,我网银明细看得到转入的完整帐号 01/30 07:55
66F：→ HH88: 我曾经有个朋友手机被流出去，整天被打来问要不要金钱援助.. 01/30 07:56
67F：→ HH88: 只因为拒绝了某位对象，报警也没用，找不到文章来源，最後只 01/30 07:57
68F：→ HH88: 好苦了自己换手机号码。这时代，真的小心为上。 01/30 07:58
69F：推 SwampDonkey: 原po辛苦你了，都是辛苦钱 01/30 08:15
70F：→ SwampDonkey: 1. 有些银行会，但如果你这两天没被关切应该就没事 01/30 08:16
71F：→ SwampDonkey: 2. 不会 我常销户 但我通常都是信用卡没用才影响信 01/30 08:16
72F：→ SwampDonkey: 用 01/30 08:16
73F：→ SwampDonkey: 原po别担心，我也被诈骗过，对方不会拿你的帐号来做 01/30 08:18
74F：→ SwampDonkey: 人头帐号应用，因为你还要能下一步转出去，不然他转 01/30 08:18
75F：→ SwampDonkey: 钱流给你就卡住了。我建议你去换网银帐密，确保他没 01/30 08:18
76F：→ SwampDonkey: 办法登入你的网银就好，剩下的其实就是慢慢把钱赚回 01/30 08:18
77F：→ SwampDonkey: 来就好 01/30 08:18
78F：→ SwampDonkey: 如果你真的这麽担心也可以销户一劳永逸喔，其实销户 01/30 08:19
79F：→ SwampDonkey: 就是结清的概念而已，行员不想帮你销户是因为你也许 01/30 08:19
80F：→ SwampDonkey: 有更多销售的机会，你就坚持要销户他也不能干嘛 01/30 08:19
81F：→ ivanami: 了解，那真的就只能看你，不然，渣打那份关户申请书填写 01/30 08:21
82F：→ ivanami: 寄回去让分行作业就能销户，比一定要跑分行结清方便... 01/30 08:21
83F：推 IanLi: 被警示连带管制是很麻烦的，另外也会留在联徵备注，板上就 01/30 13:01
84F：→ IanLi: 有开户被刁难的例子。 01/30 13:01
85F：→ IanLi: 要消除风险就是去结清，这不会有负面影响。 01/30 13:01
86F：→ LEOOOO: 感谢以上大大建议，我决定开完新的薪转户後将资金移出然 02/02 12:40
87F：→ LEOOOO: 後销户！ 02/02 12:40